ИИС Тинькофф — как открыть индивидуальный инвестиционный счет

ИИС Тинькофф — как открыть индивидуальный инвестиционный счет

Сегодня ставки по депозитам и накопительным счетам снижаются. В связи с этим люди все больше обращают внимание на фондовый рынок, в частности на ИИС с его налоговыми льготами. Узнаем, как открыть ИИС в «Тинькофф Инвестициях» и какие условия предлагает банк по инвестиционному счету.

Условия ИИС Тинькофф

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это специальный счет, который дает инвестору возможность покупать на бирже любые виды ценных бумаг. В сравнении с брокерским счетом у ИИС есть одно ключевое преимущество: возможность получить ряд налоговых льгот. В связи с этим установлены некоторые ограничения по ИИС в Тинькофф:

• Инвестиционный счет можно пополнить только на 1 млн руб. в год.
• ИИС разрешается открывать только в рублях. При этом покупать иностранную валюту можно.
• Минимальный срок функционирования ИИС – 3 года. Однако можно оформить досрочное расторжение при условии потери всех налоговых льгот.
• Разрешается иметь только один действующий ИИС.

При открытии индивидуального инвестиционного счета многие брокеры предлагают клиентам ИИС либо с самостоятельным управлением, либо с доверительным. Разница между двумя формами управления состоит в том, что при самостоятельном управлении инвестор сам принимает все решения по поводу того, в какие ценные бумаги инвестировать, и проводит сделки лично. При доверительном управлении клиент только выбирает одну из стратегий (например, инвестирование в российские акции, в бумаги газового сектора и т. д. ), а управляющая компания сама уже решает, какие бумаги покупать. Однако имейте в виду, что в «Тинькофф Инвестициях» ИИС с услугой по доверительному управлению нет.

Тарифы и комиссии

Ознакомимся с тарифами ИИС в Тинькофф и узнаем, за что брокер может взимать комиссии.

Открытие / закрытие счета

Пополнение / вывод средств

— есть Премиум карта Тинькофф;

— оборот свыше 5 млн руб.;

— портфель свыше 2 млн руб.

290 руб. / месяц в остальных случаях

0 руб. в рамках Tinkoff Premium.

1990 руб. / месяц в остальных случаях

Сделки с акциями / облигациями / ETF

Сделки с валютой

Сделки с драгметаллами

Каталог ценных бумаг

Ценные бумаги, торгуемые на российских биржах

Ценные бумаги, торгуемые на российских биржах

— Ценные бумаги, торгуемые на российских биржах

— Бумаги мировых бирж

В чате и по телефону

В чате и по телефону

Персональные консультации по инвестициям

Индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф и помощь при формировании портфеля

Выбор тарифа определяется целями инвестора на рынке. Например, тариф «Инвестор» подойдет начинающим, которые намерены совершать небольшое количество торговых операций на бирже. Если же планируется проводить крупные и частые сделки, тогда лучше оформить тариф «Трейдер». Если клиент – квалифицированный инвестор, которого интересует покупка бумаг на зарубежных рынках, то единственный подходящий тариф – «Премиум».

Как открыть ИИС в Тинькофф — пошаговая инструкция

Рассмотрим пошаговую инструкцию, как открыть счет несколькими способами, нужна ли для этого именная карта Тинькофф и как быстро оформляется заявка.

Заполнить заявку онлайн

Тинькофф – единственный российский банк без физических отделений. Поэтому подать заявление на открытие ИИС можно только онлайн. Для этого необходимо:

1. Зайти на официальный сайт Tinkoff.
2. Заполнить анкету на открытие ИИС. Это займет не более 2-х минут. Также не забудьте в конце подписать заявление кодом из СМС, которое поступит вам на номер телефона.
3. Дождаться проверки данных со стороны банка. Как правило, процедура проверки занимает один час. В редких случаях чуть дольше.

В случае успешного подтверждения данных индивидуальный инвестиционный счет открывается автоматически. Вам на смартфон и на электронную почту поступит уведомление об открытии счета. Пополнить ИИС можно будет как с карты Тинькофф, так и через другой банк.

Оформить карту Тинькофф Банка

Если вы подали заявление на открытие ИИС, но у вас пока нет дебетовой карты от Тинькофф, необходимо ее оформить. Она нужна, чтобы круглосуточно и без комиссии вносить деньги на ИИС.

1. Заполните заявление на получение карты на сайте банка.
2. Дождитесь одобрения со стороны Тинькофф и назначьте представителю банка встречу для получения карты. В заявке укажите ваше полное имя, номер телефона, дату рождения и адрес, по которому можно доставить карту. Доставка карты бесплатная.

В течение 1–3 дней представитель банка привезет вам договор и карту Tinkoff Black. На встречу с собой необходимо взять только паспорт РФ.

На встрече сотрудник Тинькофф выполнит следующий ряд действий:

1. Сфотографирует вас и оригинал вашего паспорта.
2. Даст на подписание документы, необходимые для открытия счета.
3. Выдаст вам карту Tinkoff Black и поможет ее активировать.

Обслуживание карты платное – 99 рублей в месяц. Однако если держать на карте / вкладе / брокерском счете сумму от 50 000 руб., обслуживание бесплатное.

Как открыть в приложении

Помимо того, что можно подать заявление на открытие ИИС на сайте банка, есть также возможность сделать это через приложение «Тинькофф Инвестиции».

1. Скачайте мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции» из App Store/Google Play.
2. Откройте приложение и заполните анкету на открытие ИИС. Укажите свое полное имя, паспортные данные и адрес фактического проживания.
3. Подпишите заявление кодом из СМС.

После открытия ИИС зайдите в приложении «Тинькофф Инвестиции» и бесплатно пополните счет с карты любого банка.

Сроки открытия

Сроки открытия счета варьируются и зависят от того, каким способом подается заявление на оформление ИИС.

Если инвестор заполняет анкету на сайте банка, открытие ИИC занимает не более 1 часа. Когда это делается через приложение «Тинькофф Инвестиции», процесс оформления может затянуться до 3-х рабочих дней.

Важно! ИИС бессрочен. Инвестор может владеть счетом как месяц, так и 5 лет. Временных ограничений государством не установлено.

Как выводить деньги с ИИС Тинькофф

Чтобы вывести деньги с инвестиционного счета, необходимо зайти в приложение «Тинькофф Инвестиции», выбрать тип счёта «ИИС» и нажать кнопку «Вывести». Прописав сумму вывода, укажите номер карты Tinkoff Black, на которую должны поступить средства.

Вывести деньги с ИИС, не закрывая счет, нельзя. Это ключевая особенность данного счета. Поэтому прежде чем оформлять вывод средств, продайте заранее все ценные бумаги / иностранную валюту и дождитесь, пока средства от продажи станут доступными для вывода. Максимум – 2 рабочих дня.

Как получить налоговый вычет

Налоговый кодекс РФ предусматривает для владельцев ИИС два типа вычета. Разберем подробнее виды льготного налогообложения и узнаем, как получить налоговый вычет по ИИС Тинькофф.

Тип А

Налоговый вычет типа А предусматривает возврат НДФЛ в размере 13% от суммы пополнения ИИС за год. Больше 52 000 руб. за один год вернуть нельзя. Поэтому максимальная сумма, с которой можно получить возврат, – это 400 000 руб.

Если хотите получать налоговые вычеты каждый год, тогда вам потребуется вносить на ИИС деньги ежегодно.

Чтобы получить налоговый вычет типа А, необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и подать заявление в налоговую службу России (ФНС). Сделать это можно двумя способами: онлайн или лично отнести заявление в отделение.

Если выбираете подачу декларации онлайн, нужно будет:

1. Зарегистрироваться в личном кабинете на сайте налоговой.
2. Получить неквалифицированную электронную подпись.
3. Заполнить и подать декларацию 3-НДФЛ.

С момента подачи декларации в ФНС у налоговой инспекции есть три месяца на рассмотрение документов. После успешной проверки заявления перечисление средств занимает еще один месяц. Таким образом, с начала подачи декларации и до получения налогового вычета по ИИС Тинькофф проходит максимум четыре месяца.

Также в Тинькофф есть упрощенный вычет по ИИС. Для получения вычета можно не подавать декларацию 3-НДФЛ, а срок проверки документов и перечисления денег существенно сокращается. Инвестору нужно только зайти на сайт ФНС, перейти в свой личный кабинет и подтвердить заявление на налоговый вычет по ИИС в Тинькофф Банке.

Тип Б

Налоговый вычет типа Б предполагает освобождение инвестора от уплаты налога на прибыль по операциям с ценными бумагами на ИИС. Данная льгота не распространяется на доход от сделок с валютой, драгметаллами и на получение дивидендов по акциям.

Чтобы получить налоговый вычет типа Б, не требуется специально заполнять какие-либо заявления и подавать документы в ФНС. При получении прибыли от операций с ценными бумагами с вас не будут списывать 13% в виде налога.

Внимание! Совместить два типа вычета в один ИИС нельзя. При открытии инвестиционного счета вы можете выбрать только один из типов вычета. При этом впоследствии поменять одну льготу на другую в личном кабинете нельзя.

Как закрыть ИИС в Тинькофф Инвестиции

Закрыть индивидуальный инвестиционный счет в Тинькофф можно в любой момент. Для этого сначала продайте все ценные бумаги и валюту. Затем перейдите в личный кабинет и нажмите кнопку «Закрыть ИИС». Средства поступают на банковский счет не позднее следующего рабочего дня, а сам счет закрывается автоматически в течение 30 календарных дней.

Учитывайте также тот факт, что желательный срок существования счета – минимум 3 года. Если вы закрываете Tinkoff ИИС раньше трех лет (досрочно), государство обязует вас вернуть все полученные вами налоговые льготы.

Если у вас оформлен вычет типа А и вы уже получали от ФНС деньги в рамках своей льготы, тогда при досрочном закрытии ИИС возврат вычета будет осуществляться по схожей схеме. Для этого необходимо подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую и вернуть сумму полученного ранее налогового вычета, а также уплатить пени за досрочное расторжение договора.

В случае с налоговым вычетом типа Б все гораздо проще. При досрочном закрытии ИИС в Тинькофф брокер самостоятельно спишет налог 13% с полученной прибыли по ценным бумагам. Таким образом, вам не требуется специально обращаться с заявлением в ФНС и лично возвращать деньги.

Плюсы и минусы индивидуального инвестиционного счета Tinkoff

Нам уже известны общие факты про ИИС: предоставление налоговых льгот двух типов (преимущество) и требование не закрывать счет минимум три года для получения льгот (недостаток). Однако сейчас мы рассмотрим положительные и отрицательные стороны открытия ИИС именно в Тинькофф.

Плюсы

• Доходность по ИИС выше, чем по банковским продуктам Тинькофф.
• Можно открыть счет полностью дистанционно.
• Создан специальный бесплатный курс для начинающих инвесторов. Все желающие смогут познакомиться с основами инвестирования, узнать, как избежать самых частых ошибок и как защитить деньги от инфляции.
• Если вы не хотите самостоятельно выбирать ценные бумаги для покупки, можно воспользоваться программой «Робот-советник», который поможет сформировать за вас готовый инвестиционный портфель.
• Представлено на выбор 3 тарифа для инвестиций с различными видами комиссий и сборов.

Минусы

• Частые сбои и технические работы в приложении «Тинькофф Инвестиции». Из-за этого не всегда получается вовремя закрыть сделку по ценным бумагам.
• Нет доверительного управления счета.
• Решение различных проблем только удаленно. Разрешить вопрос в московском офисе банка можно исключительно по предварительной записи.

Прежде чем начать инвестировать через ИИС Тинькофф, изучите более подробно все преимущества и недостатки открытия счета у данного брокера, заранее определитесь с целью инвестирования и решите, какой тип вычета будет более удобным для оформления.

Популярные вопросы

Главное отличие между видами инвестиционных счетов состоит в том, что по ИИС инвестор имеет право получить различные налоговые льготы. При открытии брокерского счета таких преимуществ нет.

Нет. Напрямую перевести финансовые инструменты с брокерского счета на ИИС нельзя.

В зависимости от выбора тарифного плана, обслуживание счета может быть как платным, так и бесплатным. Однако даже по тем тарифам, где взимается ежемесячная плата, можно выполнить ряд условий и перейти на бесплатное обслуживание.

Сколько реально можно заработать на инвестициях в Тинькофф на акциях с нуля новичкам?

Во времена рекордно низкой ключевой ставки Центрального банка люди ищут альтернативные варианты вложения своих денег, чтобы хотя бы отбить инфляцию. А еще лучше получить дополнительный заработок, приблизить реализацию финансовых целей, обеспечить себе безбедную пенсию и т.п. Традиционный способ сохранения и увеличения своего капитала — банковские депозиты. Но они теряют свою привлекательность, так как чем меньше ставка рефинансирования ЦБ, тем меньше процент по вкладам в банк. Единственным легальным, безопасным и не требующим больших вложений в начале пути стал фондовый рынок. В России отрасль развивается активными темпами. Чтобы путь инвестирования действительно был безопасным и выгодным для вас, необходимо учиться, интересоваться, быть в курсе мировых тенденций, уметь самостоятельно принимать решения. Сервис отвечает потребностям населения и растет огромными темпами. В статье поговорим подробнее об отличии от других брокеров, о приложении, тарифах, сделаем акцент на положительных моментах и укажем на недостатки.

Что такое Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции — самый большой и активный, с точки зрения количества клиентов, брокер. Отличается инновационным подходом и отличным сервисом.

Информацию о наличии лицензии на осуществление брокерской и депозитарной деятельности легко найти в подвале сайта Тинькофф банка. Номера лицензий проверяются в специальном реестре на сайте Центрального банка.

Большой элемент доверия — количество клиентов. Тинькофф на первом месте.

Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных клиентов

По статистике о числе активных клиентов Тинькофф тоже держит первенство. Активными считаются клиенты, которые делают минимум одну операцию в месяц.

Данные с сайта Московской биржи о числе активных клиентов

Все это говорит о том, что Тинькофф Инвестиции крупный и активный брокер с хорошей маркетинговой поддержкой и большим кредитом доверия населения. Иначе нельзя объяснить, почему множество клиентов открыло счета именно в этом банке.

Открытие брокерского счета для новичка

Открыть брокерский счет очень просто и есть два сценария.

Первый — вы уже клиент Тинькофф банка. Тогда сделать это можно дистанционно через свое приложение или на сайте. Подписание документов происходит через смс. Открытие брокерского счета произойдет в срок до 2х дней, вам придет уведомление, что счет открыт. Это легко, так как у банка уже есть вся информация о вас.

Второй — вы клиент другого банка, но хотите пользоваться Тинькофф Инвестиции. Тогда к вам приедет специальный курьер, который вам обо всем расскажет. Нужно будет подписать необходимые документы. После этого тоже ждете до 2х дней и счет вам откроют с доступом к сервису.

Также рекомендуем в два клика оформить кредитку от Tinkoff Bank. Решение принимается мгновенно без поручителей и справок о доходах. Кроме того, кредитную карту привезут когда и куда вам удобно абсолютно бесплатно. Оформить кредитку можно Приложение Тинькофф инвестиции

Приложение удобно в использовании. Всего пять основных вкладок. Можно посмотреть состав своего портфеля — акции, облигации, фонды и другие активы. Посередине сверху отображается общий баланс вашего счета, где можно отрегулировать валюту, в которой показывается — рубли, доллары, евро. А также можно проанализировать изменение за всё время или за последний торговый день.

Справа сверху находится аналитика, здесь можно смотреть структуру активов по типу, компаниям, отрасли и валюте. Этого достаточно, чтобы понимать диверсификацию портфеля. И также здесь удобно смотреть за общими пополнениями, выводами, суммой полученных дивидендов. Важно то, что отображается доходность с учетом курсовой разницы.

Если перейти в настройки по значку шестеренки, то станут доступны функции пополнения и вывода средств. Еще можно поменять тариф, включить либо выключить маржинальную торговлю. Это торговля в кредит за счет средств брокера и можно легко попасть в долг, если что-то пойдет не так. Очень не рекомендуется пользоваться этим инструментом в самом начале инвестиционной деятельности.

Также в настройках можно скачать необходимые отчеты, выбрать определенный месяц и год. Можно включить или отключить овернайт. Это когда брокер берет у вас взаймы акции на одну ночь и за их использование начисляет оплату.

В приложении, вверху слева отображаются все события, которые происходили с портфелем: покупка и продажа акций, поступление дивидендов, удержание налогов, выплата купонов, списание комиссий и т.п.

Вкладка «Что купить» заполнена информацией, советами, рассказом об успешном опыте других. Это маркетинговый ход, который побуждает сделать операцию и приобрести активы. Новичкам следует помнить, что принимать решение об инвестировании лучше на холодную голову и без эмоций, опираясь только на голые факты.

Вкладка «Лента» наполнена информацией о рынках, новостями по финансам и экономике, прогнозами и идеями. Пребывание в таком информационном поле позволяет инвестору быть в тонусе.

В приложении есть удобный, быстрый и вежливый чат. Присылаются ссылки на прямые эфиры, подкасты, увлекательные материалы по обучению. Новичку в этом приложении очень легко и познавательно.

Если перейти в карточку акции, то можно найти много интересной информации. Вверху сразу видно текущую рыночную стоимость акции, она обновляется несколько раз в секунду. Ниже отображается график стоимости, который также можно отрегулировать по времени — за день, неделю, месяц, полгода, год и всё время. Информация отображается качественно: можно посмотреть всё в деталях, построить различные графики, добавить стакан, специальные уведомления о достижении цены определенного уровня, добавлять в избранное, видеть прогнозы, показатели.

На платформе Тинькофф Инвестиции вы сможете ни только пройти бесплатные уроки на бирже, получив акции в подарок, но и приумножить вложения. Подробности по ссылке здесь👈

Ниже под графиком отображается информация о ваших акциях компании, если вы их купили. Видно, сколько акций у вас есть, а также их средняя стоимость, можно покупать несколько акций по разной цене и будет показываться средняя арифметическая стоимость. А стрелочкой правее текущая рыночная стоимость.

Внизу карточки есть две полезные функции Стоп-лосс и Тейк-профит. Например, вы покупаете акцию, чтобы быстро на ней заработать или зафиксировать определенный размер прибыли. Для того чтобы не мониторить рынок постоянно и подстраховаться, можно воспользоваться этими инструментами.

Допустим, мы считаем, что акции компании могут достигнуть 100 долларов, а затем резко пойти вниз. Чтобы зафиксировать максимальную прибыль, нужно выставить Тейк-профит на 99 долларов. Когда цена достигнет этого уровня, акции автоматически выставляются на продажу. Или, наоборот, есть опасение, что в ближайшее время может случиться обвал и цена резко пойдет вниз. Чтобы не потерять слишком много, можно выставить Стоп-лосс на определенную цену.

С этими инструментами нужно обращаться осторожно. Цена может скакнуть вверх-вниз в течение дня и Стоп-лосс или Тейк-профит сработают, если вы их выставили на небольшую разницу от текущей цены.

Можно ставить уведомления на изменение цены акции в верхнем правом углу — значок колокольчика.

Далее вкладка «Обзор» с краткой информацией о компании, стране происхождения и о бирже, где торгуется бумага. Тинькофф Инвестиции работает с Московской и Санкт-Петербургской биржами. На первой торгуются большинство российских компаний. На второй торгуются иностранные компании, в основном американские и европейские.

Затем идет вкладка «Стакан», там располагается информация по спросу и предложению на конкретную акцию. Посередине находятся стоимости. Слева зеленым цветом отображается объем заявок на покупку, а справа красным заявки на продажу. Самая нижняя заявка на продажу это и есть рыночная цена акции, то есть минимальная, по которой вы можете купить сейчас.

На вкладке «Пульс» находится соцсеть внутри Тинькофф Инвестиции. В основном люди там делятся какой-то аналитикой, пишут свои мысли по поводу тех или иных бумаг. Нужно быть аккуратным и относиться к информации максимально скептично. Лучше анализировать информацию самостоятельно, исходить из финансовых показателей компании. Это главные факторы роста или падения стоимости.

На вкладке «Прогнозы» разные банки и инвестиционные структуры публикуют свои прогнозы той или иной компании. Тинькофф Инвестиции агрегируют всё в один удобный список. Важно обращать внимание на дату прогноза.

Вкладка «Показатели» одна из самых важных вкладок, чтобы быстро оценить компанию, особенно если вы встречаетесь с ней первый раз. Особый интерес вызывает коэффициент Р/Е, это Цена акции/Прибыль на одну акцию. Чем ниже Р/Е, тем лучше акция, с точки зрения возврата инвестиций. По нему можно быстро понять, является ли компания недооцененной или переоцененной, соответствует ли цена акции текущей прибыльности компании.

Ниже опубликованы данные о выручке и прибыли, их можно посмотреть по годам и по кварталам.

Следующая вкладка «Дивиденды». Это прибыль компании, выплачиваемая владельцам акций. Отображается история прошлых дивидендов и есть дата следующей выплаты, подсвеченная зеленым.

Какие тарифы брокера есть в Тинькофф инвестициях

В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа, с которыми подробно можно ознакомиться на сайте банка. Расписаны они очень понятно и вопросов возникнуть не должно. Названия тарифов выбраны направлению деятельности:

• Инвестор — клиент, который инвестирует долгосрочно. Подавляющему большинству пользователей подойдет этот тариф. Он бесплатный, вы можете открыть счет, не совершать никаких операций и денег с вас брать не будут. Пополнение и снятие денег с брокерского счета также бесплатное. Единственное, за что нужно платить, это за совершение сделок — 0.3% с любой сделки.
• Трейдер — клиент, который спекулирует, совершает много сделок;
• Премиум — клиент с определенным статусом или который готов специально платить за брокерское обслуживание.

Рассмотрим тарифы подробнее.

Сервис отличается высокой комиссией, выше, чем у других брокеров. Считается, что более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.

Достоинства инвестирования

Среди плюсов использования приложения Тинькофф Инвестиции можно отметить:

• Удобное приложение, понятный интерфейс.
• Легко открыть и пополнить счет. Вывод средств происходит моментально.
• Полезная информации внутри приложения по поводу отдельных эмитентов. Все вкладки заполнены актуальной информацией, есть все необходимые данные для осознанного принятия решения.
• Информативная лента с новостями финансов и экономики, которая дает много актуальной информации инвестору, не выходя из приложения. Различные статьи, подкасты.
• Отличная служба поддержки, вежливые менеджеры, быстрый чат, своя социальная сеть.
• Есть возможность купить валюту неполными лотами.
• Можно покупать иностранные ценные бумаги, есть выход на Санкт-Петербургскую биржу. Нужно подписать форму w8-ben, чтобы не платить повышенный налог.
• Если инвестор допустил ошибку, неправильно отправил деньги или что-то другое и просит помощи, то брокер идет навстречу и помогает исправить.
• Есть обучение. Приложение подходит новичкам, чтобы начать инвестировать, погрузиться в процесс, получить поддержку и информацию, заинтересоваться.

В чем подвох Тинькофф инвестиций

У приложения также есть и явные минусы:

• Нет возможности открыть дополнительные счета, чтобы была возможность агрегировать свои инвестиции по направлениям и портфелям. Сейчас можно открыть только брокерский счет и ИИС.
• Небольшой выбор облигаций.
• Высокие комиссии, обусловленные высоким сервисом.
• Необходимость мониторить проверку и подписание формы w8-ben, так как есть случаи, когда форма заполнена, но налог всё равно удержан по ставке 30%
• Привязка к карте Тинькофф, нельзя пополнить брокерский счет или ИИС со стороннего счета. Нужно сначала пополнить карту Tinkoff Black, а потом перевести.
• Нельзя купить ETF за валюту.
• Дорогой перевод ценных бумаг из депозитария Тинькофф в депозитарий другого брокера.

Сколько реально новичок может заработать?

Отзывы о работе приложения Тинькофф Инвестиции довольно противоречивые. Одни утверждают, что это пустая трата времени и денег. Другие доказывают, что на акциях реально заработать даже новичку, который никогда не обучался искусству трейдинга.

Вот что пишут пользователи об инвестировании через приложение:

За все время (1,7 месяцев) существования моего портфеля у меня относительно стоимости моего портфеля сейчас не много дохода. Так как активно пополнять портфель начала в июле, и были пополнения еще в марте во время всеобщего падения. Заработок составил 48 356 рублей. Patronus

Мне доставляет моральное удовольствие осознание того, что из 300 рублей в августе я пришла уже к счёту в 90.000 рублей и не планирую останавливаться. missEkaterina

С марта месяца по текущий момент прошло полных 7 месяцев, из которых я активно торговала первые 3 месяца — я купила акции, когда они рухнули из-за коронавируса. Первые вложения были 12 тысяч рублей и потом я пополняла каждый месяц на 20 тысяч и покупала акции. Итого за 7 месяцев у меня доход +42 тыс. руб (26% годовых). Sunnygirl007

Видеообзор

Как открыть счет у брокера Тинькофф

«Тинькофф Инвестиции» — молодая, но очень динамично развивающаяся брокерская компания. Всего за несколько лет посреднической деятельности на бирже она достигла верхней строки российского рейтинга брокеров по числу активных клиентов.

Главное Hide

У компании свой уникальный подход к оказанию услуг — максимальная простота покупки ценных бумаг и развитые программы поощрения пользователей.

Возможности брокерского обслуживания в «Тинькофф»

Брокерские услуги в «Тинькофф» отличаются большим разнообразием и уровнем цифровизации. Компания позаботилась об удобстве, простоте и доступности инвестиций для всех, даже для неофитов трейдинга.

Открывая брокерский счет, клиент получает:

• доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам;
• более 11 тысяч различных инструментов для торговли и вложений;
• возможность ведения маржинальной торговли с кредитным плечом;
• современное приложение для биржевых торгов;
• удобный веб-терминал для торговли с компьютера;
• подключение к социальной сети инвесторов;
• фирменную аналитику в виде индекса активности и настроений инвесторов России;
• ленту обзоров, новостей и идей;
• скринер акций и других ценных бумаг для анализа рынка.

Также брокер предлагает премиальный сервис для крупных инвесторов и ряд сопутствующих услуг для оптимизации торговли на бирже.

Тарифы

Брокерское обслуживание в «Тинькофф» осуществляется по одному из трех тарифных планов:

— подходит тем, кто нечасто заключает сделки. Абонентской платы нет. Комиссия по сделкам составляет 0,3% от оборота. — оптимален для активных участников торгов. Абонентская плата — 290 рублей в месяц. Базовая комиссия по сделкам — 0,05%. » — разработан для инвесторов с крупным капиталом. Абонентская плата бесплатна в рамках подписки Tinkoff Premium (цена подписки — 1990 рублей в месяц). Комиссия по сделкам — 0,025%. Тариф включает услуги персонального менеджера, индивидуальные консультации и рекомендации аналитиков. Помимо доступа к российским биржам, премиум-клиенты также имеют возможность торговать на зарубежных площадках и использовать внебиржевые инструменты.

Первые два тарифа доступны всем пользователям, тариф «Премиум» — только клиентам, подключившим сервис Tinkoff Premium.

Способы открытия счета у брокера

В «Тинькофф» возможно открыть брокерский счет двумя способами:

• через официальный сайт компании www.tinkoff.ru;
• через мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции».

Оба эти способа дистанционные, не предполагают визита в офис, доступны в любой день недели и время суток.

Компания открывает брокерские счета только для своих клиентов, поэтому предварительно придется стать им, оформив дебетовую карту Tinkoff Black. Сделать это можно в процессе оформления заявки на открытие счета. Карта используется для пополнения депозита и вывода средств с него.

Оформление заявки на сайте

Как легко и быстро открыть счет в «Тинькофф», продемонстрирует наша пошаговая инструкция со скриншотами:

• Зайдите на сайт tinkoff.ru, через верхнее меню перейдите в раздел «Инвестиции». В нем нажмите желтую кнопку «Открыть счет» или аналогичную кнопку чуть ниже, в области «Простые решения инвестиционных задач» — «Брокерский счет».

Внимание! Если вы хотите создать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), сделать это нужно, выбрав в области «Простые решения инвестиционных задач» окошко «ИИС».

Подробнее об ИИС-счетах и их особенностях читайте ниже в нашей статье.

Внимание! Если вы действующий клиент компании и уже используете ее услуги, на этом шаге поставьте галочку «Я клиент…». Введите в свободное поле свой номер телефона или логин. Нажмите «Продолжить». Система предложит вам авторизоваться через смс-код и пройти упрощенную процедуру создания брокерского счета. Ваши данные уже есть у банка, поэтому вносить их в заявку не придется. Оформить запрос можно будет буквально в два клика. Он будет обработан в кратчайшие сроки, и уже спустя несколько часов вы сможете использовать счет для торговли на бирже.

• Подтвердите указанный вами телефонный номер, введя код, отправленный на него в смс-сообщении.

• Внесите паспортные данные: серию и номер паспорта, дату рождения и адрес регистрации. Укажите свой адрес электронной почты и нажмите «Продолжить».

• Система предложит вам для ознакомления и подписи заявление-анкету и условия обслуживания. Чтобы выразить согласие на их подписание, нажмите кнопку «Подписать анкету».

• Введите код подтверждения, отправленный вам в смс-сообщении.

• Поскольку открытие брокерского счета в «Тинькофф» возможно только после изготовления и вручения вам фирменной банковской карты Tinkoff Black, от вас потребуется выбрать время и место встречи с представителем банка. Укажите удобные для получения карты адрес, дату и время. При необходимости оставьте комментарий для сотрудника с подробностями (подъезд, этаж, код домофона). Нажмите кнопку «Заказать доставку».

На этом процедура оформления заявки будет завершена. В выбранный вами день с утра вам придет смс с телефоном представителя компании. Чуть позже он сам позвонит вам, чтобы подтвердить визит. Банковскую карту и документы, необходимые для оформления, он привезет по указанному адресу и вручит вам лично в руки. Документы нужно будет подписать. От вас при встрече потребуется только оригинал паспорта.

Брокерский счет будет открыт и зарегистрирован на бирже в течение 1 рабочего дня после вручения карты и подписания документов. Об успешном открытии счета вас уведомят по смс и электронной почте.

Оформление заявки в мобильном приложении

Также сформировать заявку онлайн возможно через приложение «Тинькофф Инвестиции». Его необходимо скачать в App Store или Google Play и установить на своем мобильном устройстве — телефоне или планшете.

Подача запроса на создание брокерского счета в целом аналогична процедуре на сайте (см. инструкцию выше).

Счета для действующих клиентов компании также открываются в ускоренном порядке, а для новых клиентов — только после выпуска и доставки банковской карты Tinkoff Black.

Индивидуальный инвестиционный счет от «Тинькофф»

Наряду с обычным брокерским счетом, компания «Тинькофф» также предлагает открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в рамках программы государственной поддержки инвестиций.

ИИС — это счет для торговли на бирже, условия обслуживания которого позволяют получить налоговые льготы при уплате НДФЛ с приобретенной прибыли.

Возможно получить одну из двух налоговых льгот:

Ежегодный налоговый вычет размером до 52 тысяч рублей. Государство возвращает 13% от суммы внесенных на баланс средств, не превышающей 400 тысяч рублей. Оформить вычет могут только лица, имеющие официальные доходы или выплаты, помимо ИИС.

Освобождение от уплаты НДФЛ с прибыли, приобретенной в результате всего срока управления ИИС. Размер вычета не ограничен. Оформить его могут даже те, кто не имеет других официальных доходов, кроме ИИС.

На открытие и ведение ИИС распространяются особые условия:

• срок действия договора — от 3 лет;
• объем ежегодных инвестиций — до 1 миллиона рублей;
• вывод денег со счета до истечения 3-летнего срока невозможен;
• владельцем счета может быть только гражданин и налоговый резидент РФ;
• валюта счета — российские рубли;
• одновременно может быть открыть только 1 счет такого типа.

Налоговые льготы и описанные ограничения — основные отличия ИИС от других брокерских счетов. В остальном это обычный торговый счет для биржевой деятельности.

Пополнение счета

Внести деньги на брокерский счет или ИИС можно следующими способами:

• с дебетовой карты Tinkoff Black;
• с банковских карт любых других банков;
• через системы платежей Apple Pay и Google Pay.

Чтобы приобретать ценные бумаги через брокера «Тинькофф», не обязательно предварительно заводить на счет средства. В торговом приложении компании реализована функция покупки ценных бумаг сразу — с оплатой их банковской картой или Apple Pay, Google Pay.

Управление счетом

Управление брокерским счетом доступно через личный кабинет на сайте компании и через мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции». Совершение биржевых операций также возможно в веб-терминале для торговли с компьютера.

Плюсы и минусы брокерского обслуживания в «Тинькофф»

Как и у любой брокерской компании, у «Тинькофф» есть достоинства и недостатки.

Из плюсов пользователи выделяют:

• простой и дружелюбный интерфейс торгового приложения;
• обилие финансовых инструментов;
• простота покупки акций, облигаций и валюты;
• оперативность завода и вывода средств со счетов;
• возможность торговли валютой неполными лотами;
• подробная справочная информация;
• высокий уровень аналитики и информирования.

Среди минусов можно отметить высокие комиссии по сделкам, необходимость выпуска карты Tinkoff Black при первичном открытии счета и встречи с сотрудником банка для ее передачи.

Кто может открыть брокерский счет? — «Тинькофф» открывает счета только для совершеннолетних граждан РФ, являющихся налоговыми резидентами России.

Можно ли открыть счет без выпуска карты? — Нет. Карта необходима каждому владельцу счета.

Обслуживание выпущенной для брокерского счета карты бесплатно? — Обслуживание карты Tinkoff Black бесплатно, если на балансе пользователя имеется сумма свыше 50 тысяч рублей. Под балансом понимается любой пользовательский счет в «Тинькофф» — накопительный, сберегательный, брокерский или счет карты. В других случаях за обслуживание карты взимается 99 рублей в месяц.

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/iis-tinkoff-kak-otkryt-individualnyj-investicionnyj-schet-usloviya-i-tarify-2022/

Источник https://ecofinans.ru/investment/skolko-realno-mozhno-zarabotat-na-investicziyah-v-tinkoff-na-akcziyah-s-nulya-novichkam/

Источник https://beststocks.ru/journal/how-to-open-an-account-with-a-broker-tinkoff/