Стейкинг: как работает, как заработать и не потерять?
Криптоиндустрия развивается, появляется всё больше возможностей заработка. Одним из них является стейкинг (или стекинг), — более энергоэффективный и простой способ получить криптовалюту, чем майнинг. Что это такое, какие монеты можно заработать стейкингом и где, — разбираемся в этой статье.
Cтейкинг криптовалют — что это?
Упрощённо на вопрос: что такое технология стейкинга? Можно ответить так — это хранение криптовалюты в кошельке и получение за это вознаграждения монетами той же монеты. Это напоминает обычный банковский вклад с растущими процентами на депозит. Такой алгоритм получения криптовалют называется PoS (Proof of Stake, «подтверждение доли»).
Рис. 1
Фактически, держатель монет в стеке получает компенсацию за то, что поддерживает работоспособность блокчейна и актуальность монеты. Вознаграждение выплачивается в виде процентов, которые начисляются в зависимости от ряда факторов. Но, в любом случае, чем больше доля держателя монет в стейке, тем на большую прибыль он может рассчитывать. Доходность зависит и от времени удержания монет в кошельке.
Повышать доходность стейкинга (рис. 1) можно, участвуя в пулах, в которых суммируются средства многих пользователей. Чем больше монет в пуле, тем большее вознаграждение, которое распределяется между участниками, и оно больше, чем если бы пользователь работал в одиночку.
Виды стейкинга
Сейчас существует три вида стейкинга токенов — фиксированный, бессрочный и DeFi-стейкинг. При фиксированном крипты пользователь выбирает, на какое время блокируются монеты. Их можно выкупить обратно, но это будет только сумма вклада, без начисленных процентов. При этом процентная ставка при фиксированном выше, чем в других методах стейкинга.
Бессрочный стейкинг не подразумевает выбор даты окончания контракта, проценты начисляются до момента, когда пользователь выводит монеты. Выплаты осуществляются в оговорённый срок, в который на кошелёк зачисляется вознаграждение. DeFi-стейкинг – финансовый децентрализованный проект, который реализуется по принципу staking.
В чем преимущество стекинга?
Зачем нужен стейкинг, если есть майнинг? Лет 10 назад такой вопрос был бы актуален, но сейчас преимущества очевидны. Майнинг в современных условиях в большинстве случаев требует огромных энергетических затрат, которые не под силу подавляющему большинству пользователей.
В майнинге алгоритма Proof of Work (PoW) вознаграждение получает майнер, у которого больше вычислительных мощностей. Отсюда – гонка за видеокартами, в которых, соответственно, нужно сначала разобраться, а впоследствии постоянно контролировать процесс, следить за расходом электроэнергии. Реально заработать на майнинге может только пользователь, который изначально готов вложить значительные средства.
Майнинг самой главной криптовалюты, Bitcoin (рис. 2), кроме того, что доступен мало кому из-за невероятной сложности, так ещё и оказывает негативное влияние на экологию, так как его добыча осуществляется на гигантских фермах, которые потребляют столько энергии, что генерирует заметный углеродный след, сравнимый с выбросами небольшой страны.
Рис. 2
В отличие от майнинга, стекинг не требует огромных энергозатрат, покупать видеокарты не нужны, фермы также не нужны. Необязательно разбираться в этих устройствах, следить за тарифами на электроэнергию, постоянно контролировать работоспособность майнинговых ферм, докупать более эффективные и так далее. При стейкинге, особенно при работе в пуле, также необязательно очень хорошо разбираться в криптовалютах, блокчейне, читать книги по трейдингу для начинающих, проходить лучшие курсы по трейдингу тоже не нужно.
Таким образом, вход в стейкинг по определению дешевле, чем вход в майнинг. Конечно, чем больше монет купить, тем больше прибыль, но начать можно с малой суммы, поставив их в стейк примерно также, как внести банковский депозит под процент. В нефиксированном стейкинге дополнительное преимущество в том, что монет можно в любой момент продать. Также в процессе стейкинга отсутствуют комиссии.
Кроме того, если вход участие в стейкинге проблематичен для пользователя – технически или по финансовым возможностям, то он всё равно может поучаствовать в заработке, включившись в пул. В этом случае, правда, поставщики пулов взимают процент от вознаграждения, так как несут расходы по настройке пула. Конечно, у стейкинга есть и минусы. К таковым можно отнести сравнительно небольшую доходность у большинства монет, также сравнимую с таковой у обычного банковского депозита.
Ещё один минус — потенциальная уязвимость пользователя от хакерских атак, если монеты, поставленные в стейкинг, размещены на горячем кошельке платформы. Биржи укрепляют безопасность, фактов несанкционированного вывода денег всё меньше, но риск такой есть. Кроме того, хранить монеты можно и в холодном кошельке.
Но наиболее вероятный риск – угроза падения стоимости монеты, тогда инвестированные средства прибыли не принесут, а то и обернутся убытками. Это может случится, с учетом волатильности рынка криптовалют и потому, что стейкингом пока занимаются не очень многие пользователи, хотя в PoS-монеты инвестированы уже миллиарды долларов.
Что ставить в staking?
Ethereum 2.0
Ethereum пока перешёл не полностью на PoS-алгоритм, но процесс к Ethereum 2.0 идёт, и пользователи подключаются к стейкингу ETH, хотя и не очень активно. Доходность эфириума в стейкинге немного выше 5% — 7% новых монет в год (если курс стабилен), — этот показатель будет падать по мере того, как всё больше монет будет блокироваться в стейкинге.
«Стейкать» монету можно самостоятельно, но для этого нужно приобрести 32 ETH (около 140 тыс. долл на 23 ноября 2021 года) и запустить ноду. Но можно подключиться к коллективному сервису, например, на криптобирже Binance или Kraken, и получать прибыль в зависимости от вложенной доли. Но на Кракене прибыль будет доступна только после полноценного запуска сети Ethereum 2.0.
Но по всем параметрам, — от лёгкости входа до перспектив, — Ethereum в настоящее время не лучшая монета для стейкинга. Но считается, что одна из самых перспективных, так как опирается на разветвлённую инфраструктуру, является необходимой для многих криптовалютных бирж.
UMI — «Universal Money Instrument» — криптовалюта, изначально разработанная по алгоритму PoS. Сам блокчейн-проект задумывался как платформа для мгновенных переводов средств по всему миру без комиссий. Пока этого мало для обеспечения переводов по всему миру, но проект развивается и в большей степени пользуется спросом у пользователей, которые зарабатывают стейкингом.
Чтобы начать стейкинг, нужно завести UMI-кошелек, вступить в пул РОЙ Клуб (рис. 3) или ISP Club. Суммарная прибыльность пулов – более 25% новых монет в месяц. При этом алгоритм PoS модернизирован и теперь представляет собой PoA (Proof-of-Authority), — условия стейкинга контролируются смарт-контрактом. РоА обеспечивает возможность не замораживать UMI, начисление процентов не фиксировано временем, у пользователя сохраняется доступ к монетам в кошельке и во время стейкинга.
Cardano
Cardano (ADA) —в прошлом году перезапустила проект, активировав алгоритм Delegated Proof-of-Stake (dPoS), сделав возможным доходный стейкинг монеты. Плюсом является то, что в результате различных обновлений (стейкинг был не единственной модернизацией) цена монеты существенно выросла, но остаётся доступной, около 1,7 долл. (на 23 ноября). ADA является одним из лидеров по объёму монет в стейкинге, в нём сейчас около 75% всех монет, что делает стейкинг ADA довольно надёжным способом заработка.
Самостоятельный стейкинг доступен более-менее продвинутым пользователям, но легче подсоединиться к пулу, которых сейчас около 2,4 тыс., так что выбрать есть из чего. Вступить в пул нужно через кошельки Daedalus и Yoroi. Вознаграждение за стейкинг начисляется каждые 20 дней, прибыльность 5 – 7% новых монет. Но будет снижаться, так как количество пулов растёт и в пуле блокируется всё больше монет. Тем не менее, при условии стабильности курса (а это зависит не только от Cardano), стейкинг останется прибыльным.
Polkadot
Polkadot (DOT) (рис. 4) — децентрализованный блокчейн-протокол, на основе которого, в будущем, по замыслу команды, будет построен децентрализованный интернет «Web 3.0». Но пока до этого далеко, поэтому пользователей больше привлекает DOT — классическая нативная криптовалюта, которая работает по алгоритму подтверждения доли.
Стоимость DOT на данный момент около 40 долларов, его стейкинг доступен на платформах, где оказываются такие услуги, например, криптобиржа Binance. Стейкинг монеты, в зависимости от времени блокировки средств, может приносить около 13% новых монет в год и больше. Но если есть желание стать валидатором, придётся выплатить 10 тыс. DOT, по этой причине валидаторами в системе являются только криптобиржи и другие платформы.
Solana
Solana — сеть, которая представляет эту монету, работает как на алгоритме PoS, так и на специфическом алгоритме PoH (Proof-of-History). PoH обеспечивает синхронизацию разных нод сети в нужное время, в этом его основная задача и суть блокчейн-проекта. Стейкинг монеты SOL доступен через собственный кошелёк системы или через сторонний криптокошелек, даже аппаратный Ledger Nano. Но нужно дополнительно зарегистрировать стейкинг-аккаунт, у которого будет адрес, отличающийся от адреса кошелька. Также можно поставить монету в стейкинг в пул. Стоимость монеты на данный момент около 223 долларов, средний размер вознаграждения в стейкинге около 10%.
Avalanche
Avalanche (AVAX) — децентрализованная платформа для обмена криптоактивами из разных блокчейнов. Монета AVAX – представляет собой средство оплаты действий в сети, её стоимость около 126 долларов, разработчики периодически сжигают часть монет, которые были потрачены на оплату комиссий в сети. Минимальный размер доли, с которой можно начать стейкинг — 25 AVAX, средства замораживаются на срок от двух недель и больше. Чтобы стать валидатором, придётся заплатить уже больше 2 тыс. AVAX. Стейкинг осуществляется через кошелёк системы — Avalanche Wallet. Прибыльность стейкинга около 5% новых монет в год.
Algorand
Algorand (ALGO) (рис.5) — децентрализованная платежная платформа для работы с реальными финансовыми учреждениями, функционирует на более продвинутой версии PpoS (Pure Proof-of-Stake). Подключение к стейкингу максимально доступно – участвовать может каждый, у кого есть от 1 ALGO в кошельке Algorand Wallet (или в любом кошельке, поддерживающим монету). Стоимость монеты 1,84 доллара на сегодняшний день.
Прибыльность стейкинга ALGO до 10% новых монет в год в зависимости от того, на какой именно платформе осуществляется стейкинг. Также стейкинг ALGO не фиксированный. Плюс монеты в том, что она довольно популярна, доступна на крупнейших криптобиржах:
Icon (ICX) – специализированный стейкинг-проект, который функционирует ещё на одной разновидности алгоритма PoS — Delegated-Proof-of-Stake (DPoS). В рамках проекта некоторые пользователи находят новые блоки и проверяют транзакции, а другие пользователи предоставляют (делегируют) монеты этим группам проверяющих. В стейкинг можно ставить токен ICX, который сейчас стоит около 2 долларов. Ежегодные вознаграждения от 6% новых монет и периодически намного больше.
Как выбрать монету?
При выборе монеты для стейкинга важно знать не столько техническую информацию, сколько оценивать финансовые риски. При этом, на какой процент вознаграждения можно рассчитывать – не самая важный нюанс. Обращать внимание нужно на доступность монеты по цене, и есть ли она на биржах, какова её ликвидность, время заморозки монеты и так далее.
Например, процент вознаграждения может быть привлекательно высоким, но монету сложно будет продать, так как она дорогая, тогда и в высоком вознаграждении смысла будет немного. Если у монеты небольшая ликвидность, то прибыли придётся ждать долго, если она вообще будет. Сравнительно долгий период блокировки потенциально привлекателен, но в то же время, с учетом волатильности крипторынка риск остаться без прибыли или получить убыток тоже растёт.
Где заниматься стейкингом?
Кошельки
Прежде всего, нужно знать несколько кошельков, которые поддерживают стейкинг (помимо тех, что предоставляются разработчики монет PoS). Среди таких кошельков Ledger, который поддерживает стейкинг Tron (TRX), ATOM, ALGO и ещё несколько. Trust Wallet – обеспечивает стейкинг XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) и Callisto (CLO). Также Bluetooth-кошелёк «CoolWallet S» поддерживает стейкинг USDT.
Биржи
Большинство пользователей подключается к стейкингу на криптобиржах, платформах для трейдинга, это самый комфортный способ. Наиболее активно продвигает свой стейкинговый сервис Binance. В фиксированном стейкинге (рис. 6) биржи сейчас 77 монет. Чтобы заняться стейкингом, нужно зарегистрироваться на криптобирже Бинанс и верифицировать, подтвердить свои данные. На бирже есть раздел FAQ, который очень рекомендуется прочесть перед тем, как пользоваться сервисом.
Затем перейти в раздел Staking, выбрать любую монету или несколько монет из предложенного списка и либо напрямую завести на биржу из кошелька, либо купить на бирже. После этого монета будет в стейкинге, вознаграждение выплачивается каждый месяц. На Бинанс также доступен DeFi-стейкинг, подключиться к которому, в принципе, нужно также, как и к фиксированному стейкингу.
Криптобиржа Coinbase также предоставляет раздел стейкинга, в котором доступны монеты Ethereum 2.0 (ETH2), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) и ряд других. Чтобы поставить монеты в стейк, нужно зарегистрироваться, подтвердить свой аккаунт, выйти в раздел «Финансовые услуги», — сервис стейкинга включается кликом по кнопке Staking Rewards. Опять-таки, предварительно нужно внимательно ознакомиться со всей информацией по стейкингу на бирже. На других криптовалютных биржах порядок действий, в принципе, сходный с тем, что предлагается на Binance и Coinbase. Кстати, некоторые биржи, в частности, WhiteBIT, предлагает даже стейкинг ВТС.
Платформы DeFi
Существуют платформы, на которых осуществляется DeFi стейкинг. Например, Maker (https://makerdao.com) предоставляет кредиты в стейблкоинах в обмен на криптовалюту. Maker один из ведущих проектов по заблокированной стоимости Ethereum. Пользователи вносят токены DAI, которые передаются в качестве другим пользователям в качестве заемных средств, и кредиторы получают вознаграждение в виде процентов по кредитам.
Compound (COMP) (https://compound.finance) также обеспечивает возможность пользователям предоставлять средства в кредит и брать кредиты в ETH, USDC и DAI. Сервис взимает проценты по кредитам, заемщики в качестве обеспечения вносят некоторую сумму в криптовалюте.
Есть ещё ряд аналогичных или уникальных сервисов. Однако такие формы стейкинга рассчитаны на продвинутых пользователей, которые ориентируются в стейкинге очень хорошо. Пользователям, которые недавно на рынке или только знакомятся конкретно со стейкингом, лучше не начинать с таких платформ и вообще с DeFi–проектов, так как это в любом случае методы заработка с очень высоким риском, платформы не могут гарантировать прибыльность или даже сохранение внесённых средств – о чем некоторые из них предупреждают. Считается правильным приобщаться к стейкингу на более надёжных и простых платформах, обеспечивающих стейкинг как форму пассивного дохода.
UMI — криптовалюта с открытым исходным кодом и выгодным стейкингом
Участникам криптопроекта UMI доступны удобные инструменты для организации пассивного дохода. Инвесторы могут генерировать до 40% в месяц новых монет UMI через структуры РОЙ Клуба и ISP Club. Предлагаем подробнее рассмотреть криптопроект и продукты его экосистемы.
Обзор проекта UMI
UMI – это криптовалюта с открытым исходным кодом, которая отличается высокой пропускной способностью. Её сеть обрабатывает до 65 536 транзакций в секунду, что выше результата таких цифровых активов, как биткоин (BTC) и Ethereum (ETH). Также монета обходит по пропускной способности популярные платёжные системы, в том числе Visa и MasterCard.
Сравнение пропускной способности UMI, биткоина, Ethereum и платёжной сети PayPal. Источник: umi.top
Интересно! Высокая пропускная способность позволяет рассматривать UMI как международный финансовый инструмент, который поможет оставить позади дорогостоящие денежные переводы, параллельно повышая скорость проведения транзакций.
В экосистеме UMI есть сопутствующие продукты, которые помогают инвесторам зарабатывать на цифровом активе. Один из них – криптокошелёк. Создать его можно, например, на главной странице официального сайта проекта – umi.top.
Скрин платформы umi.top
В кошельке umi.top инвестор найдёт ссылки для запуска приумножения до 40% в месяц новых монет UMI через структуры РОЙ Клуба и ISP Club.
Скрин кошелька для UMI. Источник: umi.top
Как зарабатывать с UMI
Существует несколько способов заработка на криптовалюте UMI. Среди них можно выделить два основных.
Заработок на стейкинге UMI
Проект выгодно отличает от других монет наличие инструментов для пассивного заработка на стейкинге через структуру РОЙ Клуба и ISP Club. Чтобы начать получать доход, не нужны специальные знания и умения. Разработчики UMI максимально упростили процесс, сделав его доступным любому желающему. Вот как это работает:
- Инвестор регистрируется в системе и покупает UMI;
- Далее он активирует сервис стейкинга в криптокошельке;
- Сразу после активации система начинает приумножать монеты пользователя.
Стейкинг подразумевает намеренное удержание монет в кошельке UMI. Такой подход снижает вероятность панических распродаж криптовалюты, что повышает стабильность её курса. В ответ разработчики UMI поощряют инвесторов выплатами.
Важно! Основной принцип стейкинга в проекте звучит так: чем больше монет на счету, тем выше доход. Система поддерживает приумножение UMI до 40% в месяц.
Вся информация о стейкинге хранится в смарт-контрактах, цифровых аналогах договоров, которые фиксируют записи в блокчейне. Децентрализованный подход к хранению данных защищает сведения от каких-либо изменений. Таким образом система гарантирует стабильность и справедливость выплат по стейкингу UMI.
Интересно! В нижней части главной страницы umi.top расположен калькулятор стейкинга UMI. С его помощью можно подсчитать скорость и объёмы прироста токенов.
Калькулятор стейкинга UMI. Источник: umi.top
Заработок на трейдинге с UMI
Альтернативный вариант заработка на UMI – трейдинг (доход от разницы между курсом покупки и продажи актива). К сожалению, такой вид операций намного сложнее стейкинга. Чтобы хорошо зарабатывать на трейдинге, нужно уметь анализировать поведение курса монеты и составлять прогнозы.
Три причины инвестировать в UMI
UMI выгодно отличается от большинства популярных криптовалют, благодаря чему можно выделить, как минимум, три главные причины инвестировать в монету уже сегодня.
1. Инвесторам UMI доступен пассивный доход на приумножении монет до 40% в месяц.
Зарабатывать на стейкинге UMI может каждый. Для этого не нужны специальные знания или умения. Начать стейкать монету можно в день регистрации в проекте.
2. UMI может стать первой по-настоящему эффективной международной криптовалютой.
Монета способна выйти на мировой уровень благодаря высокой пропускной способности. Также проект отличается высокой доходностью, которая каждый день привлекает к UMI новых инвесторов со всего мира.
3. У UMI есть потенциал роста.
Представители проекта активно работают над листингом UMI на популярных биржах цифровых активов. Появление монеты на известных площадках открывает пути привлечения новых инвесторов, активность которых может поддержать рост курса криптовалюты.
Интересно! Параллельно разработчики UMI выводят криптовалюту на рынок децентрализованных финансов (DeFi), популярность которого растёт с каждым днём. Монету уже токенизировали на популярных блокчейнах Ethereum, Binance Smart Chain, Tron и Polygon под тикером WUMI. В результате разработчики открыли доступ к UMI участникам обширного DeFi-сообщества, активность которого также может поддержать рост курса криптовалюты.
Выводы
Криптопроект UMI можно рассматривать как платформу для пассивного дохода на приумножении монет. Чтобы начать зарабатывать, инвесторам не нужны специальные знания и умения. Всю необходимую информацию для желающих организовать пассивный доход от UMI разработчики опубликовали на платформе umi.top.
Данная статья необязательно отражает мнение или взгляды сотрудников редакции. Её не следует воспринимать как совет по инвестированию, обмену или торговле. Перед принятием решения проводите собственный анализ.
ТОП-9 криптовалют для стейкинга: Как выбрать токен и запустить стейкинг?
Согласно недавнему отчету , совокупная стоимость вознаграждений за стейкинг PoS-монет (то есть работающих на базе алгоритма консенсуса Proof-of-Stake) к концу 2021 года достигнет $18.9 млрд. По сравнению с прошлым годом этот показатель вырастет почти в два раза.
Во многом этому способствует успешная подготовка к запуску Ethereum 2.0 — обновления блокчейн-проекта Виталика Бутерина, которое переведет сеть на PoS. Но немаловажно и то, что на сегодняшний день стейкинг — один из самых удобных и эффективных способов добычи новых монет на крипторынке. В свете этого мы сделали для вас самую актуальную подборку лучших криптовалют для стейкинга в 2021 году.
На 2021 год самой надежной и прибыльной площадкой для стейкинга является крупнейшая криптобиржа Binance. Мы подготовили подробный гайд по запуску стейкинга на данной площадке: Как получать пассивный доход от хранения криптовалюты на бирже Binance?
Что такое стейкинг?
Если максимально просто, стейкинг — это процесс хранения монет на криптовалютном кошельке, за что и выплачивается вознаграждение. В основном стейкинг доступен для монет, чьи блокчейны работают на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake (PoS) и его вариациях, но не обязательно. Так, например, механизм стейкинга может быть реализован через смарт-контракт или в DeFi-протоколах. Подробную информацию о том, как устроены различные алгоритмы консенсуса, смотрите здесь .
Если говорить о PoS-блокчейнах, то здесь именно стейкинг обеспечивает работоспособность всей сети. С помощью этого механизма происходит подтверждение транзакций и генерация новых блоков в блокчейне , а также добываются новые монеты сети. За все эти процессы в PoS-блокчейнах отвечают валидаторы.
В отличие от майнинга , стейкинг не предусматривает наличия дорогостоящего вычислительного оборудования. Вместо этого участники стейкинга (обычно валидаторы) должны хранить на своем балансе внутренние криптовалюты блокчейн-сети. В основном монеты, участвующие в стейкинге, замораживаются на определенный срок.
В случае со стейкингом на PoS — чем выше баланс валидатора, тем больше у него шансов быть выбранным для подтверждения нового блока и получить вознаграждение в виде новых монет. Как правило, чем больше монет участвуют в стейке, тем выше общее вознаграждение валидаторов. Если валидатор будет действовать во вред сети, он получит штраф или вовсе будет отстранен от валидации транзакций.
На рынке есть несколько версий PoS-алгоритма, в каждой из которых используется своя схема стейкинга. Так, например, в одних держатели криптовалют предоставляют свои монеты валидаторам взамен на часть их вознаграждения. Это называется делегированием. В других же, например, как в Algorand, стейкингом может заниматься любой держатель внутренней криптовалюты ALGO — для этого достаточно просто хранить монеты в кошельке.
Как мы писали выше, на крипторынке есть и уникальные решения по стейкингу. Например, в криптовалюте UMI стейкинг реализован через смарт-контракт, в то время как сама сеть работает на базе алгоритма консенсуса Proof-of-Authority (PoA). Этот уникальный подход позволяет держателям UMI участвовать в стейкинге без запуска нод, делегирования и разных технических сложностей. Также у пользователей нет необходимости замораживать свои активы.
Как участвовать в стейкинге?
С виду классический стейкинг кажется простым делом: надо только заморозить монеты в кошельке и можно рассчитывать на вознаграждение. Однако на практике в большинстве монет все немного сложнее.
Так, например, чтобы стать валидатором в PoS-блокчейне, часто необходимо обладать минимальным стейком. Для валидаторов блокчейн-сети Tezos порог входа составляет 10 000 XTZ, или порядка $69 200. А для валидаторов Ethereum 2.0 — 32 ЕТН, или более $138 400 по курсу в день выхода статьи.
Напомним: чтобы стать валидатором, монеты необходимо заморозить в кошельке на определенный срок. При этом срок заморозки каждая сеть устанавливает индивидуально. В некоторых случаях это пара дней или недель, но в случае с тем же Ethereum 2.0 речь может идти и о нескольких годах (до полноценного перехода на алгоритм консенсуса PoS). Также валидаторам PoS-сетей необходимо синхронизировать свой кошелек с блокчейном и следить, чтобы их нода была постоянно подключена к сети. В противном случае валидатор может получить штраф.
Поэтому многие держатели PoS-криптовалют предпочитают делегировать свои монеты. Часто в роли крупных валидаторов выступают криптобиржи, которые запускают собственные ноды в PoS-блокчейнах. Так, услуги PoS-стейкинга предоставляют практически все топовые биржи на рынке — Binance , Coinbase, Kraken, Hotbit, KuCoin, Huobi и Bithumb среди многих других. Для участия в стейкинге пользователям этих торговых площадок надо только делегировать им свои криптовалюты.
На рынке также представлено множество стейкинг-пулов и SaaS-платформ (Staking as a Service). Участники этих сервисов объединяют свои монеты для того, чтобы увеличить вероятность быть выбранными в качестве валидатора и получить вознаграждение. Все они работают по похожему принципу — для участия в стейкинге необходимо зарегистрироваться на сайте или платформе сервиса и делегировать свои PoS-монеты. Взамен вам будут начисляться проценты пропорционально размеру вашего стейка.
Также на крипторынке доступен так называемый холодный стейкинг. Такой вид стейкинга поддерживают аппаратные кошельки вроде LEDGER или Trezor. Для участия в холодном стейкинге необходимо постоянно хранить свои PoS-монеты в аппаратном кошельке. Как только держатель монет переводит их на другой адрес, холодный стейкинг прекращается.
Но не только холодные криптокошельки предлагают возможность стейкинга. Так, например, Ethereum-кошелек Trust Wallet и мультивалютный криптокошелек Atomic Wallet являются популярными решениями среди горячих хранилищ криптовалюты, поддерживающих стейкинг. Подробнее о различных типах криптокошельков читайте в нашем материале .
Лучшие криптовалюты для стейкинга
На крипторынке представлено более 100 криптовалют , держатели которых могут участвовать в стейкинге. Мы же отобрали для вас самые популярные проекты, чьи монеты приносят наибольшее вознаграждение в ходе стейкинга.
Ethereum 2.0
Несмотря на то, что полноценный переход Ethereum на PoS-алгоритм может занять от полутора до двух лет, ETH уже стала одной из самых популярных монет для стейкинга.
Нулевая фаза Ethereum 2.0 была запущена 1 декабря 2020 года. Для этого 16 384 валидатора должны были внести минимальный стейк в 32 ETH и начать работу в Beacon Chain — новом блокчейне, который существует параллельно с Ethereum 1.0. Именно благодаря запуску Beacon Chain в Ethereum 2.0 уже доступен стейкинг ETH.
Стейкин Ethereum 2.0 уже доступен на Binance .
По состоянию на 10 мая за поддержание работоспособности Ethereum 2.0 отвечают 133 327 валидаторов, общий стейк которых составляет 4 421 858 ETH:
?? The # of NEW VALIDATORS has significantly accelerated since May 4th https://t.co/AdIA9sUViV
137,917 with 4,421,858 ETH deposited. (17B @ 3,882 USD, 3.8% of ETH supply)Active Validators: 133,327Queue: 4,590Daily new validators (7d avg): ~1456 ??@etherscan #Ethereum— The # of ETH2 Validators are: (@eth2validators) May 9, 2021
«Число новых валидаторов значительно выросло с 4 мая. Сейчас 137 917 валидаторов внесли депозиты на 4 421 858 ETH (17 млрд при цене $3 882, 3.8% от общего объема ETH). Активные валидаторы: 133 327. Очередь: 4 590. Число новых валидаторов в день: ~1456».
ETH — это вторая по капитализации криптовалюта, которая в этом году уже несколько раз обновила свои ценовые максимумы. За последние 12 месяцев стоимость ETH выросла в 13 раз, а с начала года — в 5.5 раз, с $746 в январе до $4 279 сегодня. И вполне вероятно, что ETH сохранит свой восходящий бычий тренд.
Сейчас стейкинг ЕТН приносит до 7.15% новых монет в год. Но по мере увеличения количества замороженных ETH в стейкинге этот показатель будет уменьшаться — на старте валидаторы получали 21.6% новых монет в год. Однако надо учитывать, что если ETH сохранит бычий тренд, то реальная выгода от стейкинга будет гораздо выше.
Чтобы стать валидатором в Ethereum 2.0, необходимо заморозить минимум 32 ЕТН — более $138 400 на момент выхода статьи. Поэтому самый простой способ стейкать эти монеты — через биржи, например, через Binance . Также на COINBASE с середины апреля ограниченное число пользователей приступили к стейкингу ЕТН с доходностью до 6% новых монет в год.
При этом из-за того, что вывод ETH будет доступен только после полного перехода на PoS, биржи выдают пользователям вторичные токены, привязанные к ЕТН. Например, BINANCE выдает токены с тикером BETH. А вот Kraken и вовсе не предлагает такой опции: пользователи смогут вывести монеты из ЕТН 2.0 после полного обновления сети.
UMI — лидер нашего рейтинга по размеру вознаграждения за стейкинг. Эта универсальная платежная блокчейн-платформа позволяет проводить мгновенные переводы по всему миру без комиссий.
Уже сейчас разработчикам этой блокчейн-сети удалось достичь скорости в 4 369 транзакций в секунду, а в тестовой сети — до 65 535. При этом потенциально UMI сможет обрабатывать и до 1 млн операций в секунду. Также технически UMI — это мощная блокчейн-платформа, способная создавать и исполнять смарт-контракты любой сложности.
Криптовалюта UMI была запущена в июне 2020 года. С тех пор число адресов в сети превысило 450 000. Всего за это время было выпущено 148 млн UMI, 130 млн из которых (87%) находятся в стейкинге.
Стейкинг криптовалюты доступен любому пользователю, команда UMI сделала этот процесс предельно простым и понятным. Чтобы стейкать монету, не нужно запускать ноды, синхронизировать кошельки с блокчейном, разбираться с техническими сложностями. Достаточно лишь завести UMI-кошелек и вступить в один из стейкинг-пулов: РОЙ Клуб или ISP Club. Участие в РОЙ Клубе позволяет создавать до 32% новых монет в месяц, а в перспективе — до 40%. Что касается ISP Club, этот пул приносит 24% новых UMI в месяц. Таким образом, стейкинг UMI в пулах приносит самый высокий процент новых монет на крипторынке.
Блокчейн UMI построен на модернизированном алгоритме Proof-of-Authority (PoA), а за стейкинг отвечает специальный смарт-контракт. Именно смарт-контракт следит за тем, чтобы все условия стейкинга были выполнены, он позволяет вступить в пул по стейкингу и начисляет новые монеты сразу в кошелек.
Благодаря смарт-контракту стейкинг UMI обладает уникальными качествами:
- Замораживать UMI не надо, их можно вывести и продать в любой момент.
- Проценты начисляются в режиме 24/7, а не раз в день или только раз в месяц.
- UMI остаются в кошельке пользователя. Их не надо переводить валидатору, они не покидают кошелька, и новые монеты появляются прямо в нем. Таким образом, только у пользователя есть доступ к его UMI, даже во время стейкинга;
- Курс UMI поддерживается ликвидностью в биткоине. Команда UMI выставила 365 BTC ($20.7 млн) в стакан на покупку криптовалюты UMI по курсу $0.95. Эта «стена» защищает курс монеты от спада, не позволяя ему опуститься ниже указанного значения даже в периоды крупных или массовых продаж.
Более того, недавно UMI вышла на DeFi-рынок. Так, 6 мая команда стейкинг-пула ISP Club токенизировала монету и добавила ее на самую популярную децентрализованную криптобиржу Uniswap.
Однако на этом команда не останавливается — у нее большие планы на будущее : например, добавить поддержку офлайн-транзакций, запустить линию различных децентрализованных приложений ( dApps ) и децентрализованных бирж (DEX).
Cardano
Cardano — децентрализованная экосистема, которую часто пророчат на место Ethereum.
Разработка проекта ведется с 2015 года под руководством математика и сооснователя Ethereum Чарльза Хоскинсона. До 2020 года команда проекта работала над запуском основной сети Cardano и ее нативной монеты ADA. А в июне прошлого года произошел долгожданный запуск обновления Shelley, которое активировало алгоритм консенсуса Delegated Proof-of-Stake (dPoS) и возможность стейкинга ADA под 4–5% годовых. Активация этого обновления стала одним из главных драйверов роста стоимости ADA в прошлом году — за 2020 год монета выросла на 430%.
В марте этого года проект активировал следующий этап развития сети — обновление Goguen. После его окончательной имплементации пользователи смогут создавать собственные токены, запускать смарт-контракты, децентрализованные приложения (dApps) и DeFi-протоколы. Всего Cardano пройдет через пять этапов развития, о которых можно прочитать в нашем недавнем обзоре проекта .
Успешная активация обновлений положительно сказалась на цене ADA. За последние 12 месяцев цена монеты выросла в 27 раз, а с начала 2021 года — в 7.5 раз. Сейчас ADA занимает 6-ю строчку по капитализации в рейтинге CoinMarketCap, которая составляет $55.4 млрд. Большинство экспертов уверены, что в среднесрочной перспективе ADA сохранит бычий настрой. А часть аналитиков и вовсе верит, что монета вырастет в цене в 10–20 раз к концу следующего года.
У ADA отличные перспективы для продолжения роста. Впереди еще два крупных обновления, которые сделают Cardano полностью децентрализованной средой, так как полностью передадут управление проектом в руки сообщества. Более того, эти обновления могут сделать Cardano более совершенным блокчейном, чем Ethereum, с технической точки зрения.
По данным AdaStat, в стейкинге ADA уже свыше 515 813 участников, которые делегируют 23 млрд монет. Таким образом, ADA — лидер среди других проектов по объему монет в стейкинге, ведь в нем заблокировано около 73% всех выпущенных монет.
Чтобы приступить к стейкингу ADA, необходимо присоединиться к существующему стейкинг-пулу или же запустить собственный (однако эта опция рекомендуется только для продвинутых пользователей). Сейчас в сети работает 2 471 пулов и их число постоянно увеличивается. При этом вступить в пул можно через нативные кошельки проекта — Daedalus и Yoroi. Каждые 20 дней Cardano автоматически начисляет вознаграждения за стейкинг ADA. При этом монеты в ходе стейкинга не замораживаются.
На сегодняшний день стейкинг ADA приносит около 7.24% новых монет в год, однако по факту пользователи обычно «зарабатывают» гораздо больше благодаря существенному росту курса. Но по мере подключения новых стейкинг-пулов этот показатель будет снижаться.
Polkadot
Polkadot (DOT) — децентрализованный блокчейн-протокол, который позволяет запускать и объединять блокчейны в единую сеть. Таким образом, Polkadot является уникальной децентрализованной средой, где различные блокчейн-сети могут взаимодействовать друг с другом. Согласно планам команды, Polkadot станет основой для будущей версии децентрализованного интернета Web 3.0.
Нативная криптовалюта проекта, DOT, вышла на крипторынок в августе 2020 года. С тех пор ее стоимость выросла с $2.72 до $40.15 — почти в 15 раз. При этом капитализация монеты уже превышает $38.3 млрд, что ставит ее на 9-е место в рейтинге CoinMarketCap.
Минимальный стейк валидатора составляет 10 000 DOT, или $401 500 в день выхода статьи. Поэтому в основном валидаторами Polkadot становятся крупные пулы или криптобиржи. Чтобы приступить к стейкингу, необходимо присоединиться к одному из провайдеров данного вида услуг. Например, стейкинг DOT доступен на криптобирже Binance.
Что касается размера вознаграждения, он варьируется в зависимости от срока заморозки DOT. Стейкинг будет приносить 13.15% новых монет в год при условии заморозки монет на 30 дней. Но этот показатель может увеличиться до 22%, если период заморозки составит 90 дней.
Также у Polkadot есть экспериментальная сеть Kusama, фактически ставшая самостоятельным проектом. Ее токен KSM занимает 47-е место по капитализации, а доходность стейкинга — около 13.8% новых монет в год.
Binance Coin
Binance Coin (BNB) — нативная монета крупнейшей криптобиржи Binance , а также блокчейн-сетей Binance Chain (BC) и Binance Smart Chain (BSC).
Binance Chain — блокчейн децентрализованной криптобиржи Binance DEX, пользователи которой могут напрямую торговать криптовалютами между собой. А Binance Smart Chain — блокчейн-сеть для разработчиков dApps и смарт-контрактов. BNB — нативная монета обеих сетей. В Binance Chain коин используется для оплаты сборов на Binance DEX, в BSC — для развертывания смарт-контрактов, cause, стейкинга и обмена токенов.
С момента запуска торгов BNB смог взлететь на третье место по капитализации в рейтинге CoinMarketCap. Сейчас капитализация монеты составляет $101.5 млрд, а ее стоимость поднялась до рекордных $659 за монету. Среди ключевых причин ралли BNB — переход пользователей DeFi-проектов с Ethereum на BSC.
Binance Smart Chain работает на уникальном гибридном алгоритме Proof-of-Staked Authority (PoSA), использующем Proof-of-Stake и Proof-of-Authority. Его особенность в том, что валидаторы не получают вознаграждения за заморозку BNB, а зарабатывают только за счет комиссий. Чтобы избежать инфляции, Binance ежеквартально «сжигает» — то есть навсегда выводит из обращения — часть монет BNB.
Чтобы стать валидатором BSC, нужно заморозить минимум 10 000 BNB — $659 000. Запуск ноды валидатора будет приносить 23.16% новых BNB в год. Для делегатов данный показатель ниже — 18.39% монет в год. Однако чтобы участвовать в стейкинге, для делегатов минимального порога для входа нет. Более того, период блокировки BNB в ходе стейкинга составляет всего 7 дней, а выплаты вознаграждений происходят ежедневно.
Самый удобный способ стейкать BNB — через криптобиржу Binance. Для этого необходимо завести на торговой площадке аккаунт, купить BNB и делегировать свои монеты валидаторам, делается это в несколько кликов. Подробнее про стейкинг ни Binance читайте здесь.
Solana
Solana — платформа для запуска децентрализованных приложений (dApps) и смарт-контрактов.
Проект был основан в 2017 году. При этом ключевая особенность Solana в том, что эта блокчейн-сеть работает как на PoS, так и на собственном алгоритме консенсуса Proof-of-History (PoH). Суть этого алгоритма сводится к тому, что разные ноды сети работают независимо друг от друга, но в заданное время они все обязаны синхронизироваться друг с другом. В результате скорость обработки транзакций в Solana может достигать 191 000 операций в секунду. И если верить разработчикам — это далеко не предел для сети.
Торги внутренней криптовалютой проекта, SOL, стартовали в апреле 2020 года, и за год стоимость монеты выросла в 60 раза — с $0.77 до $46.9. Сейчас SOL занимает 17-ю строчку по капитализации в рейтинге CoinMarketCap.
Стейкинг SOL доступен любому пользователю сети через нативный или сторонний криптокошелек. Так, например, стейкинг SOL поддерживают популярные аппаратные криптокошельки Ledger Nano. При этом для участия в стейкинге необходимо завести специальный стейкинг-аккаунт, который отличается от адреса кошелька. Альтернативно можно предоставить свои SOL одному из 607 валидаторов, каждый из которых предлагает разный размер вознаграждения.
Текущий средний размер вознаграждения от стейкинга SOL составляет 10.63% новых монет в год. При этом показатель может быть и выше при стейкинге монет через биржи. Например, Binance предлагает так называемый фиксированный стейкинг SOL, в рамках которого размер вознаграждения зависит от срока заморозки и максимального лимита стейка.
Avalanche
Avalanche (AVAX) — децентрализованная платформа для запуска и обмена токенов, смарт-контрактов, dApps и DeFi-приложений. Главная цель разработчиков — предоставить крипторынку пространство, где пользователи смогут беспроблемно обмениваться токенами и монетами из разных блокчейнов.
Основная сеть Avalanche была запущена в сентябре 2020 года. Разработкой проекта занимается компания AVA Labds, одним из учредителей которой стал создатель Bitcoin NG Эмин Гюн Сирер. Вместе с запуском основной сети Avalanche была также запущена нативная монета AVAX, которая используется в качестве базовой расчетной единицы для оплаты действий в сети (например, запуска dApps или развертывания смарт-контрактов). Вознаграждения валидаторам Avalanche также выплачиваются в AVAX.
С момента старта торгов стоимость AVAX выросла в 8 раз — с $5 до $40.90. А на пике в феврале цена монеты и вовсе доходила до $53. При этом в Avalanche также интегрирован механизм сжигания, который выводит из оборота AVAX, потраченные на оплату комиссий за транзакции в сети.
Стоит отметить, что порог входа для валидаторов достаточно высок — от 2 000 AVAX, что по текущему курсу составляет порядка $81 800. Для делегатов также есть минимальный размер стейка — 25 AVAX ($1 022). При этом в ходе стейкинга монеты замораживаются минимум на 2 недели, а максимум — на год. За делегирование сеть взимает комиссию в размере 2%.
AVAX можно стейкать через нативный веб-кошелек Avalanche Wallet. Сейчас валидаторы сети получают 5.38% новых монет в год, а делегаты — 5.1%. А вот на биржах стейкинг AVAX может быть еще прибыльней. Например, стейкинг 30 AVAX на Binance продолжительностью в 15 дней принесет 32.79% новых монет в год.
Algorand
Algorand (ALGO) — децентрализованная платежная платформа, запущенная в июне 2019 года. За разработкой этой блокчейн-платформы стоит известный криптограф, лауреат премии Тьюринга и профессор Массачусетского технологического института (MIT) Сильвио Микали.
Сеть Algorand создана для работы с финансовым сектором и банковскими учреждениями. Поэтому в ее основу были заложены технологии, обеспечивающие высокую скорость обработки транзакций, безопасность всех участников сети и децентрализацию. Таким образом команда Микали попыталась решить так называемую трилемму масштабируемости блокчейна, в рамках которой разработчики современных блокчейнов вынуждены идти на компромиссы и жертвовать скоростью, безопасностью или децентрализацией для лучшей оптимизации сети. Среди ключевых конкурентных преимуществ Algorand — высокая скорость, до 1 000 транзакций в секунду.
В Algorand используется модифицированная версия PoS — алгоритм консенсуса Pure Proof-of-Stake (PPoS). Это значит, что в сети есть валидаторы, которые запускают полные ноды и проверяют транзакции, но нет делегатов — в стейкинге может участвовать любой пользователь, который держит от 1 ALGO в нативном кошельке Algorand Wallet или в одном из кошельков, поддерживающих эту монету:
На старте торгов монета ALGO стоила $2.15, однако сейчас ее цена снизилась до $1.40. Стейкинг ALGO приносит от 5% до 10% новых монет в год в зависимости от используемой для стейкинга платформы — нативного кошелька, или стороннего, или же криптобиржи.
Монета ALGO доступна на всех крупнейших биржах, в том числе на Binance, Coinbase, Kraken, OKEx, Huobi и BITMEX среди прочих. Также стейкинг ALGO не требует заморозки монет на кошельке — их можно в любой момент вывести из стейкинга и продать.
Terra
Terra (LUNA) — децентрализованный платежный протокол с алгоритмическими стейблкоинами, привязанными к фиатным валютам . Основная сеть проекта запущена в 2019 году. Цель разработчиков Terra — предложить крипторынку уникальную экосистему для развития децентрализованных финансов (DeFi).
В этой экосистеме представлены две монеты: стейблкоины Terra на базе фиатных валют и LUNA — монета, которая выполняет роль стабилизатора курса Terra. Таким образом, главная цель LUNA заключается в защите экосистемы от высокой волатильности курса Terra.
Как это работает? Встроенный в блокчейн алгоритм отвечает за контроль спроса и предложения монеты Terra, стоимость которой должна удерживаться на уровне 1 SDR ( специальные права заимствования ). SDR — это международный резервный актив, созданный МВФ в 1969 году, стоимость которого определяет курсом доллара США (41.73%), евро (30.93%), китайского юаня (10.92%), японской иены (8.33%) и британского фунта стерлингов (8.09%).
Если стоимость Terra падает ниже целевого курса в 1 SDR, то протокол автоматически покупает 1 монету Terra и продает LUNA на сумму в 1 SDR. И наоборот, если стоимость Terra поднялась выше 1 SDR, то протокол продает 1 монету Terra, выкупая LUNA стоимостью в 1 SDR.
Сейчас в экосистеме Terra предложены стейблкоины, привязанные к доллару США (Terra USD), южнокорейской воне (Terra KRT), монгольскому тугрику (Terra MNT) и корзине валют МВФ (Terra SDR).
Что касается стейкинга, в нем участвует монета LUNA. До начала этого года цена LUNA практически не менялась и была в диапазоне от $0.15 до $0.5. Но с начала 2021 года цена выросла в 26 раз — до $17.39. Такое ралли LUNA вызвано несколькими факторами:
- увеличением эмиссии долларового стейблкоина Terra USD,
- запуском технологии TerraBridge, которая позволяет проводить операции между блокчейнами Terra, Ethereum и Binance Smart Chain,
- а также инвестициям в проект на сумму в $25 млн от известного инвестора и главы Galaxy Digital Майка Новограца.
Сейчас стейкинг LUNA приносит порядка 10.65% новых монет в год. Для стейкинга достаточно скачать приложение Terra Station или воспользоваться его веб-версией, где предложена опция делегирования монет между несколькими валидаторами. При этом минимального размера стейка не предусмотрено.
Также стейкинг LUNA поддерживают такие торговые платформы, как Binance, Bithumb, Coinone, HUOBI GLOBAL и BKEX.
Перспективы стейкинга
Майнинг постепенно теряет актуальность — этот способ добычи новых монет не так эффективен, требует серьезных вложений и технических знаний. И хотя он до сих пор прибылен, новые блокчейн-проекты на PoW-алгоритмах практически уже не запускают.
Именно криптовалюты со стейкингом (в основном на PoS и его модификациях) становятся стандартом для запуска новых блокчейн-проектов. По этой причине, по прогнозам инфраструктурной Ethereum-компании Staked, в 2021 году держатели PoS-криптовалют получат вознаграждения на сумму в $18.9 млрд, что почти вдвое больше по сравнению с прошлым годом — $10 млрд в 2020-м.
Среди ключевых причин роста данного сектора — грядущий запуск обновленной версии Ethereum 2.0. Но и за пределами Ethereum есть еще один драйвер роста стейкинга: криптовалютные биржи. Сегодня все топовые торговые платформы предлагают решения по стейкингу или подключению стейкинг-пулов. Таким образом, даже рядовой пользователь криптовалют имеет доступ к удобным инструментам для стейкинга.
На 2021 год самой надежной и прибыльной площадкой для стейкинга является крупнейшая криптобиржа Binance. Мы подготовили подробный гайд: Как получать пассивный доход от хранения криптовалюты на бирже Binance?
Уверены, что в ближайшие годы популярность стейкинга как пассивного способа добывать новые криптовалюты увеличится в разы.
Источник https://eto-razvod.ru/staking-earnings/
Источник https://happycoin.club/umi-kriptovalyuta-s-otkrytym-ishodnym-kodom-i-vygodnym-stejkingom/
Источник https://cryptofans.ru/news/instrukcii_i_obzori/top_9_kriptovaljut_dlja_stejkinga_kak_vibrat_token_i_zapustit_stejking.html
