Субъекты инвестиционной деятельности. Частный инвестор

Субъекты инвестиционной деятельности, их права и обязанности

Определение круга лиц, признаваемых инвесторами, имеет важнейшее практическое значение.

Во-первых, признание лица субъектом инвестиционного права обуславливает предоставление ему соответствующих прав и привилегий, установленных нормами инвестиционного права.

Во-вторых, статус инвестора или иного субъекта инвестиционного права важен для регистрации, допуска к ведению бизнеса. В-третьих, если лицо признано инвестором, оно имеет право на гарантии и другие условия, установленные законодательством.

Задачи и цель работы. Целью данной работы является определение субъектов инвестиционной деятельности, проверка их правового статуса.

В частности, для достижения поставленной цели реферат решает следующие задачи:

1. дать понятие о субъектах инвестиционной деятельности;
2. изучить характеристики субъектов инвестиционной деятельности;
3. рассмотреть субъекты инвестиционной деятельности и их правовой статус.

Объектом исследования являются субъекты инвестиционной деятельности, их правовой статус.

Объектом исследования являются общественные отношения, связанные с определением субъектов инвестиционной деятельности, рассмотрением их правового статуса.

Понятие субъектов инвестиционной деятельности

Субъекты инвестиционной деятельности могут быть определены на основании законов об инвестиционной деятельности, т.е. правовых актов, содержащих нормы, специально предназначенные для регулирования отношений по капитальным вложениям, в частности гражданско-правовых отношений. Субъекты инвестиционного права обладают автономией воли как собственники, но их автономия в конечном итоге подчинена воле государства как органа управления инвестиционным процессом. Это связано с тем, что ни один частный интерес в обществе не может быть правомерно реализован без наличия в нем интереса других частных лиц и общества в целом.

Публично-правовое регулирование направлено на развитие общественно необходимых инвестиционных отношений в нужном направлении. Задача государства — правильно определить общественные и государственные интересы, найти их оптимальное согласование и определить соответствующие правовые условия и гарантии для их реализации.

Понятие субъекта инвестиционного права напрямую связано с оценкой субъекта инвестиционного права. Общетеоретическое определение правового субъекта связано с утверждением о субъективном праве на участие в отношениях, регулируемых правовыми нормами. Соответственно, носители прав и обязанностей, установленных правовыми нормами, называются субъектами права.

Характеристика субъектов инвестиционной деятельности

Основной характеристикой субъекта инвестиционного права является правоспособность совершать самостоятельные юридические действия, включая право заключать инвестиционные соглашения и нести ответственность за свои действия. Поскольку и физические, и юридические лица являются субъектами государственной власти и юрисдикции, их статус определяется государственными органами. Однако каждый субъект инвестиционного права выступает как носитель прав и обязанностей, установленных нормами инвестиционного права, поэтому свойство его правосубъектности связано с понятием субъекта права.

Правосубъектность инвестиции как юридического специального имущества является качественной мерой свойства субъекта. Количественная мера — это набор прав и обязанностей. Другими словами, правосубъектность воплощается в совокупности прав и обязанностей. Права и обязанности субъектов инвестиционного права не являются однородными.

А именно, права иностранного инвестора не совпадают с объемом прав национального инвестора. Объем их правоспособности также различен. Основания для возникновения правоспособности также различны. Для российских инвесторов, занимающихся предпринимательской деятельностью, необходимо пройти процедуру регистрации в налоговых органах, и только после этого они имеют право заниматься предпринимательской деятельностью инвестиционного характера.

К категории иностранных инвесторов относятся в основном иностранные юридические лица. При этом гражданская правоспособность определяется законодательством государства, в котором она установлена. Такой же критерий установлен для иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами. Помимо иностранных юридических лиц, иностранные физические лица также могут выступать в качестве иностранных инвесторов, хотя закон ограничен ссылкой на законодательство страны постоянного проживания для определения гражданской правоспособности, в том числе наличия у них полномочий на осуществление инвестиций на территории Российской Федерации. В то же время, в отличие от предыдущего Закона № 1545-1 от 4 июля 1991 года «Об иностранных инвестициях в РСФСР», Закон об иностранных инвестициях прямо исключает из круга инвесторов лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Российской Федерации. Дело в том, что эти лица по своему правовому статусу приравниваются к гражданам России, поэтому нет оснований считать их иностранными инвесторами.

Закон об иностранных инвестициях также позволяет иностранным государствам и международным организациям выступать в качестве иностранных инвесторов.

Таким образом, правосубъектность иностранных инвесторов определяется специальным законом — Законом об иностранных инвестициях.

В то же время правовой статус национальных инвесторов определяется другими правовыми актами: Гражданский кодекс Российской Федерации, Закон об инвестиционной деятельности в форме капитальных вложений, Закон об инвестиционной деятельности.

Согласно статье 1 частично действующего Закона об инвестиционной деятельности, инвестиции — это средства, вложенные в объекты предпринимательской деятельности с целью получения прибыли. Поэтому определение инвесторов, предложенное Мысловским Е.Н. (инвесторы — это «лица и организации, имеющие свободные денежные средства и заинтересованные в их увеличении»), представляется вполне логичным и соответствует сложившемуся в обществе пониманию этого явления.

Если некоторое время в Российской Федерации в качестве инвесторов выступали крупные компании, то процесс приватизации инициировал инвестиции частных лиц. Это в первую очередь приватизационные чеки, которые многие граждане вложили в ту или иную компанию, надеясь и дальше получать какую-то прибыль от своих вложений. В Российской Федерации частные инвестиции как вложение свободных денежных средств с целью получения прибыли обычными лицами, не зарегистрированными в качестве предпринимателей.

Особый правовой статус инвесторов в строительные инвестиции. В этой ситуации инвестор, заключивший договор о долевом участии в строительстве, пользуется дополнительным режимом защиты, основанным на законодательстве о защите прав потребителей. В таких отношениях, в силу прямого указания закона, на строительную деятельность инвестора распространяются положения Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года № 2300-I «О защите прав потребителей». Таким образом, граждане-инвесторы, вкладывающие средства в строительные проекты в непредпринимательских целях, получают дополнительные механизмы защиты своих прав. Особый правовой статус инвестора наблюдается и при портфельных инвестициях.

Все это приводит к выводу, что основным субъектом инвестиционного права является инвестор во всех его правовых проявлениях. Однако правовой статус данного субъекта инвестиционного права различается в зависимости от национальной и государственной принадлежности, организационно-правовой формы и сферы реализации инвестиций.

Инвестиционной деятельностью занимаются следующие компании:

• инвесторы;
• клиенты;
• подрядчики;
• пользователи объектов капитальных вложений.

Инвесторы

Инвесторы — это субъекты инвестиционного права, вкладывающие собственные, заемные или привлеченные средства в форме инвестиций и их целевое использование.

Инвесторы, которые вкладывают собственные средства и используют результаты инвестиционной деятельности, называются индивидуальными инвесторами. Индивидуальные инвесторы обычно преследуют свои собственные цели, но также решают проблемы социального и экономического характера. Индивидуальными инвесторами могут быть физические и юридические лица, объединения физических и юридических лиц, органы государственной власти и местного самоуправления.

Инвесторы, которые выступают в качестве владельцев средств за счет других физических и юридических лиц и делят результаты инвестиций между владельцами, называются институциональными инвесторами. Институциональный инвестор — это финансовый посредник, аккумулирующий средства индивидуальных инвесторов и осуществляющий инвестиционную деятельность от своего имени. К ним относятся: Банки, инвестиционные компании и фонды, пенсионные фонды, страховые компании.

В зависимости от цели инвестирования принято различать стратегических и портфельных инвесторов.

Инвесторы, осуществляющие прямые инвестиции с целью увеличения капитала и участия в управлении производством, называются стратегическими инвесторами.

Инвесторы, осуществляющие свою деятельность с целью увеличения текущего дохода, являются портфельными или спекулятивными инвесторами.

Согласно российскому законодательству, инвестиционная деятельность признается неотъемлемым правом каждого инвестора. Все инвесторы имеют одинаковое право на осуществление своей деятельности.

Инвесторы имеют следующие права:

• самостоятельно определять объем, направление и требуемую эффективность инвестиций;
• по своему усмотрению, на договорной основе, привлекать других физических и юридических лиц, необходимых для реализации инвестиций; владеть, пользоваться и распоряжаться объектами инвестиций
• передавать права на осуществление инвестиций и их результаты другим физическим и юридическим лицам, а также органам государственной власти и местного самоуправления
• осуществлять контроль за целевым использованием средств;
• объединять собственные и привлеченные средства со средствами других инвесторов с целью совместного осуществления капитальных вложений
• осуществлять иные права, предусмотренные договором или государственным контрактом.

Инвестор может выступать в качестве заказчика, кредитора, покупателя (строительной продукции, ценных бумаг и других объектов), а также выполнять функции застройщика.

Клиенты

В инвестиционном процессе также участвуют клиенты, которыми могут быть инвесторы, а также все другие физические и юридические лица, уполномоченные инвестором (инвесторами) на реализацию инвестиционного проекта без вмешательства в предпринимательскую и иную деятельность других участников инвестиционного проекта, если соглашением (договором) между ними не предусмотрено иное.

Если клиент не является инвестором, он получает права владения, пользования и распоряжения на срок в пределах полномочий, установленных договором, и в соответствии с законодательством, действующим на территории Российской Федерации. Пользователями объектов инвестиционной деятельности могут быть инвесторы, а также иные физические и юридические лица, государственные и муниципальные органы, иностранные государства и международные организации, для которых создается объект инвестиционной деятельности.

Инвестор как основное лицо инвестиционного проекта имеет право самостоятельно определять объем, характер и эффективность инвестиций, контролировать их целевое использование, владеть, пользоваться и распоряжаться результатами инвестиций (за исключением случаев, предусмотренных законодательством), передавать часть своих полномочий другим организациям.

Объектами инвестиционной деятельности в Российской Федерации являются вновь создаваемые и модернизируемые основные и оборотные средства во всех отраслях и сферах народного хозяйства, ценные бумаги, целевые денежные вклады, научно-техническая продукция, другие объекты собственности, а также имущественные права и права на интеллектуальную собственность.

Специальным субъектом инвестиционного права является государство, которое выступает одновременно как инвестор и инициатор инвестиционной деятельности для удовлетворения интересов общества.

Государственное регулирование инвестиционной деятельности, реализация инвестиционной политики, направленной на социально-экономическое и научно-техническое развитие Российской Федерации, обеспечивается органами государственной власти Российской Федерации, субъектов Федерации в пределах их компетенции и осуществляется:

• в соответствии с государственными инвестиционными программами;
• прямое управление государственными инвестициями;
• введение налоговой системы с дифференциацией налоговых ставок и льгот;
• финансовая помощь в виде грантов, субсидий, дотаций и бюджетных кредитов на развитие отдельных территорий, отраслей и продукции;
• реализация финансово-кредитной политики, ценовой политики (включая выпуск ценных бумаг) и амортизационной политики;
• в соответствии с законодательством, действующим на территории Российской Федерации, условия использования земли и других природных ресурсов;
• контроль соблюдения государственных регламентов и стандартов, а также соблюдения обязанности по сертификации (в ред. Федерального закона от 19 июня 1995 г. N 89-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием законов Российской Федерации «О стандартизации», «Об обеспечении единства измерений», «О сертификации продукции и услуг»;
• антимонопольные меры, приватизация государственной собственности, в том числе объектов незавершенного строительства;
• экспертиза инвестиционных проектов.

Согласно статье 12 Закона об инвестиционной деятельности, решения о государственных инвестициях принимаются высшим представительным органом на основе прогнозов экономического и социального развития Российской Федерации, схем развития и размещения производительных сил, а также научно-технических и технико-экономических обоснований, определяющих целесообразность этих инвестиций.

Финансирование осуществляется за счет средств государственного бюджета РФ и из внебюджетных источников, т.е. за счет средств субъектов, участвующих в реализации этих программ. Источником инвестиций могут быть банковские кредиты под государственные гарантии.

В отношениях, регулируемых нормами инвестиционного законодательства, участники связаны взаимными правами и обязанностями. Права и обязанности реализуются в реальных действиях субъектов по использованию прав и выполнению обязанностей. Инвестиционные правоотношения служат юридической формой реальных инвестиционных отношений. Инвестиционные правоотношения возникают, изменяются и прекращаются, их содержание (права и обязанности) реализуется для достижения поставленных целей. Вся эта динамика правоотношений неотделима от юридических фактов.

Подрядчики и пользователи инвестиционных объектов

Подрядчик — это физическое или юридическое лицо, выполняющее работы по договору подряда или государственному контракту, заключенному с заказчиками в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации. Подрядчик обязан иметь лицензию на осуществление этой деятельности.

Пользователями объектов инвестирования могут быть инвесторы, а также иные физические и юридические лица, государственные и муниципальные органы, иностранные государства и международные организации, для которых создается объект инвестиционной деятельности. Если пользователь объекта не является инвестором, то отношения между ними строятся на договорной основе.

Объект инвестиционной деятельности вправе совмещать функции двух и более участников.

Перечисленные участники инвестиционной деятельности, т.е. инвесторы, клиенты, подрядчики и пользователи инвестиционных объектов, являются основными участниками инвестиционного процесса. Помимо них, в инвестиционной деятельности участвуют и другие агенты, обслуживающие процесс вложения капитала. К таким вторичным организациям относятся коммерческие банки, если они не являются инвесторами и кредиторами, а лишь осуществляют расчеты по поручению клиента или инвестора, а также страховые компании, консалтинговые компании, посредники, поставщики и т.д.

Заключение

Итак, мы дали понятие субъектов инвестиционной деятельности, рассмотрели характеристики субъектов инвестиционной деятельности, а также субъектов инвестиционной деятельности и их правовой статус.

Из всего этого мы можем сделать следующие выводы.

Субъект инвестиционной деятельности — это лицо, осуществляющее инвестиционную деятельность и имеющее определенные права и обязанности, правоспособность и способность выполнять юридические обязательства в определенных сферах объектов инвестирования, которые допускаются действующим законодательством.

Основным признаком субъекта инвестиционного права является его правоспособность совершать самостоятельные юридические действия, в том числе право заключать инвестиционные соглашения, нести ответственность за свои действия. Поскольку и физические, и юридические лица являются субъектами государственной власти и юрисдикции, их статус определяется государственными органами. Однако каждый субъект инвестиционного права выступает как носитель прав и обязанностей, установленных нормами инвестиционного права, поэтому признак правосубъектности связан с понятием субъекта права.

Инвестиционная правосубъектность как особый правовой актив представляет собой качественную меру характеристик субъекта. Количественная мера — это набор прав и обязанностей. Другими словами, правосубъектность воплощается в совокупности прав и обязанностей. Права и обязанности субъектов инвестиционного права неоднородны.

Список литературы

1. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993. Российская газета, № 237, 25.12.1993.
2. Федеральный закон № 46-ФЗ от 05.03.1999 «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг». (ред. от 06.12.2007) // СЗ РФ, 08.03.1999, № 10, ст. 1163.
3. Федеральный закон № 160-ФЗ от 09.07.1999 «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации». (ред. от 29.04.2008) // СЗ РФ, 12.07.1999, № 28, ст. 3493.
4. Антипова О. К вопросу о понятии «инвестиции»: семасиологический и экономический аспект // Юридический мир. 2005. №9.
5. Антипова О. Инвестиции: правовое содержание понятия // Юридический мир. 2005. № 12.
6. Болюх А.Ю., Шахов А.О., Силкин В.В. Правовой режим иностранных инвестиций в России. М., 2006. С. 264.
7. Воропаев А.В. Особенности правового регулирования иностранных инвестиций в России // Право и политика. 2006. № 3.
8. Гущин В.В., Овчинников А.А. Инвестиционное право. М., 2009. С. 624.
9. Доронина Н.Г., Семилютина Н.Г. Регулирование инвестиций как форма защиты экономических интересов государства // Журнал российского права. 2005. № 9.
10. Жилинский С.С. Понятие «инвестиции» в современном российском законодательстве // Законодательство. 2005. № 3.
11. Зубченко Л.А. Иностранные инвестиции. М., 2008. С. 160.
12. Фархутдинов И. З. Международное инвестиционное право: теория и практика применения. М., 2007. С. 432.
13. Фархутдинов И.З., трапезников В.А. Инвестиционное право. М., 2005. С. 418.

Если вы хотите научиться сами правильно выполнять и писать курсовые работы, то на странице «что такое курсовая работа и как её сделать» я подробно написала.

Посмотрите похожие темы курсовых работ возможно они вам могут быть полезны:

Оформление курсовых работ для любых институтов и университетов:

Присылайте задания в любое время дня и ночи в ➔

Официальный сайт Брильёновой Натальи Валерьевны преподавателя кафедры информатики и электроники Екатеринбургского государственного института.

Все авторские права на размещённые материалы сохранены за правообладателями этих материалов. Любое коммерческое и/или иное использование кроме предварительного ознакомления материалов сайта natalibrilenova.ru запрещено. Публикация и распространение размещённых материалов не преследует за собой коммерческой и/или любой другой выгоды.

Сайт предназначен для облегчения образовательного путешествия студентам очникам и заочникам по вопросам обучения . Наталья Брильёнова не предлагает и не оказывает товары и услуги.

В случае копирования материалов, указание web-ссылки на сайт natalibrilenova.ru обязательно.

Субъекты инвестиционной деятельности. Частный инвестор

Инвестиционной деятельностью является процесс движения денежных средств и изменение формы их хранения. Они представляют собой инвестиционный капитал. Последний увеличивает свою стоимость в результате вложений в ценные бумаги за счет повышения цены на активы и начисления дивидендов или процентов. Дабы ознакомиться с этой темой более подробно, стоит узнать, кем являются субъекты и объекты инвестиционной деятельности. Это довольно важно для тех, кто собирается заняться вложением средств.

Определение понятия

Субъектами инвестиционной деятельности являются юридические и физические лица, принимающие участие в рассматриваемом процессе. К ним относятся:

• инвестиционные фонды;
• инвесторы;
• биржи;
• рынки, существующие вне бирж;
• банки;
• заказчики и исполнители работ;
• поставщики ресурсов;
• страховые компании.

Субъекты инвестиционной деятельности обладают правами и обязанностями, которые следует знать, если имеется цель получения дохода от вложений в ценные бумаги.

Основные права

Независимо от того, к какой категории относятся инвесторы, они имеют равные права при осуществлении деятельности данного вида. Основными из них являются следующие права:

• Самостоятельно совершать выбор инвестиций. Это означает, что субъект без стороннего вмешательства может определять размеры и направления вложений, а также участников данного процесса.
• Осуществление контроля целевого применения объектов инвестиционной деятельности, если инвестор не является их пользователем.
• Субъект имеет полное право передать свои права другим физическим и юридическим лицам посредством составления соответствующего договора.
• Инвестор имеет возможность покупки объектов, которые были созданы в результате инвестирования. После приобретения собственности он может пользоваться результатами инвестиций и распоряжаться ими.

Стоит отметить, что законодательством устанавливается перечень определенных объектов, в которые можно инвестировать денежные средства. Это влечет за собой автоматическое приобретение права собственности на них. При этом субъект будет иметь право владения ими, распоряжения и получения прибыли от их применения. Для незавершенных объектов инвестирования законодательством определен режим долевой собственности.

Объекты инвестиционной деятельности

Для создания полноценной картины инвестиционной деятельности следует рассмотреть объекты, которые к ней относятся. Ими могут выступать новые и совершенствованные основные и оборотные финансовые средства. Также объектами данной деятельности являются ценные бумаги, имущественные права, интеллектуальная и научно-техническая продукция, целевые денежные вложения и прочее. Стоит отметить, что в законе об инвестиционной деятельности на территории России указывается перечень объектов, который не является исчерпывающим.

Довольно важно знать, что существует закрепленный законодательно запрет. Он подразумевает невозможность вложения денежных средств в объекты, которые созданы и применяются вопреки требованиям санитарно-гигиенических и экологических норм. Также запрещено инвестировать в продукты, которые наносят ущерб правам и интересам физических и юридических лиц, охраняющимся законом государства.

Из представленной информации можно сделать вывод, что объектами инвестиционной деятельности являются как материальные, так и нематериальные ценности. При этом их создание и эксплуатация соответствуют установленным законодательным требованиям, не оказывают негативного влияния на граждан, а также приносят инвестору доход или дают какой-либо другой положительный эффект.

Обязанности и ответственность субъектов инвестиционной деятельности

Законодательством определены следующие обязанности субъектов инвестиционной деятельности:

• Совершать действия согласно федеральным законам и международным договорам РФ, а также установленному порядку и правовым актам.
• Выполнять требования, которые предъявляются органами исполнительной власти и их должностными лицами, если они не противоречат законодательным нормам.
• Применять денежные средства, которые направляются на капитальные вклады, по их целевому назначению.
• Субъекты инвестиционной деятельности капитальные вложения должны совершать на основании контрактов или договоров, которые составляются согласно Гражданскому кодексу.

Стоит отметить, что условия договора между субъектами деятельности будут сохранять свою юридическую силу на протяжении всего срока их действия. Законодательством также предусмотрены исключения для данных случаев.

Субъекты инвестирования несут следующую ответственность:

• Ответственность в соответствии с установленными законами при нарушении условий контрактов и договоров, а также законодательных требований.
• Конфликтные ситуации, которые происходят в процессе инвестирования, будут разрешаться в порядке, определенном международными договорами и законодательством.
• Обеспечение защиты капитальных вложений путем их страхования.

Стоит отметить, что капитальные вложения подвергаются национализации только в том случае, если государство заранее возмещает убытки, которые были причинены субъектам инвестирования. Также они могут реквизироваться в соответствии с решением государственных органов только на тех условиях, которые установлены ГК РФ.

Заказчики, исполнители и пользователи

Заказчиками являются участники инвестиционной деятельности, имеющие полномочия на реализацию проектов. Дабы достичь поставленных целей, инвестор наделяет их правами на владение и распоряжение вкладами на условиях, которые предварительно определены законодательством. Стоит отметить, что заказчикам запрещается вмешательство в деятельность других субъектов процесса инвестирования. При этом ими могут являться как физические и юридические лица, так и инвесторы.

Основные субъекты инвестиционной деятельности также включают в себя исполнителей работ. Они тоже наделяются полномочиями, которые позволяют им заниматься реализацией инвестиционных проектов в соответствии с заключенным контрактом. Однако в этом случае заказчик всего лишь выдает средства для выполнения определенных работ. Исполнитель не имеет прав на распоряжение вкладами.

Пользователи представляют собой субъектов, для которых в процессе осуществления деятельности создаются объекты инвестирования. Ими могут выступать как физические, так и юридические лица. Нередко пользователями являются муниципальные образования и государство.

Рассматривая понятие инвестиционной деятельности, следует знать, что законом допускается совмещение функций нескольких субъектов. К примеру, инвестор имеет возможность самостоятельно реализовывать проект, а также получать от него прибыль.

Характеристика других субъектов

Инвестиционными фондами являются компании, которые занимаются сбором денежных средств для их последующего вложения в покупку ценных бумаг. Их основная цель заключается в аккумуляции капитала физических и юридических лиц. Таким способом совершаются портфельные инвестиции с учетом высокой доходности активов.

Биржи представляют собой организаторов торговли на рынке ценных бумаг. По этой причине они считаются участниками инвестиционной деятельности. Инвесторы занимаются покупкой финансовых инструментов различных видов на бирже, что подразумевает заключение сделок купли-продажи. Кроме того, биржи выполняют функции механизма регулирования стоимости ценных бумаг. Они также предоставляют для субъектов инвестирования полезную информацию. Если лицом осуществляется инвестиционная деятельность, формы, субъекты и прочие особенности должны быть изучены в полной мере.

Рынки, функционирующие вне бирж, являются вспомогательными субъектами. Инвесторы имеют возможность приобретения ценных бумаг фирм, не прошедших листинг на бирже. Они могут быть привлекательными для инвестирования денежных средств. Стоит отметить, что биржа предусматривает оплату услуг по обеспечению гарантий осуществления расчетов или поставки продукции. Внебиржевые рынки предлагают лишь договорные отношения, которые имеют субъекты инвестиционной деятельности. Инвестор самостоятельно выполняет заключение сделки купли-продажи на основании действующего договора.

Страховые компании также являются участниками инвестиционной деятельности, однако выполняют иные функции. Они выступают гарантами получения инвесторами возмещений в тех случаях, если те понесли потери в непредвиденных ситуациях. Это может быть национализация валюты, экспроприация или же государственный переворот. Кроме того, страховые компании предоставляют частным инвесторам займы. Они консультируют их в вопросе инвестирования средств, а также политической и экономической стабильности конкретного государства.

Частные инвесторы

Понятие частного инвестора непривычно для граждан России. Это обусловлено тем, что большинство из них имеют обыкновенную работу и не пытаются заниматься вложениями средств. По этой причине стоит ознакомиться с данным понятием более подробно.

Частный инвестор является лицом или компанией, которые осуществляют рискованные вложения капитала с целью получения прибыли. Если выбранный проект окажется убыточным, денежные средства будут частично или полностью утрачены.

Стоит отметить, что в России имеется классификация частных инвесторов, которая была введена ФСФР. Среди них выделяют категорию квалифицированных инвесторов. Они отличаются от остальных субъектов, так как обладают правом вкладывать капитал в отдельный вид финансовых инструментов. Кроме того, существуют институциональные инвесторы.

Трудности на пути инвестора

Частным инвестором стать не так просто. В первую очередь это объясняется тем, что новичкам сложно понять, как правильно инвестировать средства. Многие из них не понимают того, что деньги можно заработать другим путем, нежели ежедневно трудиться. Однако инвестирование может сделать человека финансово независимым и обеспеченным. Этот процесс на первый взгляд кажется непонятным и сложным. Но если разобраться в нем, можно понять, что это не так.

После ознакомления с предложенным материалом у читателя появились некоторые знания, но этого мало. Следует узнать, какие существуют виды инвестиционной деятельности, их особенности и процедуры осуществления. Существует множество недостоверной информации и мифов, которые следует обходить в процессе изучения темы.

Как стать частным инвестором?

Определив, кем являются субъекты и объекты инвестиционной деятельности, стоит узнать, как стать частным инвестором. Большинство людей считает, что для этого требуется иметь большой капитал. Следовательно, если его нет, заниматься инвестированием средств нереально. Такое мнение является заблуждением.

Большое количество видов инвестиций позволяют совершать небольшие вклады. Для этого можно использовать банковские депозиты, для чего требуется вложение любой, даже небольшой суммы. Также следует делать регулярные реинвестиции, которые позволят увеличить свой капитал.

Стоит отметить, что частный инвестор может осуществлять несколько видов деятельности одновременно. По этой причине нет необходимости уходить с работы и посвящать все время совершению вкладов. На пассивный доход стоит перейти в том случае, если доход от инвестиций будет существенно превосходить сумму заработной платы. К тому же начинающему инвестору не нужно иметь специального образования.

Основные задачи частного инвестора

Рассматриваемые субъекты инвестиционной деятельности сталкиваются с рисками при вложении капитала. По этой причине им следует выполнять следующие задачи:

• предварительно разработать стратегии и тактики инвестирования;
• сформировать портфель инвестиций для диверсификации рисков;
• соблюдать правила менеджмента с целью управления рисками;
• осуществлять постоянный контроль над инвестициями.

Отдельного рассмотрения достойна каждая из задач, даже если выполняются государственные инвестиции или вклады с невысоким риском. Выполняя все из них, можно достичь положительных результатов. Стоит также отметить, что начинающий инвестор должен быть финансово образованным.

На сегодняшний день достаточно сложно стать инвестором. Это объясняется нестабильностью политической и экономической ситуации в стране. К тому же регулярно меняется законодательство, и не всегда в пользу предпринимателей и инвесторов. Открывать бизнес в таких условиях также рискованно. Субъекты инвестиционной деятельности часто допускают ошибки и получают потери. Их необходимо воспринимать как опыт, который позволит сделать вывод. Даже в практике всемирно известных инвесторов были ошибки. Это не стало препятствием для достижения успеха.

Частные инвестиции в сравнении с прочими видами заработка являются более перспективной деятельностью. Это обусловлено тем, что они предоставляют физическим и юридическим лица неограниченные возможности. Стоит решиться на вложение средств и стать финансово независимым.

Понятие инвестиционной деятельности. Объекты и субъекты инвестиционной деятельности

Инвестиционный процесс соединяет в себе субъекты и объекты инвестиционной деятельности.

Они взаимодействуют между собой определенным образом, в результате такого взаимодействия появляется некий продукт, который потребляется обществом, принося субъектам выгоды, в виде прибыли или иных материальных благ.

Инвестиционная деятельность может протекать без создания продукта, в виде движения капитала, преобразованием одной формы капитала в другую. Результат такого преобразования приносит выгоду субъекту инвестиционного процесса, без потребления обществом результатов этого преобразования. В этом случае объекты и субъекты инвестирования замыкаются только друг на друга.

Субъекты инвестирования

Те лица, которые непосредственно осуществляют указанную деятельность, являются ее субъектами. В призме инвестиционных отношений вложением средств и получением дохода занимаются инвесторы – поставщики ресурсов для нового или развивающегося производства. Любому предприятию выгодно привлекать инвесторов, так как они являются главным звеном при финансировании.

Читайте также: Краткосрочные инвестиции — понятие, виды и варианты куда вложить деньги на короткий срок

Данными субъектами могут выступать лица, как физические, так и юридические, иностранные граждане, организации, выступающие на международной арене, а также государственные или уполномоченные региональные органы и даже государства. Как у участника инвестиционного процесса, у инвестора имеются права, закрепленные за ним договором либо государственным контрактом:

• самостоятельно определять объем размер вкладываемых денежных средств, а также круг участников инвестиционной деятельности;
• вести контроль, учет их целевого использования;
• передавать свои права другим лицам, привлекать соинвесторов.

Главная цель для субъектов – реализация подготовленного проекта, который необходимо развивать или продвигать за счет привлеченных материальных средств. Это означает, что классификация субъектов бессмысленна, так как инвестором могут выступать другие лица, например, заказчик проекта или исполнитель. На законодательном уровне такое объединение не ограничено.

Классификация субъектов инвестирования расширяется до потребителей и пользователей:

• Субъекты, готовые осуществлять реализацию проекта

Заказчики тесно взаимодействуют с инвесторами, в отдельных случаях они вместе могут являться единым субъектом. Права заказчика сводятся к владению, пользованию и распоряжению инвестиционными средствами в пределах договора или контракта. Важно отметить, что заказчик имеет доступ только лишь к вложениям, он никоим образом не имеет право вмешиваться в предпринимательскую деятельность всех участников процесса финансирования.

• Исполнители

Участники инвесторского процесса, готовые реализовать проект, наделяются полномочиями, которые указываются при составлении договора или государственного контракта. Данная сторона проекта реализует объекты инвестирования путем осуществления работ или услуг, получая денежные средства от заказчика.

• Пользователи инвесторским проектом

Объектов инвестирования не было бы, если пользователи бы ими не интересовались. Любой субъект предпринимательства должен быть заинтересован в деятельности по привлечению инвестиции, чтобы она осуществлялась в их интересах.

Федеральный закон от 25.02.1999 N 39-ФЗ формулирует права и обязанности участников инвесторского процесса и указывает на ответственность инвестора и заказчика при отказе от своих функций.

Объекты инвестирования

Проводя аналогию определению субъектов, можно сказать, что объект в общем виде понимается как предмет, на который направлено действие установленного лица. В призме инвестиционных отношениях объектом будут считаться предпринимательская деятельность или активы организации, в которые инвесторы готовы вкладывать свои или заемные материальные ценности. Необязательно всегда подразумевать материальность, так как объекты инвестирования могут заключаться и в интеллектуально-человеческой деятельности (инвестиции в сборную команду по хоккею свой страны).

Объект инвестиционной деятельности создается для приобретения высокого дохода и получения прибыли. Приведем пример: мужчина вложил накопленные средства в долевое строительство, в результате чего смог приумножить капитал, а в дальнейшем потратить на строительство собственного дома. Многие считают, что лучшим из объектов инвестирования считается недвижимость. Почему? В любых условиях экономической ситуации страны недвижимое имущество является абсолютным способом сохранить свои доходы и увеличить их.

В качестве актива могут выступать:

• сооружения, организации или предпринимательские фирмы, постоянно развивающиеся и производящие новые виды товаров или услуг;
• программы, являющиеся объектом для инвесторов на федеральном, региональном или муниципальном уровнях;
• фонды, ценные бумаги, предметы интеллектуальной собственности.

Часто встречаются такие объекты, которые могут являться нематериальными. Так, инвесторов привлекают торговые биржи (продажа нефти, золота, серебра, недвижимости и подобное). Они готовы вкладываться в культуру, антиквариат, облигации и даже в виноделие, патенты, бизнес-планы, инновации.

Примеры

Примеры высоколиквидных и низколиквидных объектов встречаются буквально повсюду. Например, валютные пары или акции, которые в течение нескольких часов могут претерпеть многочисленные изменения, а валютные пары кодировки цен меняют практически посекундно. Это высоколиквидный объект инвестирования.

И противоположный пример — недвижимость, которая годами может хранить примерно ту же самую стоимость, разве что инфляционная погрешность сделает небольшие изменения. Конечно, если на дворе кризис или междукризисное развитие экономики, и не наблюдается стабильности рынков, недвижимость может перейти в категорию ликвидных объектов.

Классификация активов инвесторской деятельности в зависимости от видов вложений

Классифицировать предметы инвестирования невозможно без четкого разграничения инвестиций на группы. Все капиталовложения можно разделить на основные классы:

Реальные, т.е. вложения на длительный срок с привлечением средств для производства. Инвесторы привлекают денежные средства, в том числе заемные, в результате чего одной из сторон в финансовых отношениях выступает банковская организация. Данный вид вложений можно классифицировать дополнительно по некоторым свойствам:

• как уровень централизации источники инвестиции могут быть денежными средствами государства, собственностью предприятия или заемными финансовыми ресурсами;
• как технологическая структура могут подразделяться на работы по строительству или монтажу, закупку оборудования, инвентаря, а также на прочие капитальные затраты;
• с точки зрения воспроизведения фондов – новое строительство, развитие, расширение и модернизация.

Финансовые вложения, предназначенные для формирования пакета ценных бумаг или иных активов. Любой инвестор при такой форме вклада способен удерживать инвестиционный портфель, покупая или продавая акции и иные нематериальные ценности на фондовом рынке, бирже.

В соответствии с данной классификацией капиталовложений объекты инвестирования аналогично подразделяются на реальные и финансовые.

Сначала сконцентрируемся на финансовых активах. Привлечение денег субъектами осуществляется с целью получения дохода с помощью биржевых манипуляций. Разобраться в этом вопросе несложно: покупая ликвидную ценную бумагу по сниженной цене, инвестор стремится продать ее спекулятивно дороже. Любому пользователю бирж давно известно, что ценные бумаги – объект достаточно рискованный и нестабильный, а значит, помощь профессионала-посредника, аналитика рынка обязательно потребуется.

Объекты реальных инвестиций занимают основное место. В их число стабильно входят предприятия, компании, фирмы, техническая продукция, их товарные знаки и права. В качестве нематериального реального предмета могут выделяться спортивные, культурные, развлекательные организации, НО (научные объединения), а также социальные, воспитательные учреждения.

Парадокс заключается в том, что инвесторы от таких вложений могут вовсе не получать прибыли. Однако они требуются и используются на практике, так как с их помощью вкладчики, например, повышают свои статус в глазах общественности.

Какой механизм заработка?

Исходя из целей вкладчика, любой выбранный инструмент способен принести пассивный или спекулятивный доход. Также есть объекты, дающие дополнительную промежуточную выгоду.

Объекты пассивной доходности

Сюда включаются инвестиции, не подразумевающие прямого участия вкладчика в процессе. Они работают по схеме: «вложил деньги под проценты и ждешь прибыль».

К примеру, вклад в банковской структуре, облигации, разнообразные ПИФы, накопительное страхование, МФО.

Спекулятивный доход

Как правило, это проекты для вложения капитала на короткий срок. Они требуют активного участия инвестора или его доверенного лица для регулярного выбора прибыльных инвестиционных инструментов и перемещения капитала из одного объекта в иные.

Главный фактор денежных поступлений – постоянство процесса. Как только вы прекратите покупать и продавать активы, денежный ручеек иссякнет.

Основной «контингент» данной группы – онлайн-трейдинг (ПАММ-счета, самостоятельная фондовая торговля).

В длительной временной перспективе спекулятивный доход, основанный на марже между ценой покупки и продажи, способны принести акции, антиквариат, недвижимость, драгметаллы, предметы искусства и пр.

Классификация предмета инвестиций по мере его обратимости в деньги (ликвидность)

Выражаясь простым языком, ликвидность – свойство продаваемого товара реализоваться как можно быстрее по установленной рыночной стоимости или близкой к ней. Такие товары могут так же быстро менять свою цену. Как следствие, объекты инвестиционной деятельности могут быть высоколиквидными или низколиквидными. В первом случае, товар быстро может оказаться дороже или дешевле рыночной стоимости (акции, валюта), а во втором – наоборот, медленно, практически незаметно (недвижимость).

Группирование активов по целевому направлению

При данном виде классификации возможно разграничить практически любой товар:

• в социальном направлении инвестиции зарождаются на социальных проектах или мероприятиях. Одним из таких вложений может оказаться парк отдыха с платными аттракционами для детей;
• для науки капиталовложения необходимы, чтобы она развивалась, постоянно продвигалась вперед. Инновации могут принести большую финансовую выгоду или помочь субъектам достичь собственных целей;
• в сфере экономики деньги вкладываются на биржи валюты или торговли, а также путем обращения денежных средств, конвертации капитала.

Таким образом, можно предположить, что в любой жизненной сфере вложения имеют место быть, так как достаточное финансирование – залог развития.

Вид классификации зависит от цикла инвестирования

При данной группировке все будет зависеть от того, в какую часть бизнеса или актива инвестор готов вкладываться. Схематично для наглядности можно представить производство на примере бензозаправки. Для того чтобы продать бензин, необходимо добыть нефть, транспортировать ее, переработать, и наконец, — продать.

Для реализации каждой из стадий необходимы вложения, которые может предоставить либо один инвестор, либо их группа. От этого будет зависеть частичность инвестируемого цикла. Если один вкладчик готов финансировать все стадии одновременно, он осуществляет полный цикл капиталовложений. При финансировании одной или нескольких стадий – инвестиция считается частичного цикла.

Группирование по виду деятельности

Все предметы разделяются на реальные, финансовые, интеллектуальные ценности. Материальный (реальный) объект возможно осязать и видеть: недвижимость, предприятие, вещественные документы, антиквариат или драгоценности. Финансовый вид имеет валютный эквивалент. К этой группе относятся также ценные бумаги, которые можно спутать с реальным предметом. Интеллектуальная деятельность как предмет инвестиционной деятельности выступает в качестве планов, разработок и идей, которые созданы человеком.

Крылатое выражение Дж.Остина «Экономика – это способ тратить деньги, не получая от них никакого удовольствия» имеет большую смысловую нагрузку и раскрывает всю суть инвестиционной деятельности. Любой субъект инвестирования, выбирая объект, вкладывая свои денежные средства или реализуя их, всегда нацелен на результат. Субъекты и объекты инвестиций – взаимозависимые понятия, без которых не было бы развития научно-технической базы, создания конкуренции на рынке, а также продвижения страны на мировом уровне в экономической и социальной отрасли.

Факторы, определяющие объем инвестиций

Рассмотрим ключевые факторы, оказывающее влияние на объемы инвестиций:

Источник https://natalibrilenova.ru/subektyi-investitsionnoj-deyatelnosti-ih-prava-i-obyazannosti/

Источник https://businessman.ru/new-subekty-investicionnoj-deyatelnosti.html

Источник https://richville27.ru/investoru/obekty-investirovaniya.html