Криптовалютные биржи без верификации

Как и где купить криптовалюту без верификации, анонимные способы

Покупка криптовалюты в России и большинстве стран мира не преступление и, соответственно, не влечет за собой последствий. Тем не менее, при проведении сделок многие хотят сохранить конфиденциальность и избежать открытия личных данных. Это позволяет избежать контроля со стороны регулирующих органов и уйти от налогов. Ниже рассмотрим, как купить Биткоин, Эфириум или другие цифровые активы без проверки личности, приведем пошаговую инструкцию и особенности метода.

Что такое верификация, и зачем она нужна

Процесс верификации (KYC) — проверка персональных данных пользователя, ориентированная на подтверждение личности. Подразумевает предоставление сканированных копий одного или нескольких документов: прав водителя, паспорта, счетов за ЖКХ-услуги и так далее.

Прохождение процедуры KYC («знай своего клиента») является обязательным для многих интернет-платформ, связанных с платежами и финансовыми транзакциями. Не исключением являются и криптовалютные биржи, созданных для купли-продажи цифровых активов. В зависимости от типа площадки верификация требует следующую информацию:

• ФИО клиента;
• день рождения;
• мобильный телефонный номер;
• место проживания (страна, прописка, реальный адрес);
• документы и т. д.

Если раньше достаточно было указать информацию о себе, в процессе верификации ее нужно подтвердить. В зависимости от криптовалютной биржи может потребоваться прохождение нескольких уровней верификации — от одного до четырех-пяти. Без идентификации личности функции платформы ограничены.

KYC-проверка производится для решения следующих задач:

• защита от мошенничества;
• исключение риска отмывания денег;
• подтверждение правильности данных и принадлежности человеку конкретных платежных инструментов;
• противодействие финансовым преступлениям и т. д.

Верификация пользователей выгодна криптовалютным платформам, ведь они расширяют возможности для пользователей, обеспечивают безопасность инвестиций и возможность ведения деятельности под международной юрисдикцией.

Как анонимно купить криптовалюту: все способы

Верификация хороша с позиции безопасности и защиты от мошенничества, но она уничтожает анонимность. Многие инвесторы вкладывают в криптовалюту из-за желания сохранить анонимность и уйти от лишних платежей. Но существуют обходные пути, позволяющие купить или обменять криптовалюты без раскрытия личности и сохранения конфиденциальности.

Биржи

Покупка Биткоина и других цифровых активов на биржах без подтверждения личности почти невозможна. Это связано с требованиями закона и контролем со стороны властей многих стран мира. Биржевые платформы вынуждены мириться с требованиями законодательства и следовать их нормам. В ином случае деятельность платформы будет ограничена или прекращена. Некоторые сайты позволяют покупать криптовалюту без верификации, но с небольшими лимитами или другими дополнительными условиями.

Выделим ряд платформ, позволяющих работать без верификации:

1. Bybit (bybit.com) — крупная биржа с суточным торговым объемом более 11 млрд долларов. Работает с 2018 года и предоставляет клиентам широкий набор инструментов. Для пользования необходимо пройти регистрацию и привязать его к телефонному номеру / электронной почте. После подтверждения можно подключить 2-факторную аутентификацию и купить криптовалюту без верификации.
2. OKEx (okx.com) — платформа для торговли фиатными / цифровыми деньгами и токенами. Создана для новичков, имеет простой интерфейс и большой выбор функций. Для пользования платформой нужно указать почту / телефон, ввести код подтверждения и придумать пароль. Для торговли фиатными деньгами нужна верификация 2-го уровня, но для вывода средств достаточно и 1-го (скан паспорта и ФИО). Чем выше уровень, тем больше возможностей получает клиент.
3. StormGain (stormgain.com) — криптовалютная биржа для проведения сделок с фьючерсами и проведения спотовых торгов. Позволяет проводить операции с фиатными деньгами и выполнять простые действия без проверки личности. На сайте работает накопительная система скидок, бонус по программе лояльности. Для регистрации вводится название почтового ящика или телефон. Есть демо-счет для новичков, позволяющий тренироваться на виртуальных монетах. Верификация не обязательна.
4. BitForex (bitforex.com) — биржевая платформа, работающая более чем в 200 странах, предлагающую работу с 300 парами. Имеет функцию тестирования и защиты конфиденциальности. Чтобы купить криптовалюту, нужно пройти регистрацию и подтвердить почтовый ящик / мобильный телефон. Верификация открывает доступ к полному функционалу, но при желании сохранить конфиденциальность можно обойти этот этап. Без верификации можно пополнять счет, выводить средства и торговать цифровыми активами.
5. Yobit (yobit.net) — криптовалютная биржа, позволяющая торговать цифровыми и фиатными деньгами. Здесь можно купить любую виртуальную монету после регистрации и ввода минимального количества данных. Для проведения основных операций по купле-продаже криптовалюты проходить верификацию не нужно.

Кроме рассмотренных выше, можно использовать возможности других платформ: Bitforex, Payeer Exchange, Crex24 и других. При выборе биржи учтите ограничения, касающиеся граждан РФ из-за введенных санкций.

Купить криптовалюту без верификации можно простым способом (на примере Yobit):

1. Пройдите регистрацию.
2. Пополните счет.
3. Войдите в «Маркет».
4. Выберите интересующую пару.
5. На странице «Трейд» заполните заявку на куплю / продажу криптовалюты.
6. Кликните «Купить» или «Продать» и дождитесь завершения сделки.

Покупка цифровых активов проходит по схожему принципу — через встроенный обменник или маркет. В последнем случае можно проводить сделку по более выгодным курсам.

Обменные пункты

Купить криптовалюту без верификации можно в любом из обменных пунктов. Поиск платежной платформы и проведение сделки проходит в несколько этапов:

1. Переходите на bestchange.ru или другой агрегатор.
2. Укажите направление конвертации.
3. Выберите обменник с лучшим курсом. Почитайте отзывы, обратите внимание на размеры резерва с учетом планируемой сделки.
4. Переходите по ссылке и зарегистрируйтесь (по желанию).
5. Выберите направление, если оно не установилось автоматически.
6. Введите реквизиты и следуйте инструкции.

Для покупки / продажи криптовалюты не нужна верификация, что делает обменники удобным вариантом для инвесторов. Но такие сервисы берут комиссии, которые включаются в курс. Некоторые обменники работают через сайты для ПК / ноутбуков имеют приложения или бот в Телеграм.

Список обменников огромен, поэтому каждый выбирает подходящий вариант с учетом курса и репутации. Популярные варианты: CoinPayMaster, ExchangeKey, 365cash, 24PayBank, Kursov24 и другие. Все площадки одинаковы по сути и отличаются только оформлением, а также размером комиссии.

Р2Р-сервисы

Альтернативой для использования обменных пунктов являются Р2Р-платформы. С их помощью можно купить криптовалюту и не проходить процедуру верификации / подтверждения личности. Достаточно выбрать одну из доступных платформ, указать направление, а с помощью фильтров определиться с подходящими условиями. Р2Р-сервис берет на себя функцию посредника и гаранта, а покупатель и продавец — обычные люди.

На большей части таких сайтов нужна верификация, но она обязательная для продавцов / покупателей при размещении объявления. Кроме того, проверка личности необходима при заказе большой суммы. Если же пользователь покупает цифровые активы в небольших объемах, в каких-то дополнительных подтверждениях нет необходимости.

В список основных Р2Р-платформ можно включить:

1. Garantex (garantex.io) — биржа с возможностью покупки криптовалюты без верификации через Р2Р. Для проведения сделки достаточно зайти по ссылке и перейти в раздел «Р2Р». Далее с помощью фильтра нужно выбрать способ оплаты, сумму и валюту. Далее в списке вариантов нужно найти подходящий вариант по курсу, комиссии, репутации продавца и другим особенностям.
2. Bitzlato (bitzlato.com) — еще одна биржа со встроенным Р2Р-обменником. Для проведения транзакции с куплей-продажей криптовалюты жмите на кнопку «Перейти к Р2Р-обмену», кликните на ссылку фильтра справа вверху и установите интересующие параметры сделки: покупка / продажа, валюты, количество, метод оплаты и т. д.
3. LocalCryptos (localcryptos.com/ru/) — крупная Р2Р-платформа с возможностью покупки Биткоина и других криптовалют без верификации. Предлагает более 40 способов оплаты, возможность проведения операций без комиссии. Для получения доступа ко всем функциям может потребоваться верификация с помощью фото / селфи паспорта и видеозаписи с документами возле лица. Заявка рассматривается в течение семи дней и для проверки личности могут потребоваться дополнительные документы.
4. BitPapa (bitpapa.com) — сервис для покупки криптовалюты с сохранением конфиденциальности. Позволяет безопасно покупать / продавать криптовалюту без участия 3-их лиц. Предлагает свыше 100 вариантов оплаты для проведения сделок, гарантирует успешное их проведение за счет депонирования требуемой суммы. Для пользования возможностями Р2Р-платформы достаточно пройти регистрацию.
5. BitcoinGlobal (bitcoin.global/ru) — биржа для покупки / продажи криптовалюты с 0% комиссией. Для удобства можно покупать криптовалюту через ПК / ноутбук или смартфон, Телеграм-бот, мобильное приложение / кошелек. Сайт доступен в более чем 160 странах и предоставляет услуги свыше 5000 пользователей. Имеется более 50 способов оплаты. Чтобы купить криптовалюту, не нужна верификация. Достаточно пройти регистрацию с помощью электронной почты.

Выше представлена только часть Р2Р-платформ, известных криптовалютным инвесторам. По желанию можно использовать и другие сайты: LocalBitcoin, Monabey и прочие. Во всех них покупка цифровых активов проводится в несколько этапов: регистрация, выбор направления, поиск подходящего приложения и проведение транзакции.

Телеграм-боты

В вопросе сохранения анонимности при покупке криптовалюты очень помогают Телеграм-боты. Это удобный путь для пользователей мессенджера, позволяющий проводить сделки купли-продажи криптовалюты без верификации. Как правило, такие боты являются «спутниками» бирж или Р2Р-сервисов. Особенность мессенджера состоит в большем удобстве, лучшей комиссии и высокой скорости проведения транзакции.

В список лучших Телеграм-ботов стоит включить:

1. BTC Banker — t.me/BTC_CHANGE_BOT.
2. Bitpapa — t.me/Bitpapa_bot.
3. Pandabot — t.me/NiceChange_bot.
4. Abcobmen Bot — t.me/bot_abcobmen_bot.
5. Prostocash_bot — t.me/Prostocash_bot.

Список ботов Телеграм длинный, а принцип проведения транзакций во всех случаях почти идентичный:

1. Переход по ссылке, к примеру, t.me/BTC_CHANGE_BOT.
2. Запуск бота.
3. Нажатие на кнопку обмена.
4. Выбор кнопки «Купить».
5. Выберите способ проведения платежа: банковский перевод, ЭПС, международный перевод, подарочные карты и т. д.
6. Следуйте дальнейшей инструкции.

Верификация может потребоваться при проведении операций на большую сумму.

Электронные платежные системы

Для проведения транзакций с криптовалютой можно использовать ЭПС (электронные платежные системы). Таких сайтов много, но большая часть из них требует верификации перед проведением сделки. В качестве примера можно привести Payeer (payeer.com/ru/). Эта платформа предлагает услуги обменника и кошелька для хранения криптовалюты. Комиссия за внутренние переводы с применением евро, долларов и рублей составляют 0,5%. При совершении торговых операций, в том числе с криптовалютой, подразумевают взыскание комиссии размером 0,095%. Для регистрации потребуется только e-mail и пароль.

Кошельки

Для проведения операций с криптовалютой можно использовать криптокошельки. В большинстве случаев они не требуют верификации и позволяют совершать сделки с банковской карты. Это удобно, ведь позволяет проводить операции без использования обменников и бирж. Для проведения транзакций нужно оплатить 5-10% комиссии и указать данные карты.

В список популярных кошельков стоит отнести:

1. Jaxx (jaxx.io/downloads) — мультивалютный кошелек с хорошей репутацией, отличающийся универсальностью с позиции хранения и покупки цифровых активов. Программа поддерживает большой список криптовалют и токенов, имеет стильный интерфейс, возможность доступа, стабильную работу и открытый исходный код. Для проведения транзакций не нужна верификация.
2. Matbea (matbea.com) — удобный кошелек и обменник в одном приложении. Работает с 2014 года и за семь лет деятельности получил статус одного из лучших сервисов. Доступна 3-факторная аутентификация в виде СМС-кода, почты или PIN-кода. Есть возможность точной настройки. Покупка криптовалюты доступна без верификации. Полученные средства можно сразу вывести или хранить в кошельке с гарантией надежной защиты.
3. Trust Wallet (trustwallet.com/ru/) — надежный крипто-кошелек с возможностью покупки / хранения, торговли, заработка и сбора NFT. Программа находится в собственности биржи Бинанс, обеспечивает надежное хранение закрытых ключей, возможность купли / продажи криптовалют с сохранением конфиденциальности.

В дополнение к рассмотренным выше можно привести и другие программы, такие как Trusty Wallet, Atomic Wallet, Jaxx и другие. Чтобы купить криптовалюту с сохранением анонимности, достаточно зарегистрироваться, пополнить баланс нужной суммой валюты и купить Биткоин или другой цифровой актив.

Криптоматы

При желании купить криптовалюту можно воспользоваться аналогом банкоматов — устройствами Биткоин-АТМ. Такие машины не требуют верификации и позволяют купить основные виды криптовалют с сохранением конфиденциальности. Алгоритм действий следующий:

1. Найдите ближайший криптомат с помощью карты coinatmradar.com.
2. Убедитесь в наличии кошелька для цифровых активов, которые вы планируете купить и хранить. Это может быть Эфириум, Риппл, Лайткоин, Zcash, Dash и другие монеты.
3. Выберите нужную криптовалюту и посмотрите текущую цену.
4. Считайте QR-код с кошелька, чтобы не вводить длинный адрес и избежать ошибок.
5. Дождитесь перевода, который поступает в течение 1-10 минут.

Преимущества криптоматов в сохранении конфиденциальности и наглядности транзакции. Из минусов — небольшое количество таких терминалов и высокие комиссии.

Позиция закона

При намерении купить криптовалюту с сохранением анонимности важно понимать позицию закона РФ в отношении таких сделок. В целом, такие операции не запрещены, но все операции требуют декларирования и оплаты налога. С 1.01.2021-го действует закон о цифровых активах ФЗ №259, поясняющий тонкости проведения операций с цифровыми активами.

Базовые моменты:

• особенности эмиссии и обращения криптовалюты;
• легализация цифровых активов и их приравнивание и собственности;
• обязательство оплаты налога НДФЛ (в том числе при добыче криптовалюты);
• запрет оплаты товаров / услуг с помощью виртуальных монет.

Таким образом, покупка Биткоина или иных монет любым из рассмотренных выше способом не является нарушением закона. Иное дело, что сохранение конфиденциальности позволяет уйти от оплаты налогов. Но здесь уже действует не уголовная, а административная ответственность (при транзакции на небольшие суммы).

Плюсы и минусы

Покупка криптовалюты без проверки личности имеет ряд слабых и сильных мест. Преимущества:

1. Возможность избежать внимания контролирующих органов.
2. Экономия денег на налоговых платежах.
3. Получение криптовалюты из проверенных источников.
4. Отсутствие посредников (не для всех способов).
5. Возможность обойти ограничения с наличными деньгами.

Минусы:

1. Ограниченный функционал.
2. Небольшие лимиты.
3. Постоянное уменьшение количества сервисов, позволяющих проводить транзакции без верификации.

Итоги

Сложности в экономике, падение курса и санкции заставляют россиян искать пути для сохранения сбережений. Покупка криптовалют — возможность решить вопрос «малой кровью» и обойти контроль регулирующих органов. Если же речь идет о покупке крупной суммы, обойти верификацию вряд ли получится. После подтверждения личности открывается более широкий функционал, увеличиваются лимиты и снимаются другие ограничения.

Криптовалютные биржи без верификации

Требование криптовалютных бирж пройти процедуру верификации (KYC) основанное на том, чтобы обеспечить безопасность активов клиента в случае непредвиденных ситуаций. Также некоторые государства в случае подозрений на незаконную деятельность требуют от площадок предоставить данные по клиенту. По мнению властей, идёт так называемая «борьба с отмыванием денег» и вводиться комплекс мер под названием «AML» (Anti Money Laundering). Среди контролирующих органов также интересен факт уплаты налогов пользователем. Не исключено, что после процедуры верификации может быть визит из налоговой инспекции.

Содержание

Существующие централизованные криптовалютные бирж (CEX) стараются придерживаться основной концепции криптовалюты – это анонимность и конфиденциальность клиента. При операциях с цифровыми монетами не всегда требуют прохождения верификации с предоставлением личных данных. В большинстве случаев – это необходимо для операций через банковские карты и при превышении лимитов на суточный вывод средств.

Основное нежелание пользователей предоставлять документы и делать фото с ними связанно с безопасностью хранения данных в сети интернет. По причине того, что большое количеств криптовалютных платформ подвергались и подвергаются атакам злоумышленников, где вместе с кражей средств завладевают личными данными (паспорт, ID-карта). Позже они с большой вероятностью могут попасть в «темный» сектор интернета (DarkNet) со всеми вытекающими последствиями. Чтобы избежать подобных неприятностей, существуют достаточно много криптовалютных бирж, не требующих верификации или требующих только для определённых действий. К примеру биржа Binance позволяет выводить пользователям без подтверждения личности до 2 BTC в сутки, а Bittrex – до 3.

Несмотря на многие недостатки предоставление личных документов в интернете, есть существенные преимущества верифицированных пользователей. В случае взлома аккаунта на бирже, верифицированному клиенту будет гораздо проще восстановить свой счёт. Также бывают случаи, когда сами биржи замораживают средства пользователей по причине подозрительных операций. В этом случае верификация значительно упростит процедуру разблокировки счёта. Здесь могут присутствовать факты получение криптовалют на счёт ранее учавствовавших в «тёмных схемах». Проверить можно через сервисы, которые отслеживают «чистоту» происхождения криптовалют такие, как Chainalysis, CipherTrace и Elliptic.

Список ТОП-10 бирж без верификации

Среди представленного здесь списка криптобирж, можно выводить средства без верификации или имея некоторые ограничения для не верифицированных пользователей.

– крупнейшая криптовалютная биржа и лидер по объёму торгов не требует обязательной верификации для вывода до 2 BTC в сутки. Несмотря на это биржа рекомендует пройти её, чтобы увеличить лимит вывода средств, и обезопасить средства в случае непредвиденных обстоятельствах. – криптовалютная биржа работающая с 2017 года не требует обязательной верификации при работе с криптовалютами и выводом фиатных средств на платёжные системы Epay, WebMoney, QIWI и Yandex.Money. Отсутствуют какие-либо лимиты для не верифицированных пользователей. Обязательная верификация потребуется только если пополнять торговый счёт фиатом с помощью банковской карты.
1. YoBit – зарегистрированная в оффшорной зоне в Панаме не требует какой-либо обязательной верификации пользователя. Также отсутствуют какие-либо лимиты на торговые операции и вывод средств для криптовалют или фиата. В пользовательском соглашении указано, что в случае подозрительных операций администрация может заморозить счёт и потребовать от пользователя предоставить документы. – создана украинскими разработчиками для пользователей из Восточной Европы. На площадке представлены популярные торговые пары криптовалют. Для регистрации не обязательно проходить верификацию достаточно стандартной процедуры создания аккаунта и сразу после этого доступен весь функционал бирж без каких-либо ограничений. Это касается ввода и вывода денег через банковские карты. – популярная криптовалютная биржа, работающая с марта 2018 года со Штаб-квартирой в Сингапуре. Компания зарегистрирована на Британских Виргинских Островах в офшорной юрисдикции. С середины июля 2021 года ввела 3 уровня KYC. На начальном этапе не требует предоставление документов при лимите вывода средств в сутки – 2 BTC.
2. 50x.com – поддерживают основную концепцию анонимности криптовалюты. Биржа не запрашивает какие-либо документы, удостоверяющие личность, источник происхождения средств и другую личную информацию. С фиатными валютами не работает. – гонконгская криптовалютная биржа, работающая с сентября 2017 года. Для не верифицированных пользователей существует лимит вывода в день до 5 BTC. Также доступен вывод в фиатных деньгах. – начавшая свою работу в 2019 году при участии разработчиков из России, а сама биржа зарегистрирована на Сейшельских островах. На площадке представлено 6 видов ордеров включая демо-счёт. Для вывода сумм до 3 BTC процедура KYC не нужна.
3. StormGain – платформа для маржинальной торговли и инвестирования. Вывод/ввод средств не требует обязательной верификации, в том числе через банковские карты.
4. Payeer Exchange – криптовалютная биржа одноименной платёжной системы. Предоставляет большое количество платежных систем для ввода и вывода финансов. Для не верифицированных пользователей лимит вывода средств составляет 999 $ в сутки. В отличие от других криптовалютных бирж имеет простой функционал и не большой объём ликвидности. Больше подходит, как дополнение к мультивалютному кошельку Payeer.

Торговля на DEX

Одним из направлений исключающий централизованное управление – это децентрализованные биржи DEX работающие на одном или нескольких блокчейнах, а весь функционал выполняется смарт-контрактами. По принципу работы торговля осуществляется между пользователями, отсутствует комиссия и оплачиваются только транзакции. По этой причине не нужно проходить регистрацию и верификацию аккаунта. Для начала работы достаточно завести кошелёк в криптовалюте (TrustWallet, MetaMask и другие), подключить к бирже и начать торговлю. Среди популярных децентрализованных бирж – это Uniswap, PancakeSwap и MDEX.

Документы

Процедура верификации на криптовалютных биржах называется KYC (Know Your Customer) или «Знай своего клиента». Перечень документов необходимых для идентификации личности на биржах аналогичен, но некоторые биржи предъявляют дополнительные требования. Для стандартной процедуру необходимо следующее.

1. Первые страницы паспорта или ID-карта с двух сторон. Основное требование предъявляются к качеству фото и логограммам.
2. Квитанция об уплате коммунальных услуг подтверждающая адрес проживания.
3. Водительское удостоверение или другой документ в качестве дополнительного подтверждения.
4. Селфи с фото паспорта или банковской картой. В случае фото с банковской картой — это делается для подтверждения подлинности карты при введении/выведение средств.

Бывают случаи, когда пользователи, не желающие раскрывать свою настоящую личность используют поддельные документы для верификации на криптовалютных биржах. Служба финансовой безопасности при подозрении на легитимность документов может потребовать предоставить дополнительные документы или фото. Также увеличивается время проверки до 15 дней. Если служба безопасности заподозрила в предоставлении недостоверных данных, то возможно блокировка активов участника, а в худшем случае и передача имеющихся данных в контролирующие органы.

Торговля без KYC со стороны закона

Сфера криптовалют находиться на начальном этапе урегулирования со стороны государственных органов. В основном они касаются на налоговое декларирование имеющихся криптовалютных активов и уплату налогов с доходов от финансовых операций. Также необходимо при выводе средств на карту уплачивать налог на прибыль. Что касается самой торговли без верификации на биржах CEX то это не нарушает законодательные нормы, в отличие от операций с классическими финансовыми инструментами (акции, облигации), где требования регистрации участников торгов четко прописаны.

Биржи криптовалют без верификации [2023]: список лучших криптобирж без проверки и подтверждения личности (без AML / KYC)

Криптовалютные биржи отличаются друг от друга по многим параметрам, один из которых – наличие или отсутствие верификации, подтверждения личности. Часть пользователей предпочитает оставаться анонимными, часть просто хочет максимально быстро приступить к торговле, не тратя время на ожидание подтверждения от администрации биржи.

Биржи криптовалют без верификации – это онлайн-платформы для торговли, обмена цифровых активов без обязательного прохождения процедуры подтверждения личности (без KYC, AML). На децентрализованных биржах (DEX) процедуры верификации нет совсем – на любой из них можно торговать анонимно.

Редакция Profinvestment.com собрала список из популярных на сегодня централизованных p2p-платформ и бирж, не требующих верификации:

К сведению. Обменять криптовалюту на фиат (или наоборот), можно с помощью криптовалютных обменников, телеграмм ботов. Верификация в них не нужна.

Данные в таблице приведены на 11.02.2020. При изменении законодательства в отношении регулирования криптовалют биржи могут ввести обязательную верификацию или отменить её. Мы периодически обновляем информацию, но актуальные вопросы о верификации, смотрите всегда на официальном сайте криптобиржи.

Что такое верификация и для чего она нужна

Технологии развиваются, постепенно снимают традиционные барьеры расстояния и языка, открывают мир неограниченных экономических возможностей. Но при этом вести бизнес, в частности в Европе, становится более рискованно. Власти оказывают на компании давление, заставляя выявлять и анализировать, с кем именно они ведут бизнес – это необходимо для уменьшения угрозы финансовых преступлений и терроризма.

Это давление привело к созданию определенных правил регулирования: методов определения личности клиента – Know Your Customer (KYC), директив по борьбе с отмыванием денег (AML).

В разных регионах законодательство может несколько различаться, однако основные требования схожи. Любая организация, занимающаяся бизнесом на международном уровне, должна соответствовать стандартам KYC тех юрисдикций, с которыми она работает. Постепенно соблюдение требований KYC и AML становится нормой даже в тех отраслях, которые традиционно этого не требовали.

Тем не менее криптовалютные биржи понимают склонность своих пользователей к анонимности, ведь в этом заключается один из смыслов криптовалюты. Поэтому многие из них смягчили правила, заставляя проходить верификацию только крупных клиентов, работающих с большими суммами денег. Остальные же могут свободно пользоваться функционалом, не раскрывая конфиденциальную информацию.

Пятая директива Евросоюза по борьбе с отмыванием денег (AMLD5)

Директива вступила в силу 10 января 2020 года. Евросоюз часто обновляет законодательство, позволяющее бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег, и одно из последних крупных обновлений – AMLD5. Оно включает в себя довольно много разных изменений, но остановимся только на тех, которые имеют значение для криптовалютных бирж:

• Платформы должны быть зарегистрированы в органах финансового надзора той страны, к которой они относятся (для Великобритании – FCA, для Германии – BaFin и т. д.).
• Все биржи, обменники, криптобанки, кошельки и другие провайдеры криптовалютных услуг должны в обязательном порядке соблюдать правила KYC/AML, поскольку признаются такими же финансовыми учреждениями, как и традиционные банки.
• Платформы должны отслеживать каждую операцию и при обнаружении подозрительных транзакций сообщать об этом властям.
• Платформы должны вести реестр пользователей и их криптовалютных адресов, чтобы органы надзора в любой момент могли узнать, кто владеет кошельком.

Как видно, правила значительно ужесточились по сравнению с директивой от 2017 года, и они максимально направлены на раскрытие конфиденциальности держателей криптовалют.

В связи с этой директивой почти все востребованные криптоплатформы, работающие в ЕС-юрисдикциях, ввели обязательную верификацию. А некоторые сменили место регистрации – так, Deribit юридически «переехала» в Панаму из Нидерландов.

Этапы верификации

Почти всегда верификация на бирже включает следующие шаги:

1. Проверка личности. Сюда входит заполнение паспортных данных, ФИО, информации о месте прописки. Для подтверждения требуется загрузить скан паспорта или другого документа, удостоверяющего личность (только оригинал).
2. Для подтверждения того, что паспорт действительно принадлежит пользователю, просят загрузить также селфи с документом. На нем должно быть хорошо видно лицо и паспортные данные. Не допускается какая-либо обработка сканов или фотографий.
3. Часто биржи также требует подтверждения адреса проживания. Для этого нужно загрузить скан одного из следующих документов (выданный не ранее чем за 3 месяца до текущей даты): налоговая документация, квитанция за услуги ЖКХ, банковская выписка, справка о прописке. В документе должен быть виден домашний адрес, а также ФИО.
4. Верификация банковской карты тоже нередко требуется на тех криптобиржах, которые работают с фиатом (например, EXMO). Необходимо прислать селфи с карточкой или просто ее фото, чтобы имя на карте совпадало с именем, указанным при верификации личности, а также были видны шесть первых и четыре последних цифры. Дату истечения и трехзначный код CVV показывать не обязательно, можно чем-нибудь прикрыть.

После отправки всей информации время ожидания может занимать от нескольких минут до нескольких суток, в зависимости от площадки и загруженности операторов. Оповещение об успешном прохождении (или отказе) приходит на email. Если в верификации было отказано, то будет указана причина. Устранив ее, можно попробовать еще раз, но количество попыток в сутки обычно ограничено.

Биржи криптовалют без верификации

Ниже список криптовалютных бирж (спот и p2p), где пока еще можно свободно торговать без верификации, если не превышать определенные лимиты.

Биржа Bybit

Биржа Bybit специализируется на торговле криптовалютными бессрочными контрактами. Доступны контракты с использованием Bitcoin, Ethereum, EOS, Ripple, также в торговле можно применять кредитное плечо до 100х. Мощное ядро системы позволяет обрабатывать до 100 000 транзакций за одну секунду. Есть приветственный бонус для новых пользователей в размере 10 долларов.

На Bybit нет обязательной верификации аккаунта, основные функции открыты для любого зарегистрированного пользователя. KYC нужна для работы с фиатом.

Биржа OKX

Криптовалютная биржа OKX не требует подтверждения личности, но можно пройти верификацию для того, чтобы: открыть возможность покупки криптовалют за фиат, получить доступ к дополнительным функциям, таким как p2p-торговля, повысить безопасность аккаунта.

Существует верификация как для самостоятельных пользователей, так и корпоративная. Но можно вводить средства и торговать, не предоставляя о себе подробную информацию. Тем не менее, для совершения многих операций платформа потребует привязки к номеру телефона.

Биржа Huobi

Биржа Huobi не требует обязательной верификации. Но хотя бы минимальный уровень подтверждения личности нужен для: торговли на p2p-рынке, покупки с карты, участия в аирдропах и других мероприятиях.

На p2p-маркетплейсе практически все продавцы согласны сотрудничать исключительно с подтвержденными аккаунтами, чтобы повысить гарантии безопасности сделки.

Биржа MEXC

Как и на OKX, здесь прохождение верификации открывает возможность снятия денег со счета. Разумеется, прохождение KYC на MEXC также увеличивает уровень лимитов, повышает безопасность.

Есть два уровня верификации: б азовая и р асширенная. Вторая включает в себя подтверждение адреса проживания.

Биржа Garantex

Garantex – это платформа, предоставляющая услуги торговли на p2p и спотовом рынке. Верификацию проходить не обязательно, чтобы пользоваться функционалом. Хотя юрлицо зарегистрировано в Эстонии, по факту биржа русская. Имеет офисы в крупных российских городах, где можно вносить депозит или снимать деньги наличными.

Биржа Bitget

Платформа Bitget в короткие сроки завоевала достаточно большую популярность – немалую роль здесь сыграли возможности для копитрейдинга, а также низкие торговые комиссии, поддержка спотовых и фьючерсных торгов. При работе только с криптой, без применения фиата, верификацию можно не проходить.

Биржа Gate.io

Gate.io относится к числу самых старых криптовалютных бирж, при этом она чрезвычайно быстро развивается и обросла огромным количеством полезных опций, от своеобразной IEO-площадки до инструментов копитрейдинга, торговых ботов и мн.др. Проходить KYC нет необходимости, хотя функционал при этом будет урезан.

Биржа Cryptorg

Cryptorg – это одновременно платформа трейдинг-ботов и криптобиржа. Это один из официальных брокеров Binance, таким образом можно, подключившись к лидирующей бирже по API, значительно расширить диапазон возможных способов заработка. Комиссии при торговле на Cryptorg Exchange среднерыночные (0,2 %), обязательной KYC не требуют.

Биржа Coinex

Coinex – криптобиржа, предлагающая стандартный функционал по торговле спотом и фьючерсами, без обязательного подтверждения личности документами. Помимо этого, дает возможность зарабатывать пассивный доход, есть встроенный AMM-инструмент, система помощи блокчейн-проектам в разработке и продвижении.

Биржа Kucoin

Kucoin – одна из популярных и активно развивающихся бирж с достаточно свободными требованиями к пользователю: KYC не является обязательным условием для трейдинга на ней. На платформе постоянно проходят турниры и конкурсы, благодаря чему активные трейдеры могут зарабатывать дополнительный доход.

Биржа Hotbit

Hotbit – торговая биржа для криптовалют, предлагающая разного рода инвестиционные услуги, включая торговлю ETF и большое количество депозитных планов (DeFi фарминг, гибкие депозиты, фиксированные 30-дневные депозиты, стейкинг). В листинге большой выбор перспективных криптовалют, регулярно добавляются новые.

Биржа Payeer Exchange

Пользователи кошелька и по совместительству биржи Payeer могут по желанию пройти идентификацию, но делать это не обязательно. Единственное, что даст прохождение проверки — это расширение лимитов на вывод. Также верифицированные пользователи могут заказывать платежную карту в тех юрисдикциях, где это доступно.

В Payeer есть два типа аккаунтов – персональный (для частных пользователей) и корпоративный. Функции в целом не отличаются, разница только в требуемых документах и в лимитах, которые открываются в результате.

Биржа Yobit

Биржа Yobit для спотовой торговли, отличающаяся широким выбором валют, в том числе только что вышедших на рынок. Помимо стандартных торговых функций, предлагает возможность инвестирования через InvestBox – безрисковый вклад с начислением процентов.

Биржа не требует верификации личности.

p2p-биржа Bitpapa

Bitpapa представляет собой p2p-сервис для покупки и продажи криптовалюты без посредников. В качестве способов оплаты используются практически все популярные платежные системы и крупные банки. Внутренние переводы, как и сами сделки, не облагаются комиссией.

Обязательной верификации нет. Можно подтвердить номер телефона, чтобы открыть большее количество доступных объявлений. Некоторые продавцы запрашивают документы у контрагента, чтобы быть уверенными в его честности. Как правило, запрашиваются сканы документов, селфи с ними или банковской картой, с которой планируется переводить средства. Но при обмене небольших сумм такое обычно не случается.

Больше не актуально

p2p-биржа LocalBitcoins (обновлено)

p2p-биржа LocalBitcoins

Не работает с РФ

LocalBitcoins — cамый старый и известный p2p-обменник Биткоина. Позволяет быстро найти контрагента из любой страны мира и купить или продать криптовалюту, в том числе за наличные деньги. Поддерживается много удобных способов оплаты – платежные системы, банковские карты. С помощью системы фильтров легко подобрать объявления, которые будут устраивать по условиям.

В начале осени 2019 обменник ввел обязательную верификацию по требованию местного регулятора. Ее особенности:

• Есть четыре уровня аккаунтов – Т0, Т1, Т2, Т3.
• Уровень Т0 требует подтверждения только email и телефона, а также указания фамилии и страны, и имеет ограничение по обороту до 1000 евро в год. Кроме того, такой тип аккаунта позволяет только покупать, но не продавать Биткоины.
• Уровень Т1 расширяет лимит до 20 000 евро. Требуется указать физический адрес и прислать удостоверение личности.
• Уровень Т2 подразумевает подтверждение места жительства и расширяет лимит до 200 000 евро.
• На уровне Т3 нет торговых лимитов. Чтобы его получить, потребуется пройти расширенную ID-верификацию.

Биржа CREX24 (обновлено)

Биржа CREX24

Не работает с РФ и многими другими странами

Биржа криптовалют с возможностью пополнения и вывода в фиате. Предлагает низкие комиссии как на вывод (от 1 %), так и на торговлю (от 0,06 % от суммы сделки). CREX24 – одна из бирж, добавляющих в листинг не только топовые, но и редкие криптовалюты и токены, которые ей кажутся перспективными.

• Верификация необязательна для клиентов не из EC.
• Верифицированный пользователь получает возможность выводить деньги в фиате (на банковские карты, электронные кошельки, такие как Яндекс или Киви).

Биржа BTC-alpha (обновлено)

Биржа BTC-alpha

Не работает с РФ

Площадка BTC-alpha позволяет торговать несколькими десятками криптовалют, отдавая при этом небольшую комиссию (от 0,1 % суммы). Предлагает возможность вывода средств в фиате на электронные кошельки. Входит в топ-15 наиболее безопасных в мире бирж и имеет более 200 000 постоянных пользователей.

• Верификация необязательна. Ее предназначение – облегчить восстановление аккаунта в случае утери данных для входа или других проблем, а также дать доступ к участию в IEO новых монет.
• Верификация включает три ступени. Первая – предоставление личной информации. Вторая – ее подтверждение. Третья – подтверждение адреса жительства.

p2p-биржа Cryptolocator (обновлено)

p2p-биржа Cryptolocator

Больше не работает.

Cryptolocator — еще один p2p-маркетплейс, работающий с Bitcoin и Ethereum. Есть полнофункциональное мобильное приложение, Телеграм-бот. Обмен осуществляется максимально быстро и просто, комиссия по сделкам – 1 % с создателя объявления. Комиссии на депозит нет, на вывод – 0,00015 BTC или 0,00084 ETH.

• Верификация необязательна.
• Некоторые создатели объявлений указывают, что хотят работать только с верифицированными пользователями. Таким образом, верификация расширяет список доступных объявлений.
• Кроме того, подтверждение личности снимает лимит в 1000 евро на сделки.
• Верификация на Криптолокатор очень проста и требует только загрузки скана паспорта без селфи или подтверждения адреса.

Биржа StormGain (обновлено)

Биржа StormGain

Не работает с РФ

StormGain – площадка, позволяющая торговать криптовалютами и фьючерсными контрактами с плечом до 200х. Привлекает низкими комиссиями на вывод средств и пополнение счета, накопительной системой скидок на торговые комиссии. Можно пополнять счет с банковской карты, но, к сожалению, не российскими рублями.

Верификация личности не требуется.

Да, их список есть в данном обзоре. После принятия Пятой директивы ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD5) их количество снизилось.

Потеря анонимности. Все ваши операции будут под контролем. Также есть риск, что биржу взломают и украдут личные данные.

Повышенная надежность. Больше шанс восстановления аккаунта в случае, например, утери доступа к двухфакторной аутентификации.

Заключение

Безопасны ли криптобиржи без верификации? В целом да. Нет ничего опасного в том, чтобы сохранять свою анонимность, и сам механизм отправки и получения криптовалют хорошо защищен. Путем введения необязательной верификации биржа может оставаться в законном поле и защищать себя от мошенничества при переводе больших объемов средств. Но все идет к тому, что процедура верификации станет более распространенной практикой. Впрочем, площадки, которые официально зарегистрированы не в ЕС, возможно, продержатся еще какое-то время без внедрения обязательной верификации.

Биржи криптовалют без верификации

Биржи криптовалют без верификации — это торговые платформы для торговли и обмена криптовалют, других цифровых активов, фиата без процедур KYC и AML.

Источник https://crypt-mining.net/guides/kak-i-gde-kupit-kriptovaljutu-bez-verifikacii

Источник https://finswin.com/kripto/info/kripto-birzhi-bez-verifikacii.html

Источник https://profinvestment.com/cryptocurrency-exchanges-without-verification/