Что такое стекинг в криптовалюте и как застейкать токены на Binance

Зарабатываем на стейкинге в 2022 году

Несмотря на то что предыдущий год для сферы DeFi выдался достаточно блеклым, в 2022 году TVL протоколов, ровно как и количество стейкеров продолжает расти. Давайте разберёмся, что именно представляет собой “стейкинг” и каким образом можно застейкать свою крипту.

Расцвет индустрии децентрализованных финансов (DeFi) пришёлся на 2020 год. Причём по-настоящему популярна она стала в июне 2020, когда один из наиболее известных протоколов Compound выпустил свой токен. Вскоре собственным токеном обзавелись и другие протоколы, что открыло перед инвесторами возможность не просто держать свои криптоактивы, но и получать пассивный доход. Это стало доступным благодаря DeFi протоколам, предлагающим участникам, готовым “заблокировать” свои средства в смарт-контракте, “проценты по вкладу” и сильно взлетевшие в цене токены управления. После запуска токенов управления рыночная капитализация сферы DeFi начала стремительно расти, и сейчас DeFi даже в какой-то мере конкурирует со сферой традиционных финансов.

Несмотря на то что в 2021 году доходность DeFi-протоколов значительно упала и рынок переключил своё внимание на индустрию NFT, новые возможности получения пассивного дохода не переставали появляться, в значительной мере спасая инвесторов от волатильности крипторынка. Индустрия DeFi в отличие от многих других модных направлений (NFT, Web 3.0 и Metaverse) уже доказала свою состоятельность по части максимизации прибыли для криптоинвесторов.

(по ссылке вы получите постоянный кэшбэк комиссий 20% на бирже Binance, зарегистрируйтесь сейчас по уникальным условиям — воспользоваться можно будет позже)

Что такое стейкинг?

Стейкинг — это деятельность, при которой пользователь блокирует/держит свои средства в криптовалютном кошельке для обеспечения работоспособности блокчейна с алгоритмом консенсуса proof-of-stake (PoS). Стейкинг в этом плане схож с майнингом, так как он тоже помогает сети достичь консенсуса и вознаграждает пользователей, которые принимают участие.

В стейкинге право на валидацию транзакций зависит от того, сколько токенов “заблокировано” в кошельке. Однако, как и в случае с майнингом, стейкеры заинтересованы в том, чтобы найти новый блок или добавить транзакцию в блокчейн. Помимо стимулирования участников, блокчейны с алгоритмом консенсуса PoS масштабируемы и имеют высокую скорость проведения транзакций.

Как работает алгоритм консенсуса proof-of-stake?

Алгоритм консенсуса proof-of-stake (доказательство доли владения) предполагает участие валидаторов в достижении консенсуса сети и верификации транзакций. Блокчейн с PoS стимулирует пользователей запускать узлы-валидаторы (ноды) и отправлять средства в стейкинг, что помогает сети добиться защищённости сети, а участником получить доходность от стейкинга.

Есть определённые отличия в работе разных систем PoS, но обычно алгоритм выбирает следующий блок в случайном порядке и назначает его ноде на проверку. Валидатор ноды проверяет легитимность транзакций в блоке, и если всё в порядке добавляет блок в сеть и получает вознаграждение (в виде награды за блок и комиссий за транзакции). Если валидатор намеренно или случайно ошибся и добавил блок с неверными данными, часть его средств (стейка) забирается.

Алгоритм консенсуса PoS славится высокой энергоэффективностью, низким порогом входа и более простым масштабированием по сравнению с PoW (доказательство выполнения работы). Например, модель PoS сети Ethereum предполагает использование “шардов” — одного из наиболее перспективных решений по масштабированию на сегодняшний день.

Майнинг vs Стейкинг

Принципиальное различие между майнингом и стейкингом заключается в том, какой алгоритм консенсуса используется для валидации транзакций. Майнинг используется для сетей с Proof-of-Work (PoW), в частности для BTC. В то время как стейкинг используется для сетей с Proof-of-Stake (PoS), в том числе для Ethereum 2.0 (при переходе сети Ethereum от PoW к PoS).

Давайте рассмотрим основные различия майнинга и стейкинга:

• Майнинг — майнеры решают сложные математические задачи. Стейкинг — ноды занимаются валидацией новых блоков с помощью блокировки средств.
• Майнинг — первый майнер, решивший математическую задачу, добавляет следующий блок в блокчейн. Стейкинг — ноды валидируют новые блоки посредством блокировки нативных токенов сети в смарт-контракте.
• Майнинг — требует специализированного майнинг-оборудования (напр. GPU), которое потребляет значительное количество энергии. Стейкинг — считается более экологичной альтернативой майнингу (со слов Виталика Бутерина, при стейкинге потребляется на 99% меньше энергии).
• Майнинг — чем больше вычислительной мощности, тем выше шанс добавить следующий блок и получить награду. Стейкинг — чем больше токенов застейкано, тем выше шанс валидации следующего блока.

Что можно стейкать?

По состоянию на 2022 год инвесторам доступно огромное количество вариантов стейкинга, начиная от стейкинга на биржах (Binance, Coinbase и FTX) и заканчивая стейкингом напрямую через нативный кошелёк блокчейна или “холодный” кошелёк. Мы постарались подготовить список наиболее популярных вариантов для стейкинга, однако всё равно не смогли уместить всех (напр. в этом списке мы не упомянули Fantom, Avalanche и Solana).

Стейкинг ETH

На сегодня в сети Ethereum работают два типа валидаторов: майнеры и стейкеры. Майнеры валидируют транзакции на “уровне выполнения” (ранее именуемого Eth1), в то время как стейкеры верифицируют блоки на “уровне консенсуса” (ранее именуемого Eth2). Это значит, что стейкерам Ethereum потребуется перенести свои ETH с уровня выполнения на уровень консенсуса, прежде чем они смогут отправить их в стейкинг. Кроме того, средства нельзя будет вывести до момента слияния основной сети Ethereum с сетью Beacon Chain.

Для запуска ноды потребуется как минимум 32 ETH. Что касается требований по “железу” — они не так высоки, как при майнинге биткоина, однако пользователю всё равно потребуется быстрый компьютер с большим количеством свободного места и круглосуточным доступом к интернету. Если требования вас не оттолкнули и вы по-прежнему хотите стать валидатором сети Ethereum, то рекомендую ознакомиться с более подробной информацией на Ethereum Launchpad.

Если у вас меньше, чем 32 ETH, вы всё равно можете принять участие в системе PoS Ethereum через специальные “стейкинг-пулы”. Они более доступны, так как минимальная сумма стейкинга в них гораздо меньше, чем 32 ETH. Также можно приобрести токенизированный застейканный ETH (напр. ankrETH), который можно использовать в различных DeFi активностях. Перечисленные альтернативы предлагают держателям ETH возможность получить выгоду от стейкинга, не утруждая себя настройкой и поддержанием ноды.

Стейкинг Chainlink (LINK)

CEO ChainLink Сергей Назаров подтвердил, что стейкинг токена LINK будет запущен в 2022 году. Точная дата запуска по-прежнему неизвестна.

Сеть оракулов планирует использовать собственную модель криптобезопасности под названием “суперлинейный стейкинг”. Утверждается, что он поможет эффективно масштабировать безопасность сети в соответствии с потребностями системы гибридных смарт-контрактов.

Стейкинг Polkadot

В качестве алгоритма консенсуса в сети Polkadot используется nominated proof-of-stake (NPoS), при котором номинаторы поддерживают сразу несколько валидаторов, добросовестно исполняющих свою работу. Как номинаторы, так и валидаторы блокируют свои токены и зарабатывают вознаграждения за стейкинг согласно своему вкладу. Стоит отметить, что если номинатор поддержит недобросовестного валидатора, то он понесёт убытки.

Для тех, кто хочет стать валидатором, существуют определённые требования по “железу” и серверной части. Валидаторы сети Polkadot должны быть технически подкованы и располагать требуемыми ресурсами. Из-за возникающих в процессе валидирования сложностей мы рекомендуем большинству пользователей становиться номинаторами сети, так как это менее затратно по части времени и средств.

Номинаторы могут застейкать свои токены DOT, номинируя их валидатору, зарабатывая тем самым долю от вознаграждений валидатора. Награды номинатора будут зависеть от действий валидатора, так что выбирать следует с умом. Забрать свои DOT из стейкинга можно в любое время, но придётся подождать 28 дней, прежде чем вы сможете ими воспользоваться.

Вознаграждения за стейкинг в сети Polkadot выплачиваются поровну между всеми стейкерами. Связано это с тем, что Polkadot, в отличие от множества других сетей, выплачивает валидаторам согласно проделанной работе, а не пропорционально размеру стейка.

Интерфейс стейкинга на сайте polkadot.js

Стейкинг Terra (LUNA)

В сети Terra пользователи могут получить доход, застейкав токены Luna через поддерживаемые кошельки, например, через Terra Station. Всё, что нужно сделать — это установить кошелёк, переместить туда токены LUNA, выбрать валидатора и отправить токены в стейкинг. Впрочем, есть вариант, при котором можно заработать ещё больше — фарминг.

Фарминг на Terra реализуется за счёт протокола ликвидного стейкинга Anchor, который позволяет приобретать токены bLUNA — ликвидную версию застейканного LUNA. Токены bLUNA приносят вам награды за стейкинг, находясь при этом на вашем кошельке. Но зачем на этом останавливаться?

Ещё больше увеличить свой пассивный доход можно предоставив ликвидность на децентрализованные биржи экосистемы Terra (напр. на TerraSwap или Loop Markets). Для этого нужно будет купить в равной пропорции токены LUNA и bLUNA и отправить их в соответствующий пул на одной из децентрализованных бирж. За это вы получите долю от торговых комиссий.

Данная стратегия фарминга предполагает три варианта получения дохода:

1. Вознаграждения за стейкинг LUNA (через токены bLUNA)
2. Вознаграждения с комиссий биржи (с пула ликвидности LUNA/bLUNA)
3. Возможность заработать токены биржи (напр. LOOP)

Стоит отметить, что “доходное фермерство” не лишено рисков. Вознаграждения за стейкинг могут снизиться, если валидатор сделает что-то неправильно или попытается обмануть систему. К тому же злоумышленники могут вывести ликвидность из пула, воспользовавшись потенциальной уязвимостью в смарт-контракте.

Cтейкинг LUNA через кошелёк Terra Station

Стейкинг Tezos (XTZ)

Tezos появился на свет в июне 2018 года, наделав много шума на рынке, проведя самое масштабное на тот момент ICO ($230 млн инвестиций). В блокчейне Tezos применена вариация PoS под названием ликвидный proof-of-stake (LPoS).

Нативная валюта Tezos называется XTZ, а процесс стейкинга в сети называют “бэйкинг”. Добросовестные бэйкеры вознаграждаются нативным токеном XTZ, в то время как у злонамеренных бэйкеров средства конфискуются.

Чтобы стать стейкером/бэйкером в сети Tezos, потребуется запустить полную ноду и удерживать на кошельке не менее 8 000 XTZ. К счастью, появились сторонние сервисы, позволяющие воспользоваться преимуществами стейкинга инвесторам с небольшим количеством XTZ. Ежегодная доходность от стейкинга XTZ колеблется от 5 до 6%.

Cтейкинг Tezos через кошелёк Galleon

Стейкинг Algorand (ALGO)

Основная задача Algorand (ALGO) — сделать трансграничные платежи доступными. Для этого сети требуются стейкеры, которые будут обрабатывать транзакции и обеспечивать безопасность. Достигается консенсус в сети Algorand с помощью специально разработанного алгоритма pure proof-of-stake (PPoS). Тем не менее стейкерам всё равно приходится управлять полной нодой.

Помимо запуска собственной ноды, пользователи могут делегировать свои ALGO. Ежегодная доходность от стейкинга варьируется от 5 до 10% и зависит от используемой вами платформы. Например, пользователи Binance Staking по состоянию на май 2022 получают 8,24% APY (годового процентного дохода).

Стейкинг Algo через платформу Binance Staking

Стейкинг Icon (ICX)

Блокчейн родом из Кореи Icon (ICX) тоже предлагает свою программу стейкинга. В отличие от Algorand и Tezos, в Icon используется алгоритм консенсуса delegated-proof-of stake (DPoS). Эта модель предполагает, что специально отобранные участники находят новые блоки и верифицируют транзакции, в то время как все остальные делегируют им свои токены.

Нативный токен сети Icon называется ICX. На платформе Binance Staking за стейкинг ICON можно получить 14,27% годовых (по состоянию на май 2022 г.).

Стейкинг Icon через платформу Binance Staking

Стейкинг стейблкоинов

Стейкинг стейблкоинов — это отличная возможность немного заработать, избежав при этом волатильности крипторынка. Вот какую доходность на стейблкоины предлагают крупнейшие централизованные биржи (на март 2022):

: 2.79% на Binance, 0.15% на Coinbase, 2.5% на ByBit : 3.21% на Binance‍, 4.5% на ByBit : 3.78% на Binance, 0.15% на Coinbase, 5% на ByBit : 3.12% на Binance, 3% на ByBit

Где можно стейкать?

Биржи

Из-за огромной базы пользователей многие централизованные биржи начали предоставлять услуги стейкинга. Через стейкинг на бирже трейдеры могут диверсифицировать свои доходы и “отправить работать” временно свободные средства.

Вот некоторые из ведущих бирж, поддерживающие стейкинг криптоактивов:

Binance Staking

На сегодняшний день Binance — это крупнейшая криптовалютная биржа по объёмам торгов. По этой причине многие инвесторы, выбирающие платформу для стейкинга, отдают предпочтение именно ей. Binance, в свою очередь, старается следовать всем рыночным тенденциям — в декабре 2020 они запустили стейкинг Ethereum 2.0, а не так давно добавили поддержку DeFi стейкинга (в том числе монет DAI, Tether (USDT), Binance USD (BUSD), BTC и Binance Coin (BNB)).

Более подробную информацию про стейкинг на Binance можно получить здесь.

Coinbase Staking

Coinbase — это американская биржа криптовалют, акции которой торгуются на NASDAQ. Coinbase, как и многие другие биржи, предлагает своим клиентам стейкинг криптовалют. Помимо стейкинга ETH 2.0, на Coinbase можно застейкать ALGO и XTZ.

Более подробно узнать о программе стейкинга на Coinbase можно здесь.

Gemini Earn

Gemini Earn — это программа кредитования, которая позволяет пользователям биржи Gemini предоставить свои криптоактивы в долг институциональным заёмщикам и заработать на этом. Процентные ставки варьируются в зависимости от спроса и предложения по каждому активу, а доход кредиторам выплачивается ежедневно.

Следить за своим торговым и кредитным балансом можно напрямую на платформе Gemini.

Celsius

Celsius — эта платформа p2p кредитования, на которой инвесторы предоставляют займы Celsius в обмен на еженедельное вознаграждение. Кредиторы могут получать вознаграждение как в активе, который они одолжили, так и в нативном токене платформе CEL. При этом, выбрав токен CEL в качестве вознаграждения, кредитор получит больший доход. К сожалению, из-за политики SEC повышенные вознаграждения в токене CEL недоступны неаккредитованным инвесторам из США.

BlockFi

Платформа BlockFi предлагает пользователям торговлю криптовалютой, криптовалютные депозиты и услуги криптокредитования. Ежегодная доходность криптовалютного депозита может доходить до 10%, при этом нет минимальной суммы и вознаграждения выплачиваются ежемесячно. Всё, что нужно сделать — это зарегистрировать аккаунт и пополнить баланс одним из поддерживаемых активов.

Некастодиальные кошельки

Стейкинг через некастодиальный кошелёк ещё называют “холодный” стейкинг. Независимо от того, держите вы свои средства на “холодном” или “горячем” кошельке, застейканные токены нельзя перемещать, так как иначе нарушится период “локапа”, что приводит к потере вознаграждений.

Некастодиальные кошельки, поддерживающие стейкинг:

• Ledger – несомненный лидер индустрии “холодного” хранения криптовалют. Преимущество аппаратных кошельков в том, что в течение всего периода стейкинга пользователь сохраняет полный контроль над своими средствами. На данный момент через Ledger можно застейкать до 7 валют, среди них Tron (TRX), ATOM и ALGO.
• Trust Wallet – это мультивалютный некастодиальный кошелёк от Binance. Через него можно отправить в стейкинг XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) и Callisto (CLO).
• CoolWallet S — это первый в мире мобильный аппаратный кошелёк. CoolWallet предлагает клиентам возможность стейкинга стейблкоина USDT через функцию X-Savings.
• Trezor — старейший аппаратный кошелёк тоже поддерживает стейкинг некоторых активов (напр. Tezos). Делается это через сторонние приложения по типу Exodus wallet.

Платформы стейкинга-как-услуги (SaaS)

В отличие от бирж и кошельков, которые помимо стейкинга, предоставляют возможность трейдинга и хранения активов, платформы стейкинга-как-услуги специализируются исключительно на стейкинге. Правда, эти платформы, как правило, берут процент с вознаграждений, чтобы покрыть свои расходы. Стейкинг через платформы SaaS ещё называют “мягким” стейкингом.

– поддерживает стейкинг Loom Network (LOOM), KAVA, XTZ, Aion (AION), Livepeer (LPT) и Cosmos (ATOM). – пользователи этого сервиса могут выбрать между тремя видами подписок: Power Max, Power Plus и Basic. Отличаются подписки комиссиями платформы и предлагаемыми функциями. При этом пользователи с подпиской Basic платят всего 1$/месяц, в то время как пользователи с подпиской Power Max платят более 10$. На платформе доступно более 50 криптовалют.

DeFi Staking

Получить актуальную информацию о доходности DeFi-стейкинга можно на сайте Staking Rewards.

• Maker (MKR) — платформа предлагает возможность занимать стейблкоины под залог волатильных активов (напр. Bitcoin). Сейчас Maker — это один из наиболее известных протоколов DeFi в сети Ethereum (по сост. на март 2022 г. Maker был первым по объёму заблокированных средств). В протоколе преимущественно используется нативный стейблкоин DAI, который доходные фермеры одалживают заёмщикам, за счёт чего получают доход.
• Synthetix (SNX) — у платформы Synthetix есть собственная валюта под названием SNX. По названию можно догадаться, что платформа используется для выпуска синтетических активов, известных как “синты”. Синты — это виртуальные активы, которые привязаны к активам реального мира (напр. к акциям или фиатным валютам).
• Yearn Finance (YFI) — DeFi-агрегатор Yearn Finance был запущен в феврале 2020 года. Вместо того чтобы самостоятельно заниматься предоставлением и получением займов, протокол распределяет средства пользователей по лучшим площадкам. Например, сейчас средства пользователей Yearn Finance распределяются между протоколами Aave и Compound, так как эти протоколы предлагают выгодные варианты стейкинга с минимальным уровнем риска.
• Compound (COMP) предлагает свои клиентам возможность брать в кредит и одалживать небольшой перечень криптовалют, включая ETH, USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) и DAI. Compound использует систему кредитных пулов и взимает проценты с заёмщиков. В качестве обеспечения заёмщик должен оставить один из поддерживаемых активов.

Выдача и предоставление займов в Compound

Как выбрать платформу для стейкинга?

Прежде чем отправить свои токены в стейкинг, нужно выбрать для этого подходящую платформу. Если выбрать платформу неправильно, то можно лишиться вознаграждений, а иногда и вовсе всех токенов. Вот несколько советов как выбрать хорошую платформу для стейкинга:

1. Когда дело доходит до новых DeFi платформ, никогда не принимайте слова основателя или команды за чистую монету. Особенно если вы не сильно разбираетесь в технической составляющей. Загляните в Twitter или Reddit и посмотрите, что о новом протоколе говорят другие люди. Специалисты технического профиля обычно сразу же замечают возможность “рагпула” и могут предупредить сообщество о ненадёжности команды или об уязвимости в коде.
2. Не зацикливайтесь на годовой процентной доходности (APY). Существует много других факторов, на которые стоит обратить внимание, например, на репутацию платформы и срок её работы.
3. Старайтесь держаться проверенных брендов, по типу Maker, Cool Wallet и так далее. Не рискуйте своими сбережениями на сомнительных платформах, которые обещают заоблачные вознаграждения.
4. Получить достоверную информацию о платформах для стейкинга можно на сайтах по типу CoinMarketCap. Там же можно ознакомиться с компаниями, предоставляющими стейкинг-как-услугу и другими сторонними организациями.
5. Перед отправкой средств в стейкинг прочтите условия или же правила того, как проходит процесс стейкинга. Там можно найти информацию о том, нужно ли держать кошелёк постоянно подключённым к сети, сколько времени потребуется, чтобы забрать свои средства, какая минимальная сумма для стейкинга и тому подобное.

Как застейкать свою крипту?

Действия, которые требуется выполнить для стейкинга активов, зависят от выбранной вами опции. Например, процедура стейкинга на “холодном” кошельке будет значительно отличаться от прямого валидаторства в одной из сетей PoS. То же касается стейкинга на платформах SaaS и централизованных биржах.

Стейкинг на бирже

Для начала давайте разберёмся с тем, как застейкать активы на бирже. Используем в качестве иллюстрации биржу Binance и криптовалюту Ethereum.

• Прежде всего вам понадобится аккаунт на Binance и некое количество ETH. Если у вас на руках другие токены, обменять их на ETH можно прямо на бирже.
• Далее залогиньтесь на Binance и перейдите по вкладкам Finance>Binance Earn>ETH 2.0 staking
• Учтите, что застейканные ETH блокируются на срок до 24 месяцев. Binance токенизирует застейканные ETH и распределяет вознаграждения в токене BETH.
• Нажмите “Stake Now” и укажите количество ETH, которое вы хотите отправить в стейкинг.
• Подтвердите операцию, нажав “Confirm”. После этого появится всплывающее окно с условиями стейкинга, прочтите их и снова нажмите “Confirm”.

Какие биржи предлагают наиболее высокие вознаграждения за стейкинг?

В марте 2022 года ведущие биржи предлагали следующие проценты:

: 8.19% на BTC, 25.12% на dYdX, 6.49% на AAVE, 5.23% на BNB (более высокие проценты и большее количество активов доступно при стейкинге с блокировкой); : 4.5% на ETH, 5% на ATOM, 4.63% на XTZ и 0.45% на XTZ; : 4-7% на ETH, 12% на DOT, 4-6% на ADA, 12% на ATOM; : 20% на UST, 5% на LUNA, 5% на SHIB, 3% на MATIC, 2% на SOL, AVAX и FTM;

Стейкинг через аппаратный кошелёк

Застейкать свои средства через аппаратный кошелёк по типу Ledger довольно просто:

• Нужно установить приложение токена (напр. ALGO) на кошелёк.
• Создать новый аккаунт на Ledger Live и перенести туда токены, которые вы хотите застейкать.

Но это ещё не всё. Ваши средства могут храниться на Ledger, но управлять ими вы можете через другие кошельки. Процедура стейкинга в этом случае практически идентична описанной выше, только после первого шага, нужно будет выбрать сторонний кошелёк.

После этого нужно будет отправить средства со своего кошелька на Ledger и начать стейкать. Стоит отметить, что управление активами будет происходить со стороннего кошелька.

Какие аппаратные кошельки предлагают наиболее высокие вознаграждения за стейкинг?

В марте 2022 года ведущие аппаратные кошельки предлагали следующие проценты:

: 6% на XTZ, 7% на TRX, 8-10% на ATOM, 5-6% на ALGO и 10% на DOT (доходность рассчитана приблизительно, комиссии сети или валидатора не учитываются); : этот кошелёк не поддерживает стейкинг напрямую. Тем не менее вы можете подключить его к стороннему кошельку Exodus и получить 8.98% на ATOM, 4.91% на ADA и 5.46% на XTZ.

Преимущества и риски стейкинга

Среди криптоэнтузиастов стейкинг стал популярен из-за привлекательных процентных ставок — инвесторам очень понравилась идея получать дополнительный доход за счёт простого удержания криптовалюты. К тому же некоторые протоколы предлагают какие-то сумасшедшие доходности, что приковывает к стейкингу ещё больше внимания. Однако перед тем как вы погрузитесь в мир стейкинга, давайте поговорим о его преимуществах и недостатках:

• Генерация пассивного дохода — доходность стейкинга варьируется от просто привлекательной до “из ряда вон выходящей”, поэтому каждый инвестор найдёт себе что-то по душе.
• Низкий порог входа — стейкинг относительно прост и занимает всего пару кликов, особенно если застейкать свои активы на централизованной бирже. Начать стейкать можно с небольшой суммы, и к тому же стейкинг отличается энергоэкономичностью.

Тем не менее вы можете задаться вопросом: безопасно ли стейкать свою крипту? Перечислю основные риски:

• Взлом протокола или биржи — именно по этой причине некоторые криптоинвесторы выбирают стейкинг через “холодный” кошелёк.
• Потеря токеном части своей стоимости, особенно при повышенной волатильности на рынке. Если ваши активы заблокированы в стейкинге на определённый срок, вы не сможете их своевременно продать, если цена устремится вниз.
• Если выбранный вами валидатор не сможет поддерживать работоспособность ноды 24/7 , то его ноду могут оштрафовать, что приведёт к потере какого-то процента ваших токенов.

Будущее стейкинга криптовалют

На старт … внимание … стейк. Из вышеприведённой информации становится ясно, что стейкинг это более экологичная (и, возможно, более экономически эффективная) альтернатива майнингу. Собственно по этой причине он набирает обороты и стремительно увеличивает долю на рынке. Сдвигу в сторону стейкинга значительно поспособствовали события декабря 2020 года, когда наиболее популярный блокчейн Ethereum объявил о переходе на алгоритм консенсуса PoS.

Сейчас, в 2022 году, кажется, что популярность децентрализованного и централизованного стейкинга находится на рекордно высоком уровне, так как DeFi-стейкинг продолжает процветать.

Ещё раз отметим, что несмотря на привлекательные доходности, к DeFi-стейкингу необходимо подходить с осторожностью. Особенно это касается стейкинга на только что запущенных протоколах с невероятными процентами для фармеров и поставщиков ликвидности.

Запомните, что стейкинг сопряжён с риском, поэтому чрезвычайно важно внимательно изучить все его аспекты перед началом операций. Инвестируйте с умом. Счастливого стейкинга!

С оригинальным материалом можно ознакомиться по этой ссылке.

Обязательно перепроверьте всю информацию перед стейкингом. Мир криптовалют стремительно развивается, какая-то информация из статьи через несколько дней или месяцев может устареть. DYOR.

Какие криптовалюты стейкаете вы?

Канал в Telegram:

(по ссылке вы получите постоянную скидку 20% на спотовые комиссии и 10% в секции фьючерсов на бирже Binance, возможна покупка криптовалюты с карт Visa/Mastercard/МИР и платежных систем Qiwi и других)

Что такое стекинг в криптовалюте и как застейкать токены на Binance

С быстрым развитием криптовалютного мира все больше людей постоянно ищут способы заработать деньги. Некоторые становятся внутридневными трейдерами, другие занимаются майнингом, третьи торгуют NFT-токенами и играют в игры play-to-earn.

Все вышеперечисленное требует определенных навыков и может принести пользу только тем, кто достаточно хорошо разбирается в новых технологиях.

Но как насчет обычного пользователя, который недавно начал осваивать цифровой мир и хочет попытаться получить прибыль как можно проще и безопаснее?

В этой статье рассмотрим один из популярных методов под названием «стекинг». Практически любой, владеющий цифровыми активами, может иметь дополнительный источник дохода.

Что означает фраза «стейкать токены», которую так часто можно услышать от опытных участников рынка? Давайте разбираться.

Что такое стекинг в криптовалюте простыми словами

Staking (в переводе — «ставка») похож на внесение денег в банк на депозит: инвестор блокирует свои средства на 3 месяца (например), а взамен получает определенный банком процент в качестве поощрения.

То же самое происходит в криптовалюте:

Участник соглашается заблокировать свои токены в протоколе конкретной сети на определенный период времени (для возможности подтверждения транзакций в блоках). Взамен он получает вознаграждение в виде дополнительных монет.

Поскольку концепция криптовалютного стекинга нова, не все блокчейны ее поддерживают. В настоящее время эта функция доступна только для активов, работающих на алгоритме Proof-of-Stake (PoS).

Суть этого алгоритма заключается в следующем:

• Работоспособность PoS-блокчена поддерживают валидаторы, которые проверяют транзакции пользователей.
• Если 2/3 валидаторов подтверждают правильность транзакции, она включается в новый блок блокчейна.
• Чтобы участвовать в процессе проверки, валидатор дает сети в залог свои токены. Ему не нужно майнить блоки — его функция состоит в создании новых и проверке других.
• С каждой такой операции он получает вознаграждение.
• Если будет обнаружено, что валидатор обманул сеть, его накажут и отберут часть внесенного им залога.

В криптовалютах PoS шанс добавить новый блок в цепочку и получить за это вознаграждение пропорционален количеству токенов, которые участник (называемый валидатором) блокирует для этой цели. Кроме этого, могут учитываться и другие показатели — например, возраст ставки.

Поскольку шанс выиграть следующий блок для проверки (и получить вознаграждение) напрямую зависит от количества монет в кошельке пользователя, может быть выгодно объединение в пулы.

В этом случае участники делят прибыль пропорционально инвестированной доле. Такой способ удобен для начинающих валидаторов с небольшим количеством криптоактивов, особенно если минимальная ставка в этом блокчейне достаточно высока.

Пулы для стейкинга есть как у известных бирж, таких как Binance или Kraken, так и у самостоятельных децентрализованных проектов.

Для обычных пользователей процесс стекинга упрощен:

• Нужно купить монеты на бирже или другим способом.
• Затем заблокировать их на кошельке.
• Пока активы будут находиться в кошельке, участнику будет начисляться вознаграждение.
• В любой момент участник может остановить процесс блокировки и потратить свои средства.

На криптовалютной бирже это сделать еще проще. Нужно перейти на страницу ставок, указать сумму и нажать кнопку «Отправить».

Потенциальная сумма дохода, которую вы можете получить, напрямую зависит от размера и величины срока вашей ставки.

Отличие стекинга от майнинга

Основное различие между этими процессами — базовый механизм консенсуса блокчейна, используемый для проверки транзакций.

Майнинг используется для Proof-of-Work (PoW), а стекинг — для Proof-of-Stake (PoS).

Кроме этого, есть и другие различия:

Майнеры решают сложные математические головоломки, добавляя затем готовый блок в цепочку. Для этого требуется специальное оборудование, которое потребляет много энергии. Благодаря большой вычислительной мощности, у майнера более высокий шанс решить блок и получить вознаграждение.

Стейкеры же участвуют в проверке новых блоков, блокируя свои активы в смарт-контракте. Им не требуется дополнительное мощное вычислительное оборудование, поэтому этот процесс считается намного более экологичным.

Преимущества и риски

Возможность получить вознаграждение только за хранение криптовалюты выглядит привлекательным предложением. Но не стоит рассчитывать на значительную прибыль.

Цель Proof-of-Stake — быть наиболее эффективным способом поддержания валидации общедоступной цепочки блоков, а не максимизировать вознаграждение за конкретный вариант использования (Виталик Бутерин).

Как и любой другой метод заработка, у криптовалютного стекинга есть преимущества и недостатки. Вы должны их изучить, прежде чем принимать решение о том, стоит ли вам принимать в нем участие.

Преимущества:

• Пассивный доход, который требует минимального внимания.
• Низкое энергопотребление и экологичность. В отличие от майнинга, стекинг требует намного меньше электроэнергии.
• Не нужно каких-либо специальных знаний и навыков.
• Порог для входа в этот способ заработка довольно низкий. Вам не требуется вкладывать деньги в дорогое оборудование и оплачивать большие счета за электроэнергию. Для начала достаточно небольших вложений в покупку токенов.
• Считается, что криптовалюты, основанные на алгоритме PoS, намного лучше защищены от атак. Это снижает риск для их владельцев и, следовательно, для валидаторов.

Риски:

• Самым большим фактором риска при размещении цифровых активов является волатильность. Если рост цены цифровой валюты заметно увеличивает прибыль от стекинга из-за более высокой стоимости монет, при медвежьем тренде происходит обратное. Когда ваши средства заблокированы в период размещения ставок, вы не сможете их продать в нужное время.
• Размер прибыли относительно невелик. Для самых популярных активов она не превышает 15% в год.

Принимая во внимание все изложенные факты, стекинг является хорошим вариантом дополнительного дохода для людей, инвестирующих в криптовалюты.

ТОП-10 лучших криптовалют для стекинга

Поскольку рынок меняется ежедневно, рекомендовать конкретную монету довольно сложно. В любом случае вам придется провести собственное исследование.

Один из ресурсов, который поможет вам сделать ваш выбор — stakingrewards.com. Он отслеживает более 200 монет, доступных для ставок.

Помните, что при выборе криптовалюты для стекинга вам необходимо сделать ее фундаментальный и технический анализ. Чтобы не купить токены в тот момент, когда их цена достигла своего пика.

Вот несколько самых популярных активов по размеру годовой ставки вознаграждения (по данным stakingrewards.com):

• Solana (SOL) — 6,94% годовых.
• Cardano (ADA) — 5,77%
• Ethereum 2.0 (ETH) — 5,18%
• Polkadot (DOT) — 13,68%
• Avalanche (AVAX) — 9,56%
• Terra (LUNA) — 4,12%
• Algorand (ALGO) — 4,69%
• Binance (BNB) — 12,88%
• Internet Comput (ICP) — 10,31%
• Cosmos (ATOM) — 10,29%

Ставки на стейблкоины (цифровые активы, предназначенные для имитации курса фиатных валют, таких как доллар или евро) — отличный способ получать пассивный доход, избегая волатильности рынка. Процент вознаграждения здесь немного ниже, но риск потерь также минимальный.

Вот некоторые из доходностей (годовой процент) стейблкоинов на бирже Binance:

• USDC: 2,79%
• BUSD: 2,89%
• DAI: 8,79%
• USDT: 4,79%

Где можно стейкать токены

Это список наиболее авторитетных платформ для заработка на ставках. Их можно разделить на три вида:

Централизованные биржи (CEX)

Биржи естественным образом начали заниматься стекингом благодаря большому количеству пользователей на их платформах.

Делая ставки, трейдеры могут диверсифицировать поток доходов, а также монетизировать свободные средства.

Binance — крупнейшая биржа цифровых валют по объему торгов. Поэтому многие инвесторы предпочитают использовать данную платформу. В декабре 2020 года на ней появился сервис Staking с фиксированной (на 30, 60, 90 дней) и гибкой блокировкой активов. В настоящее время в нем представлено около 90 различных токенов.

Kukoin — биржа предоставляет отличные условия и много монет для участия. Здесь можно найти хорошие цифровые активы, которых нет на Binance.

Coinbase — это ведущая американская биржа, зарегистрированная на NASDAQ. Она также предлагает услугу стекинга.

Платформы для стекинга

Такие площадки предназначены только лишь для ставок без возможности торговли и хранения. Они берут процент от заработанного вознаграждения для покрытия своих комиссий.

PancakeSwap — самая популярная децентрализованная платформа по стекингу на сегодняшний день. Например, собственный токен площадки под названием Cake предлагает доходность 46,27% годовых. Здесь все максимально просто и приятно — нужно подключить кошелек MetaMask и выбрать подходящую монету.

Everstake — работает с широким спектром блокчейнов Proof of Stake, предоставляя множество вариантов на выбор. Предлагает наиболее перспективные проекты с доходностью 5-20% годовых.

P2P — дает возможность стейкать 20 популярных монет. На сайте есть калькулятор, позволяющий посчитать предполагаемую прибыль от сервиса.

Dokia Capital — имеет стандартный набор токенов (всего около шести), хотя присутствуют малоизвестные, которых нет на других площадках. Имеет простую интуитивно понятную панель управления.

Холодные кошельки

Эта форма стекинга называется «холодным». Участник должен хранить монеты для ставок по одному и тому же адресу, поскольку их перемещение нарушает период блокировки и приводит к потере вознаграждения.

Преимущество аппаратных кошельков заключается в том, что вы полностью контролируете свои активы.

Ledger — лидер индустрии холодных кошельков. Помимо безопасности, он позволяет пользователям делать ставки до семи токенов. Некоторые из поддерживаемых: Tron (TRX), ATOM и ALGO.

Trust Wallet — универсальный кошелек, поддерживаемый Binance. Он позволяет владельцам получать пассивный доход, размещая XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) и Callisto (CLO).

Trezor — самый старый в мире аппаратный кошелек также поддерживает размещение некоторых активов через сторонние приложения.

Как работает стекинг на бирже Бинанс

Все доступные предложения находятся на вкладке в верхнем меню Earn — Staking.

Здесь можно найти два вида стейкинга:

Locked Staking (фиксированный) — при размещении своих средств пользователь должен указать период на выбор: 30, 60 или 90 дней. По истечении выбранного срока ваши заблокированные активы автоматически вернутся на спотовый кошелек.

За блокировку средств участник получает фиксированную плату в размере, указанном напротив выбранного токена.

Кроме этого, существует минимальный порог входа (указан в отдельном столбике).

DeFi Staking — здесь срок размещения гибкий. Можно разместить их даже на сутки и сразу же их забрать вместе с процентами, которые начисляются ежедневно. Порог входа здесь намного ниже.

Как начать и выбрать актив

Для начала нужно купить токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба.

Оптимальнее всего использовать несколько видов монет, чтобы диверсифицировать риски. Если стоимость одних просядет, котировки других пойдут вверх.

Выбирать нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH.

Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.

Как разместить токены

Нажмите на «Перейти»:

В меню вы увидите две вкладки: Фиксированный и DeFi.

Прочтите условия (срок, процент доходности, минимальный порог входа) и определите подходящие вам.

Напротив выбранной монеты нажмите на «Добавить активы».

Выберите срок — 30, 60 или 90 дней.

В пустое поле «Заблокировать сумму» введите количество, которые вы будете блокировать (они должны находиться на вашем спотовом кошельке на бирже Binance).

Поставьте галочку напротив «Я прочитал и согласен с Соглашением Binance Staking Service».

Нажмите «Подтвердить».

После добавления активов система блокирует указанную Вами сумму. На время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно.

У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты. Для этого нажмите кнопку «Вывести досрочно».

Внесенные средства будут автоматически возвращены на ваш спотовый кошелек по истечении выбранного вами срока блокировки.

Аналогичный порядок действий при размещении средств в DeFi-стекинге. Только в этом случае вам не нужно выбирать срок, так как он гибкий — вы можете забрать свои монеты в любое время. На следующий день они будут возвращены на ваш спотовый кошелек.

Пример: пользователь X забирает свои BNB 9 октября в 21:00. Период разблокировки активов составляет один день. Она начнется 10 октября в 08:00 и закончится 11 октября в 08:00. Таким образом, Х получит основную сумму не раньше утра 11 числа. Прежде чем внести средства в продукты DeFi, обязательно учтите срок разблокировки.

Информацию о своих заблокированных токенах можно найти через меню Кошелек — Earn. После размещения активов, с 03:00 (МСК) следующего дня начнется расчет процентов. Они будут начисляться на ваш спотовый кошелек ежедневно после 03:00 (МСК).

Важное преимущество стекинга на Binance заключается в том, что проекты для площадки отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователям не нужно тщательно анализировать многочисленные предложения.

Однако базовую (фундаментальную и техническую) аналитику изучать нужно в любом случае, поскольку эти риски полностью лежат на вас.

Стекинг криптовалюты: что это такое

В среде инвесторов часто встречается вопрос, что такое стекинг в криптовалюте, и как на нем можно заработать. В чем сущность направления? Как можно получать прибыль на стекинге?

Что такое стекинг в криптовалюте — определение

Стекинг криптовалюты — это альтернативный способ майнинга, подразумевающий хранение виртуальных монет на подключенном к Сети кошельке. Иными словами, это добыча коинов, работающих на механизме консенсуса PoS. Принцип заработка схож с покупкой акций и последующим получением дивидендов или оформлением депозита. Доходность и методы стекинга могут отличаться в зависимости от правил PoS, действующих для определенной виртуальной монеты. При этом заработать криптовалюту проще, ведь для этого нет нужды в покупке специальной техники — достаточно иметь ПК, подключиться к глобальной сети, приобрети и хранить виртуальные монеты на кошельке.

Особенности стекинга криптовалюты

Для четкого понимания, что такое стекинг криптовалюты, важно знать особенности механизма консенсуса PoS. Его суть заключается в генерации новых блоков с особым вариантом распределения вознаграждения. Премия майнерам раздается с учетом количества монет на счету бумажника. К примеру, если пользователь имеет 1 % всех монет, размер его премии составит 1 % от вознаграждения, полученного при появлении нового элемента цепи. Это грубый пример, но он показывает общий принцип алгоритма.

Майнинг PoS имеет особую структуру. В алгоритме PoW майнеры используют аппаратуру с высоким хэшрейтом, подбирающую единственно верное число (nonce) для создания нового блока в цепочке blockchain. Чем мощнее применяемые устройства, тем выше эффективность добычи виртуальной валюты, и тем больший заработок получает шахтер. В майнинге PoS такие действия не нужны. Здесь формирование блока происходит по рандомизированному принципу.

Стекинг криптовалюты — удобный и более дешевый способ заработка виртуальных монет, отличающий низкими запросами к участнику Сети. Любой человека с ПК, подключенным к Интернету, вправе получать деньги на майнинге PoS. Ему не нужно тратить средства на сбор дорогостоящих ферм на GPU или приобретение АСИКов. Достаточно иметь кошелек с определенным числом монет на счету. От их количества зависит размер пассивного заработка майнера.

Стекинг криптовалюты отличается высоким уровнем безопасности. Это связано с особенностями PoS, стойкого к атакам 51 % и взломам со стороны злоумышленников. Главная особенность — зависимость уровня заработка от числа монет в кошельке. Участники криптосети вынуждены соревноваться и наполнять бумажник криптовалютой для получения большей прибыли. Это приводит к снижению оборота актива.

Недостаток стекинга в том, что здесь не учитывается возраст виртуальной монеты. К примеру, Егор имеет в криптовалютном кошельке 1000 коинов и сразу приступает к заработку на майнинге PoS. Екатерина внесла на бумажник 10 000 монет, но подключает оборудование спустя час после Егора. Несмотря на то, что Екатерина позже приступила к стекингу, вероятность получения вознаграждения у нее в 10 раз больше, чем у Егора. Получается, что при входе более крупного игрока ситуация с распределением премии между майнерами резко меняется.

Такой минус подтолкнул к созданию усовершенствований версии алгоритма PoS — версии 3.0. Для майнинга на таких криптовалютах кошелек участников должен быть активным в течение определенного временного промежутка (до получения премии за полученный блок). В отличие от прошлой версии, где возраст монеты не играл никакой роли, здесь этот фактор важен. Чем большую зрелость имеет криптовалюта на счету, тем выше шансы получить доход.

Таким образом, вероятность заработка в криптовалютах на PoS 3.0 зависит от числа людей, зарабатывающих на стекинге, количества монет и их возраста. Чем меньше людей занимаются майнингом PoS на коинах, тем выше прибыль участника криптосети.

Как работает стекинг криптовалюты?

Выше рассмотрен принцип стекинга криптовалюты, что это, и в чем нюансы майнинга. Но как эта система работает? Простыми словами майнинг PoS — накопление и хранение виртуальной монеты на криптовалютном бумажнике. Пользователь покупает криптовалюту на бирже или получает через обменник, после чего блокирует деньги для добычи новых коинов. Иными словам, средства находится на кошельке, а пользователь получает определенный процент (зависит от объема средств на счету и криптовалюты).

Участник майнинга в любой момент вправе потратить накопления и остановить процесс стекинга. Владельцы коинов, использующие накопления для майнинга, называются холдеры — участники криптосети, блокирующие монеты для получения награды за блок.

Главные условия стекинга:

Криптовалютный кошелек активен и синхронизирован.

Размер заработка на PoS-майнинге небольшой, поэтому для увеличения прибыли важно хранить на счету больший объем виртуальных монет.

Как заработать на стекинге криптовалют?

Существует две стратегии заработка на PoS-майнинге:

Простая. Суть заключается в покупке виртуальной монеты на PoS (допускается применение гибридных вариантов PoS-PoW), хранении криптовалюты на кошельке и получении новых коинов за добытые блоки. Главное условие — наличие выбранных монет в листинге биржевой площадке. Дополнительный заработок майнера заключается в продаже виртуальных денег по более выгодной цене (после роста стоимости).

1. Соло. Участник криптосети рассчитывает только на свои силы и накопления, он работает один.
2. В пуле. Несколько участников объединяют капиталы для получения вознаграждения. В дальнейшем премия делится с учетом числа монет на кошельке каждого из участников. Такой способ подходит для начинающих майнеров, имеющих на счету небольшое число коинов (меньше установленного лимита).

1. Выбираем криптовалюту на PoS для майнинга.
2. Устанавливаем кошелек для хранения виртуальных монет.
3. Ждем появления блоков (на это уходит около суток).
4. Ставим на ПК программный клиент.
5. Запускаем бумажник.

Лучшие коины для заработка на стекинге криптовалют

Существует множество монет для стекинга. Выделим несколько вариантов (информация по криптовалютам приведена на 19 октября 2018 года):

LEOcoin (leocoin.org). Криптовалюта имеет курсовую цену 0,11$ за монету. Общая капитализация составляет 11,2 миллиона долларов. Суммарное число монет 101,7 миллионов. О популярности виртуальных денег свидетельствует суточный объем торгов, который достигает 1,2 миллиона долларов. Для получения дохода требуется скачать кошелек для LEOcoin, купить криптовалюту и получать вознаграждение. Размер дохода составляет от 10 до 20 процентов в год в зависимости от числа монет. На счету должно быть от 1000 коинов и больше.

Преимущества и недостатки стекинга криптовалют

Зная, что такое стекинг криптовалют, понимая сущность и стратегии заработка, можно рассчитывать на пассивный доход без инвестиций в приобретение специального оборудования. Перед окончательным принятием решения важно взвесить «за» и «против», изучить преимущества и недостатки такого заработка. Сведем их в таблицу:

Перспективы стекинга криптовалюты

Стекинг криптовалюты — удобный способ пассивного заработка, позволяющий получать доход без расходования денег на покупку асиков. Имеющийся капитал можно потратить на приобретение интересующих монет, а впоследствии зарабатывать на их хранении в кошельке. Такой вариант заработка наиболее прибылен для коинов, которые только появились на рынке и имеющие перспективы роста. Что касается более популярных монет, для получения прибыли нужно иметь солидный капитал на кошельке.

В распоряжении майнеров большой выбор доступных виртуальных монет на PoS, что позволяет определиться с объектом для инвестиций или вложить деньги сразу в несколько криптовалют, получая при этом определённый годовой процент. Стоит отметить, что в ближайшем будущем на механизм PoS перейдет криптовалюта Эфириум. Это событие намечено на 2019 год, что вызвало ажиотаж в среде майнеров и привлекло интерес к PoS-майнингу.

Главным недостатком стекинга остается высокий порог для входа (для некоторых криптовалют). Для обхода ограничения пользователи объединяются в пулы, но после накопления нужного числа монет они вправе вернуться на соло-майнинг. Указанный недостаток компенсируется большим выбором проектов на PoS, что позволяет подобрать подходящий вариант с низкой конкуренцией.

Видео о стекинге криптовалют:

Источник https://crypto-markets.ru/obshhaya-analitika/staking-guide/

Источник https://cryptoplaneta.ru/chto-takoe-steking-v-kriptovalyute/

Источник https://tehnoobzor.com/cryptolife/o-kriptovaljutah/2668-steking-kriptovalyuty-chto-eto-takoe.html