Брокер Тинькофф инвестиции

Тинькофф Инвестиции: обзор брокерского счета

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. —>

• Высшее экономическое образование.
• 15 лет работы в банке.
• Независимый эксперт.
• Финансовый аналитик.
• Обладает сертификатами от ЦБ РФ. . Facebook. .

Выбор брокера — одна из самых важных задач для инвестора, как на начальном этапе, так и в любой другой момент. Все хотят сэкономить на комиссиях, получить хороший сервис и качественную поддержку. Но не всегда получается совместить все выгоды одновременно. В чем плюсы, минусы и подвохи мобильного приложения Тинькофф Инвестиции и подходит ли этот брокер начинающим инвесторам, разобрался специалист сервиса Бробанк.

1. Как выйти на фондовый рынок через Тинькофф банк
2. Тарифы на брокерское обслуживание физических лиц в Тинькофф
3. Инвестор
4. Трейдер
5. Премиум
6. Личный кабинет брокера Тинькофф Инвестиции
7. Портфель
8. Что купить
9. Пульс
10. Чат
11. Другие вкладки
12. Плюсы и минусы мобильного приложения
13. Преимущества и недостатки сотрудничества с Тинькофф брокером
14. Преимущества
15. Недостатки
16. В чем подвох Тинькофф Инвестиций
17. Робот-советник
18. Комиссия
19. Сбои в работе приложения
20. Акции и бонусы
21. Налогообложение
22. Подходит ли брокер Тинькофф Инвестиции для новичков

Как выйти на фондовый рынок через Тинькофф банк

Для выхода на фондовый рынок нужен брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. Чтобы открыть его в Тинькофф банке:

1. Закажите карту Тинькофф Black. Если у вас такая карта уже есть, оформлять еще одну не надо. Карта нужна, чтобы выводить суммы с индивидуального инвестиционного или брокерского счета. Других способов у инвесторов нет. Перевести деньги на ИИС и брокерский счет в Тинькофф можно бесплатно со счетов или карт внутри банка или в других банках.
2. Подайте заявку на открытие брокерского счета или ИИС через мобильное приложение или официальный сайт. Счет откроют в срок от нескольких часов до суток.

Тинькофф банк периодически проводит розыгрыши среди своих клиентов. К примеру, с 25.08.2022 года по 07.10.2022 года при открытии брокерского счета и прохождении обучения у брокера можно получить в подарок акции компаний на сумму до 20 000 рублей.

Тарифы на брокерское обслуживание физических лиц в Тинькофф

В Тинькофф Инвестиции три тарифных плана для частных клиентов. Пополнение, вывод средств и депозитарное обслуживание бесплатное для всех инвесторов, что выгодно отличает брокера от ближайших конкурентов.

Инвестор

Комиссия за сделки с ценными бумагами – 0,3%. На этом тарифе бесплатное обслуживание брокерского счета. Инвестору доступен базовый каталог ценных бумаг, а также рекомендации робота-советника и онлайн-поддержка в чате.

Комиссия за сделки с валютой — 0,9%, за сделки с драгметаллами — 1,9%.

Тариф подходит для клиентов, которые совершают небольшое число сделок. Если операций по счету будет много, комиссия окажется не самой выгодной.

Трейдер

• нет сделок,
• оформлена Премиальная карта,
• оборот в прошлом месяце больше 5 млн рублей или портфель на сумму от 2 млн рублей.

Если ни одно из условий не выполнено, плата за обслуживание – 290 рублей.

Комиссия за сделки с валютой — 0,4%, за сделки с драгметаллами — 1,5%.

Трейдеру доступен базовый каталог ценных бумаг, рекомендации и аналитика от робота-советника, а также онлайн-поддержка в чате.

Премиум

Базовая комиссия для инвесторов на премиальном тарифе — 0,025%, но при проведении сделок на внебиржевом рынке плата от 0,25% до 4% от суммы.

Ведение счета – 3 000 рублей в месяц. Обслуживание будет бесплатным, если собран портфель на сумму более 3 млн рублей или неснижаемый остаток 1 млн рублей, а обороты по карте в расчетном периоде от 200 000 рублей. В остальных случаях ежемесячная плата за премиальный тариф 1 990 рублей.

Кроме базового перечня ценных бумаг инвестору с пакетом «Премиум» доступны бумаги с мировых бирж и внебиржевые активы. Клиентов с премиальным тарифом ведут персональные менеджеры. Также они получают индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф банка и помощь в составлении портфеля.

Комиссия за сделки с валютой — 0,3%, за сделки с драгметаллами — 0,9%.

Личный кабинет брокера Тинькофф Инвестиции

1. Официальный сайт. Тогда пользователь попадает в торговый терминал Тинькофф Инвестиций, работа в котором описана в отдельном обзоре Бробанка.
2. Мобильное приложение. Скачать его можно на AppStore, AppGallery и в Google Play и установить на устройства на базе iOs или Android. В статье подробнее рассмотрим, как работает мобильное приложение Тинькофф Инвестиции.

После скачивания и установки мобильного приложения Тинькофф Инвестиции выберите способ авторизации – по отпечатку пальца или четырехзначному ПИН-коду. Подтвердите действие смс-паролем.

Пройдите тест на определение инвестиционного профиля и получите рекомендации робота-советника по формированию первого портфеля. Не обязательно им следовать. Совет можно закрыть и покупать те ценные бумаги, которые вам кажутся более достойными, чем рекомендованные активы.

Портфель

Запуск приложения Тинькофф Инвестиции всегда начинается с экрана «Портфель».

1. В верхней части экрана расположена вкладка «Все счета». Если по ней щелкнуть, появится информация обо всех брокерских и инвестиционных счетах инвестора. Здесь же можно открыть новый счет без обращения в банк и других дополнительных действий.
2. В правом верхнем углу расположена шестеренка, при щелчке на которую можно вызвать вкладку пополнения счета и вывода. А также настроить автопополнение, включить или отключить маржинальную торговлю и овернайт. Здесь же размещена вкладка «Отчеты».

Если вы зашли и уже работаете в приложении некоторое время, перейти на главный экран можно по щелчку с правом нижнем углу, где написано «Портфель».

Что купить

Вторая вкладка меню в нижней части экрана мобильного приложения Тинькофф Инвестиций «Что купить».

1. Здесь можно выбрать актив – валюту, акции, фонды, фьючерсы, облигации или структурные ноты.
2. Под перечнем активов доступны три кнопки: «Отобрать акции», «Собрать портфель» и «Календарь инвестора».
3. В этом же разделе видны все недавно просмотренные активы, популярные инструменты и актуальная информация, где собраны рекомендации Тинькофф банка по покупке.
4. Если интересуют инвестиционные идеи, они сгруппированы в два раздела: что покупают и что продают.
5. В разделе «Что купить» Тинькофф предлагает инвесторам разные стратегии. Такие как высокодоходные облигации, фонды, рублевые облигации, акции роста, еврооблигации в евро, облигации с высоким рейтингом и авиакомпании.
6. В этой же вкладке собраны рекомендации аналитиков Тинькофф и топ-5 акций для покупки в текущем месяце.
7. В разделе «Взлеты и падения» вкладки «Что купить» для пользователей мобильного приложения Тинькофф Инвестиции брокер собирает топ-15 активов, которые выросли или упали сильнее всего. Список обновляется в режиме реального времени.
8. Еще ниже расположены рекомендации по портфелю ИИС. В них входят дивидендные акции российских, иностранных и американских компаний, высокодоходные облигации в долларах, китайские акции и корпоративные облигации в рублях.
9. Здесь же размещены разделы посвященные фондам компании Тинькофф.
10. Если прокрутить экран, ниже видны лидеры торгов, мировые фондовые индексы, информация по дивидендам на текущей неделе и отдельно по акциям РФ и США.
11. Новичкам будет полезен раздел «С чего начать».
12. Здесь же Тинькофф сгруппировал лидирующие активы по валютам: самые дешевые и самые дорогие, как в долларах, так и в рублях.

В самом низу вкладки «Что купить» размещены коллекции и каталог инструментов.

Пульс

Социальная сеть для инвесторов и трейдеров, которые пользуются услугами брокера Тинькофф Инвестиции, называется «Пульс». Для удобства клиентов на главном экране вкладки размещен поиск по названию бумаги, имени инвестора, каналу или хэштегу. Ниже размещены три действия на выбор: «Мой профиль», «Новый пост» или «Каталог».

В ленте публикуют новости Тинькофф Журнала, Tinkoff Investments. Можно подписаться и на другие информационные порталы, такие как Ведомости, Интерфакс, vc.ru, RNS, Рейтерс, Тинькофф Капитал и Тинькофф Каталог. Здесь же подобраны рекомендации наиболее популярных инвесторов и трейдеров, которые делятся своими мыслями и идеями по поводу разных инструментов и активов.

Можно подписаться на публикации помеченные разными хэштегами. Наиболее популярные в Пульсе – #что_купить, #обучение, #обзор, #новичок, #россия, #нефть и #отчеты. Если какая-то из тем больше не интересна, можно в любой момент отписаться от новостей или хэштега.

Четвертая вкладка нижнего меню в Тинькофф Инвестициях – онлайн-чат со службой поддержки.

1. Как платить налоги.
2. Отчеты и справки.
3. Торговля с плечом.
4. Зачем нужен ИИС.
5. Как работает Пульс.

Чат со службой поддержки круглосуточный. Чтобы специалист брокера дал ответ быстрее, все вопросы сгруппированы в разделы: «Бонусы и акции», «С чего начать», «Комиссии», «Налогообложение» и «Вывод и пополнение». Здесь же публикуют некоторые рекомендации от робота-советника или по акциям. Например, как получить подарки за участие в конкурсах в Пульсе или купить актив из подборки «Без убытка» на выгодных условиях.

Другие вкладки

1. Настройки. Здесь можно настроить уведомления, параметры входа и авторизации в приложение, отключить смс-подтверждение части сделок, скрыть овернайты и выбрать тему оформления.
2. Профиль. В этой вкладке можно настроить профиль в Пульсе, прочитать о текущих акциях и бонусах, изменить тарифный план и подписать форму W-8BEN. Здесь же можно проверить какой инвестиционный профиль вам присвоен роботом-советником: консервативный, умеренный или агрессивный. Если вы не согласны с результатами теста по определению риск-профиля, пройдите его еще раз. От этого зависят советы, которые вам будет давать робот при формировании портфеля.
3. Инфо. Через вкладку доступны 5 разделов: «Учебник инвестиций», «Помощь», «Обратная связь», «О приложении» и ссылки на социальные сети брокера Тинькофф Инвестиции.

Если общения в чате недостаточно, можно позвонить на телефон горячей линии для инвесторов и трейдеров в Тинькофф банке 8 800 755 27 56. Также можно заказать звонок по телефону или оставить отзыв о работе приложения или брокера. Эти действия доступны в разделе «Инфо»-«Обратная связь».

Плюсы и минусы мобильного приложения

• выбор из нескольких тарифов для разного типа инвестирования – «Инвестор», «Трейдер», «Премиум»;
• удобный интерфейс с интуитивно понятной навигацией, с которой сможет разобраться даже новичок;
• аналитика инвестиционного портфеля с рекомендациями робота-советника по балансировке;
• доступ к социальной сети «Пульс», к которой подключены все клиенты брокера Тинькофф Инвестиции;
• самостоятельное подключение или отключение маржинальной торговли;
• выбор из нескольких типов активов – валюта, акции, фонды, фьючерсы, облигации, структурные ноты;
• покупка валюты по биржевому курсу от одной единице, доступны 9 валют;
• новости, прогнозы и идеи ведущих агентств: Ведомости, Reuters, Interfax, БКС Мой брокер, Финам, ВТБ Капитал, Сбербанк, Альфа и Атон;
• много информации к каждому активу – детали, обзор, прогнозы, показатели, дивиденды, купоны, новости, идеи, события и обсуждения в «Пульсе»;
• трансляция биржевого стакана к каждому инструменту в прямом эфире;
• график к каждому инструменту, где можно добавить заметку или настроить оповещение при достижении заданной цены или изменении в процентах от текущей стоимости;
• несколько типов заявок в зависимости от задач пользователя – лучшая цена, лимитная заявка, рыночная заявка, стоп-маркет, стоп-лимит и тейк-профит;
• лучший инвестиционный сервис в мире по версии Global Finance.

• участие в IPO в первый день размещения;
• доступ к мировым биржам и внебиржевым фондам;
• обзоры команды аналитиков и отчеты по интересующим компаниям.

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции скачали более 10 млн пользователей смартфонов на базе Android.

Основной недостаток приложения, о котором пишут пользователи – сбои в работе. Самое большое количество негатива в адрес брокера от трейдеров в моменты высокой активности на фондовой бирже. У таких клиентов счет идет на доли секунд, поэтому они могут пострадать от любой заминки в работе сервиса.

Еще один минус мобильной версии – нет средств для технического анализа. Для активных трейдеров больше подойдет десктопная версия Тинькофф Инвестиции, в которую можно зайти с официального сайта брокера через любой браузер.

Преимущества и недостатки сотрудничества с Тинькофф брокером

Плюсы и минусы мобильного приложения показывают не все нюансы брокера, поэтому рассмотрим отдельно преимущества и недостатки сотрудничества с Тинькофф Инвестициями.

Преимущества

1. Онлайн-заявка и полностью дистанционное открытие брокерского счета. Не надо никуда ходить или ездить. Если нет карты Тинькофф Блэк, ее доставят на дом или по удобному адресу. Возможно бесплатное обслуживание карты, если держать на счетах, в том числе и брокерских в течение месяца сумму больше 50 000 рублей. Есть и другие условия для бесплатного обслуживания карты
2. Для открытия счета нужен только паспорт и мобильный телефон.
3. Нет платы за обслуживание брокерского счета на тарифе «Инвестор» только комиссия за сделки. На двух других тарифах также возможно бесплатное ведение счета при соблюдении некоторых условий брокера.
4. Нет скрытых комиссий. Тарифные планы достаточно простые, описание каждого умещается на одном листе. В них нет условий со звездочкой или дополнительных правил, которые приходилось бы запоминать и соблюдать.
5. Бесплатные услуги депозитария.
6. Круглосуточное пополнение и вывод средств без комиссии.
7. Доступ к услугам робота-советника, который поможет собрать первый инвестиционный портфель или скорректировать уже имеющийся.
8. Круглосуточная поддержка в чате.
9. Мультивалютный счет. Проводить сделки можно в рублях, долларах и евро. Конвертация доступна в мобильном приложении.
10. Подарки от брокера. Тинькофф Инвестиции постоянно поощряют своих клиентов. Дарят акции за обучение, приглашение друга, репосты в социальных сетях. Эти активы потом можно продать и на полученные деньги купить другие.
11. Покупка фондов Тинькофф проходит без комиссии.
12. Обновление персональных данных при их изменении проходит дистанционно.
13. Через брокера можно выходить не только на Московскую, но и на Санкт-Петербургскую биржу. Это расширяет возможности инвесторов и дает доступ к активам зарубежных компаний.
14. Сотрудничество с лидером рынка. Тинькофф банк входят в топ-3 банков по числу клиентов, а по количеству активных инвесторов в 1,5 млн брокер занимает первое место по данным Мосбиржи уже больше года.

Число новых клиентов брокера Тинькофф Инвестиции постоянно растет. Кроме того, у него самое большое количество активных инвесторов, то есть тех, которых совершают как минимум одну сделку в отчетном периоде.

Недостатки

Из минусов большинство пользователей отмечают, что нужна карта Тинькофф банка, за которую надо платить. Но брокер настолько качественно обходит этот недостаток, что инвесторы все меньше обращают на него внимание. Достаточно сформировать портфель, стоимость которого не будет опускаться ниже 50 000 рублей, и пользователю ничего не придется платить банку.

Второй минус – самостоятельная оплата налогов по дивидендам, полученным от инвестиций в зарубежные инструменты. Если подписать форму W8-BEN и подтвердить, что вы не являетесь налоговым резидентом США, брокер снимет только 10% по американскому законодательству, остальные 3% придается внести в декларацию 3-НДФЛ. Если форму не подписывать, с дохода снимут 30% налога, тогда в российскую налоговую службу ничего не придется платить. Однако заполнять и подавать декларацию, все равно будет нужно.

Перечень недостатков гораздо скромнее, чем преимуществ, и даже их брокер Тинькофф старается уменьшить.

В чем подвох Тинькофф Инвестиций

Брокер Тинькофф Инвестиции один из самых лучших и клиентоориентированных в России. Но некоторые особенности сотрудничества с ним все же вызывают нарекания у пользователей.

Робот-советник

Некоторые пользователи мобильного приложения отмечают, что инструкции робота-советника недостаточно персонализированы. Однако такие отзывы оставляют в основном инвесторы и трейдеры, которые уже хорошо разбираются в инструментах фондового рынка.

Для новичков рекомендации робовайзера чаще всего оказываются полезными. Они помогают избежать серьезных ошибок и учат балансировке портфеля. Советы робота напрямую зависят от риск-профиля инвестора, который присвоен по результатам прохождения теста в момент регистрации в мобильном приложении. С учетом этих данных консервативному или умеренному инвестору не предложат высокорисковые акции. А при попытке купить слишком волатильную ценную бумагу в свой инвестиционный портфель, придет уведомление, что актив не соответствует установленному риск-профилю.

Помните, что предложения робота-советника нельзя считать инвестиционной рекомендацией. Вы полностью несете ответственность за принятые решения при покупке и продаже активов. Нет никаких гарантий, что портфель, сформированный по рекомендациям робовайзера, принесет прибыль. Советник предлагает бумаги, исходя из предыдущей доходности, но это не означает, что в будущем у них будут такие же позитивные результаты, какие были в прошлом.

Комиссия

Второй подвох – высокая комиссия за сделки 0,3% на тарифе «Инвестор». У некоторых других брокеров можно найти более низкие ставки для новичков. Но этот недостаток будет менее значим для тех, кто проводит мало сделок и покупает бумаги для долгосрочного хранения.

Помните, что в погоне за самыми низкими комиссиями за сделку можно проглядеть другие условия брокеров, которые бьют по вашему карману. Такие как стоимость обслуживания счета, плата за размещение бумаг на депозитарном счете или платные пополнения и вывод средств с брокерского счета.

Сбои в работе приложения

Третий нюанс, который вызывает много нареканий у пользователей брокера Тинькофф, – технические сбои и ошибки в отображении данных. Надо заметить, что команда Тинькофф круглосуточно работает со своими клиентами и всегда оперативно реагирует на любые сообщения. Все баги и сбои исправляют максимально быстро.

Обо всех исправлениях и доработках команда отчитывается при установке обновленной версии мобильного приложения. Служба поддержки не оставляет клиентов один на один с возникшей проблемой, поэтому постепенно ошибок в работе сервиса становится все меньше.

Акции и бонусы

Еще один нюанс, который вызывает негативные отзывы — проводимые акции. Брокер Тинькофф всегда лаконично формулирует условия розыгрышей – «пакет акций на сумму до 25 000 рублей за прохождение обучение», «бонус до 1 000 рублей» или «акция на сумму до 10 000 рублей за приглашение друга». Размер приза периодически меняется и Тинькофф постоянно придумывает новые форматы. При этом почти никому не удавалось получить такие «щедрые» подарки. Гораздо чаще сумма приза в разы скромнее, чем максимально возможный бонус.

Однако многие другие брокеры вообще ничего не обещают и редко что дарят. Поэтому если вы идете в инвестирование не за призами и бонусами, а для реализации своих финансовых целей, разочарования будет меньше.

Дополнительный нюанс подарков от Тинькофф Инвестиций – акции, которые дарят клиенту не входят в его портфель. Их придется продать до истечения определенного времени, иначе они сгорят. При продаже акций деньги зачисляют на брокерский счет. На них можно купить такие же акции или любые другие активы, доступные у брокера. Если впоследствии вы не захотите инвестировать, но выполните все условия брокера, то деньги от продажи подарочных акций можно вывести на карту Тинькофф Блэк.

Налогообложение

Последний подвох кроется в том, что клиенту, придется самостоятельно платить налоги с доходов, полученных за рубежом. Такое положение вещей нельзя назвать недостатком в работе именно брокера Тинькофф Инвестиции. С такой же ситуацией сталкиваются все российские инвесторы, которые получают прибыль по иностранным активам. Тут скорее речь о некотором неудобстве, чем о недостатке. При этом в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции размещена подробная инструкция как подсчитать, а также когда и как заплатить НФДЛ.

О том, как избежать налогообложения, какие льготы положены инвестору или как уменьшить налогооблагаемую базу, читайте в отдельной статье Бробанка.

Подходит ли брокер Тинькофф Инвестиции для новичков

Брокер Тинькофф Инвестиции подходит как новичкам, так и более опытным инвесторам. Тем, кто только знакомится с инвестированием, Тинькофф предлагает пройти не только бесплатное обучение, но и дает шанс заработать на получении знаний. Общая сумма подарков может достигать десятков тысяч рублей.

Приложение простое и интуитивно понятное. Тариф для новичков прозрачный и без скрытых комиссий. При выборе брокера Тинькофф можно погружаться в мир инвестиций без каких-либо знаний. Но если вы хотите не только сохранить деньги, но и преумножить их, тогда вам все равно придется углублять свои умения и навыки, чтобы совершать прибыльные сделки.

Тинькофф Инвестиции Тинькофф Инвестиции: «Инвестор«, «Трейдер» и «Премиум«.

Клавдия Трескова – эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru

Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту admin@brobank.ru.

Комментарии: 9

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Добрый день, сейчас есть какие -либо ограничения по выводу долларов, снятие наличных будет без проблем? На сколько достоверна информация о нахождении в банкоматах достоинства купюр? Во всей России заложены только купюры $100 ? Если мне нужно снять 250 например, то это уже невозможно?

Добрый день, Евгения. До 9 сентября 2022 года вы сможете снять наличными со счета только доллары, которые находились на вашем счете до 9 марта 2022 года и то в пределах 10 000 долларов. То есть, если вы сейчас купите доллары на бирже или только сейчас переведете на счет банковской карты валюту с брокерского счета, то не сможете снять эти деньги в банкомате. Так как фактически сумма поступит на ваш счет позже 9 марта. При попытке вывода такой валюты через банкомат, произойдет отказ. Но вы можете предварительно обменять валюту на рубли по официальному курсу или по курсу Тинькофф банка, если он на момент обмена будет выгоднее для клиента, чем официальный.

Банкоматы Тинькофф выдают купюры номиналом 50 долларов. О наличии купюр в ближайшем банкомате, не только Тинькофф банка, но и его партнеров, можно узнать по этой ссылке.

Клавдия, предварительно — это сколько по времени, сутки или больше?
и, получается выводить их надо не на валютный счет, а на рублевый, где будет сразу конвертация валюты?

Евгения, предварительно — это перед тем как снять. То есть вы можете провести конвертацию, стоя непосредственно возле банкомата. В какой валюте и на какой счет вам будет выгоднее выводить деньги, вам лучше подсчитать в момент проведения операции. Если самой подсчитать не получается, или вы боитесь упустить какие-то нюансы, обратитесь в службу поддержки Тинькофф — в чат в мобильном приложении или через социальные сети. Попросите специалиста банка подсчитать, как вам будет выгоднее вывести сумму:

1. Обменять валюту на рубли по биржевому курсу и вывести рубли на карту и только после этого снять.
2. Вывести валюту на карту и обменять ее на рубли по банковскому курсу после чего снять рубли в банкомате.

Исходя из ответа специалиста, проводите сделку. Главное, чтобы у вас был доступ в мобильное приложение Тинькофф банка и приложение Тинькофф Инвестиции. Успешной вам конвертации, по выгодному для вас курсу.

Спасибо большое за развернутый ответ!

Здравствуйте! Как без комиссии внести рубли на свой брокерский счёт( лучше, если единоразово) для покупки 100000 долларов? Или есть лимит?

Уважаемая Полина на сайте банка указано, что для клиентов Тинькофф по большинству доступных валют таких ограничений нет, вы можете купить и 1000, и 100, и даже всего 1 $. Никаких других ограничений при покупке валюты на бирже не введено. Пополнить счет можно в личном кабинете, на странице «Пополнение брокерского счета» или в мобильном приложении Тинькофф Инвестиций.

Можно ли вывести средства со своего брокерского счета на «чужую» карту или счет в иностранном банк?

Добрый день, Елена. С брокерского счета в Тинькофф Инвестиции вы можете вывести деньги только на карту Тинькофф банка, а уже оттуда можете переводить на карты других банков.

Брокер Тинькофф инвестиции

Обзор доступных инструментов брокера Тинькофф инвестиции: акции, облигации, eврооблигации, ETF, работа с дивидендами. Тарифы, преимущества и недостатки сервиса, способы открытия брокерского счета, индивидуального инвестиционного счета, инвестиции премиум освещены в статье.

Главное Hide

Хотя всегда существуют немалые риски, на Тинькофф инвестициях есть возможность получить больше, чем в случае выбора в пользу банковского депозита. Благодаря брокеру процесс становится более современным и привлекательным, в том числе можно вкладывать с помощью смартфона. Предлагаем ознакомиться с особенностями и возможностями сервиса Тинькофф для физических лиц, а также узнать о подводных камнях и особенностях работы на бирже для новичков в направлении.

Какие инструменты доступны в Тинькофф Инвестиции

Предусмотрено все, чтобы открыть счет и быть инвестором. Это стало очень просто для всех желающих, именно поэтому мы получаем доступ к удобному интерфейсу. Понимание работы и возможностей получения дохода не вызовет проблем, достаточно дополнять свой портфель инвестиций самыми разными предложениями. Физические лица без проблем разберутся в тонкостях, поскольку в Тинькофф инвестициях каждый раздел имеет детальное описание.

Акции

В брокерское обслуживание включено все необходимое, для покупки доступны компании, которые предлагают бумаги на бирже Санкт-Петербурга и Москвы. Прогнозируемый доход виден сразу, указывается определенный период времени с учетом получения дивидендов. Это позволяет принять решение о выгоде вложений в акции, в том числе компаний Apple или Adobe.

Облигации

В категории тарифы вкладчикам позволяют зарабатывать на продаже ценных бумаг по стоимости, превышающей перечисленную в ходе их покупки. Также получается иметь доход на выплаты с учетом даты погашения. Заработать можно на облигациях федерального займа, они предусматривают выдачу средств в займы для государства.

Еврооблигации

Предложены представленные на международном рынке ценные бумаги, в качестве эмитентов выступают государства или различные компании. В том числе можно приобрести бумаги швейцарских или французских компаний либо выдать свои средства в долг министерству финансов США.

Брокерский счет позволяет внести часть средств для фондов, в том числе актуально долевое участие в Америке. Схема действий дает хорошие возможности даже без наличия значительного капитала. Также можно диверсифицировать портфель, поскольку в ходе вложения в доле, автоматически предоставляют части в разных компаниях. Отзывы по подобным вложениям обычно хорошие, ведь разные организации в один день стать банкротами не должны. По среднестатистическим данным за полгода удается увеличить капитал на 20%.

Работа с дивидендами в Тинькофф Инвестиции

Чтобы брокер Тинькофф позволил получить дивиденды, нужно присутствие бумаг с ценностью в «день отсечки». Для желающих вложить средства предоставлены описания, в том числе включены данные по следующим выплатам. Тинькофф инвестиции выдает в использованной для покупки валюте, но можно воспользоваться конвертацией. Вывод на карты банка и без комиссий, налоги высчитывают до выплат.

Тарифы брокера

Многие предпочитают иметь счет у брокера, но тарифы относятся к его слабому месту. По тарифу «инвестор» предполагается оплата 99 рублей в месяц в случае сделки. Комиссий за депозит не предусмотрено, но с оборота 0,3% уходит. Так при 2 сделках с целью покупки долларов для акций зарубежных компаний и 4 покупках активов сняли 180 рублей с оборота в 60 000 р.

На отечественные акции комиссии высокие, а на иностранные предложения нередко снимают еще больше. В Тинькофф инвестициях удобна покупка валюты, начиная с 1 доллара, обеспечена быстрая и автоматизированная конвертация. Предложения удобны при небольшом перечне сделок и покупке иностранных активах. На ИИС можно покупать зарубежные акции и доллары, а для отечественных активов цены не самые выгодные.

Тарифов несколько, на «Трейдер» стоит обратить внимание только, если ваши обороты более 77 000 за месячный срок. В этом случае 290 р за месяц уйдет на обслуживание, также дополнительно будут брать сбор с учетом суммы сделок. При обороте менее 200 000 р комиссия будет составлять 0,5%.

Индивидуальный инвестиционный счет может также работать по премиальному тарифу, бесплатно услуги предоставят при активах за месяц от 10 млн рублей, 1500 рублей нужно выплатить при сумме выше 5 млн, остальные заплатят 0,25%.

Есть дополнительные возможности, но для доступа обычно требуется добиться статуса квалифицированного инвестора (опыт в направлении, образование и баланс в 6 млн рублей). В тарифах премиум и трейдер нет КВИК, есть все для трейдинга, удобный интерфейс и виджеты.

Преимущества и недостатки сервиса

Тинькофф инвестиции отличаются рядом плюсов:

• есть соцсети для инвесторов;
• много инструментов;
• поддержка;
• робот-советник;
• вывести деньги просто;
• сохранены выгодные тарифы;
• простота вложений.

В чем подвох? Все возможности доступны только после получения высокого статуса или активации премиального аккаунта. До этого есть частичный перечень операций.

Как открыть брокерский счет

Открыть счет в Тинькофф инвестициях нужно всем, кто хочет работать с ценными бумагами, деятельность ведется от брокера.

Для получения счета нужно:

• выполнить заполнение заявки, нужен паспорт;
• документы выдаст представитель, при наличии дебетовой карты возможна онлайн подпись;
• открытие проходит в течение 5 минут, кроме выходных дней и ночного времени.

Еще проще приступить к Тинькофф инвестициям клиентам банка, можно воспользоваться личным кабинетом. Новичкам нужна регистрация, для открытия счета нужно:

• выбрать брокерский счет или ИИС;
• вбить телефонный номер, адрес почты, ФИО;
• кликнуть далее, прописав паспортные данные, адрес проживания, регистрации;
• кликнуть «оформить».

Об остальных действиях сообщат автоматически, останется заполнить форму и заказать доставку.

Индивидуальный инвестиционный счет

Отличается от биржевого выбором типа обложения налогами:

1. «А». Есть возможность вернуть 13% налога (от перечислений на ИИС).
2. «Б». Формируется при закрытии счета, позволяет исключить выплаты 13% в пользу государства.

ИИС имеет следующие особенности:

• открытие в рублях с возможностью покупки валюты;
• актуален для вложений на 3 года или на более длительное время, иначе будет потерян налоговый вычет, потребуется закрытие счета;
• за год можно пополнить счет до 1 млн рублей;
• можно иметь только 1 счет.

Инвестиции Премиум

Тинькофф инвестиции в формате премиум предоставляют больше возможностей:

• предоставляется менеджер для консультаций;
• есть простой аналитический сервис;
• можно пользоваться бумагами мировых бирж и внебиржевыми инструментами;
• дарят премиальную карту Тинькофф.

Нужно заполнить анкету, выбрать тип портфеля, валюты и интересы.

Как пополнить брокерский счет?

Брокер предлагает пополнить счет без ограничений, подойдет Apple Pay и Google Pay, любые карты:

• от Тинькофф (лимитов нет);
• с помощью Apple Pay и Google Pay (в пределах 15000 р за месяц);
• до 150 000 р можно переводить за раз с других банков, за месяц до 2 млн.

Перевод выполняют из личного кабинета от инвестиций к портфелю и пополнению. Также можно воспользоваться приложением, нажав на брокерский счет и «пополнить». Также можно сразу покупать активы из каталога, процесс пополнения и покупки пройдет мгновенно и автоматически.

Вывод денежных средств

При использовании Тинькофф карты, вывод денег бесплатен без учета суммы, также нет лимитов по количеству и времени транзакций. Нужно привязать карточку к счету, средства перейдут на соответствующий счет, но для валюты требуется мультивалютный тип карточки. «Вывод 24/7» поможет получить средства сразу (до 10 млн р).

Как закрыть счет у брокера

Стоит закрыть брокерский счет, если в дальнейшем инвестиции не планируются (можно просто не пользоваться счетом). В этом случае списаний нет, а подводные камни отсутствуют.

• вывод всех средств через приложение или кабинет;
• исключение процесса сделок;
• отсутствие активов, перевод бумаг или их продажа.

В закрытии поможет поддержка пользователей, достаточно воспользоваться связью в чате через приложение, сайт или телефоном: +8 (800) 755–27–56. Далее процесс проходит без участия пользователя, но в случае желания продолжения деятельности, процесс регистрации нужно будет проводить заново.

Если ИИС аннулируется ранее 3 лет использования, предстоят последствия:

• тип А – ежегодный возврат до 52 000 каждый год, если вычет использовался, средства придется вернуть или сумма увеличится за счет пени;
• тип Б – при выводе средств с них снимут 13%.

Поэтому прекращение деятельности должно проводить только после обдуманного решения и с соблюдением всех условий. Для ИИС лучше выполнять закрытие после 3 лет деятельности, иначе придется столкнуться с налоговыми последствиями.

Сервис Тинькофф Инвестиции — что это такое, регистрация, пополнение и покупка акций

Тинькофф Инвестиции — это сервис, предоставляющий брокерские услуги для частных клиентов и юридических лиц. Компания открывает доступ к 11 инструментам, среди которых наибольшей популярностью пользуются следующие:

• Акции. Наиболее востребованы среди отечественных организаций, чья деятельность сосредоточена в различных экономических секторах (промышленность, производство, IT, медицина). Ценные бумаги доступны только те, которые продаются на биржах СПб.
• Корпоративные и государственные облигации, евробонды.
• Иностранная валюта.
• Инвестирование в фонды.

Инвестирование осуществляется полностью в дистанционном режиме.

Содержание:

Тинькофф Инвестиции

Виды счетов

Банк Тинькофф разработал несколько видов счетов с комплексным обслуживанием.

Взимается комиссия за каждую проведенную сделку в размере 0,3%. Обслуживание осуществляется бесплатно. Доступен базовый набор инструментов, поддержка в онлайн-режиме, можно воспользоваться роботом-советником. Данный тариф удобен для тех, кто проводит небольшое количество сделок.

Брокерский

Тарификация выгодна для активных пользователей, которые проводят много сделок на биржах. Комиссия составляет 0,05% за каждую проведенную сделку. Если торговой оборот превышает 250 000 рублей, то комиссия снижается до отметки в 0,025. Ставка будет действовать до тех пор, пока биржа не закроется. При выполнении следующих условий можно получить бесплатное обслуживание:

• отсутствие сделок;
• оформлена и активирована карта класса Премиум;
• объем портфеля свыше 2 млн рублей или оборот в промышленности от 5 млн рублей.

В остальных случаях плата за ежемесячное обслуживание составляет 290 рублей. Как в ИИС, можно воспользоваться поддержкой роботизированного советника, базовым набором инструментов или онлайн-чатом.

Видеообзор Тинькофф Инвестиции

Продукты и тарифы

Чтобы кратко ознакомиться с продуктами и тарификацией, стоит обратить внимание на следующую таблицу:

Размер ежемесячного взноса, в руб.

0,025–0,05 (зависит от размера ежедневного оборота)

Стандартная ставка — 0,025. В зависимости от ситуации на рынке 0,25–4

Если портфель больше 3 млн, то бесплатно. Стоимость до 3000 рублей при обороте 990 до 1–3 млн

Личный кабинет

Чтобы начать работу с инвестициями, необходимо зарегистрироваться в системе и открыть брокерский счет.

Регистрация

Процедура регистрации выглядит следующим образом:

1. Перейти на официальный сайт Tinkoff по ссылке https://www.tinkoff.ru/invest/.
2. Кликнуть на кнопку «Открыть счет».

1. Ввести ФИО и контактный номер телефона, нажать на кнопку «Далее».

1. Указать паспортные данные, сведения о регистрации и фактическом проживании.

1. Придумать кодовое слово и нажать на кнопку «Оформить».
2. Заказать доставку карты.

Какой продукт открывать — дебетовый или кредитный — остается на усмотрение клиента. В действительности счет открывается в течение часа, затем следует дождаться карты, активировать ее через личный кабинет и начинать работу. Для клиентов Тинькофф система намного проще.

1. Придумать комбинацию из логина и пароля.

Далее можно пользоваться личным кабинетом через обычный ПК или мобильное приложение.

Чтобы войти в личный кабинет, необходимо:

1. Открыть мобильное приложение или сайт банка.
2. Ввести логин и пароль, который был придуман во время регистрации.
3. Если авторизация прошла успешно, переходить к работе с инвестициями.

Как пополнить счет

Для проведения сделок на бирже на брокерском счете должны присутствовать денежные средства. С их помощью можно покупать валюту и ценные бумаги. Банк не вводит максимальный лимит на пополнение. Существует несколько способов пополнить счет:

• С помощью дебетовой карты Тинькофф Black. Отсутствуют лимит и комиссии при пополнении в рублях, евро или долларах.
• С карты другого банка. Максимальный лимит в день — 150 000 рублей, ежемесячно — до 2 млн рублей.
• При использовании Google Pay или Apple Pay. Максимальная сумма — 15 000 рублей.

Денежные средства зачисляются на счет мгновенно. Чтобы осуществить пополнение, необходимо выполнить следующие действия:

1. Открыть раздел «Инвестиций».
2. Перейти в портфель.
3. Кликнуть на кнопку «Пополнить».

Остается указать данные о платежном средстве и сумму к зачислению. Операция доступна через версию ПК или мобильное приложение.

Как купить акции в Тинькофф Инвестиции

После завершения регистрации можно переходить в личный кабинет и нажать на вкладку «Инвестиции». На основной странице будет отображаться баланс, инвестиционные идеи и рекомендации. После покупки также появится информация о валюте или ценных бумагах.

Чтобы купить акции, необходимо выполнить следующий порядок действий:

1. Авторизоваться в личном кабинете через ПК или мобильное приложение.
2. Перейти во вкладку «Инвестиции».

1. Выбрать актив, который планируется приобрести. Перейти в раздел «Что купить», а затем в подраздел акций.

1. Кликнуть на понравившуюся акцию, чтобы открылась специальная форма на покупку.
2. Выбрать количество лотов (есть отдельные предложения, где лоты продаются пакетами по 10 шт.).
3. Кликнуть на кнопку «Купить».
4. Подождать, пока на номер придет сообщение с кодом, чтобы подтвердить транзакцию.

Если стоимость не устраивает в настоящий момент, можно сформировать запрос для брокера. В информации нужно указать текущую стоимость. Акция будет куплена автоматически, как только достигнет необходимой отметки в цене.

«Стакан» в Тинькофф Инвестициях

Работая на бирже, можно заметить, что изменение котировок происходит каждую секунду. В первую очередь это зависит от спроса и предложения. Используя «стакан» в ТКС инвестициях, новичок может проводить качественный анализ объема торгов.

Список заявок на покупку или продажу, который будет подан по определенному торговому активу, будет считаться стаканом. В нем собраны все существующие ценовые предложения, которые сформированы участниками рынка. Стакан в свою очередь будет отображать ситуацию на фондовом рынке.

Существует 3 типа заявок:

1. Рыночные.
2. Лимитные.
3. Условные.

Биржевой стакан отображает именно второй вариант заявок. Стакан работает по определенным алгоритмам, у которых существуют свои характерные особенности. Чтобы воспользоваться инструментом, нужно выбрать бумагу и указать цену на продажу. Существующие ограничения можно посмотреть во вкладке «Стакан».

Чтобы лучше вас сориентировать, опишем, как всё расположено на странице.

В правой части окна отображаются продавцы либо заявки на продажу, которые подсвечиваются красным цветом. Внизу располагается список покупателей, обозначенных зеленым цветом. В работе используется лимитная заявка, сумма которой должна быть кратной 1000.

Продажи и границы расположены по центру. Нажав на левую часть окна, можно создавать заявки на покупки, на правую — продажу. Между покупкой и продажей существует разница в цене «спред».

Заявка действует только в течение 1 брокерского дня.

Стакан удобно использовать, чтобы создавать лимитные заявки и фиксировать определенную цену сделки, которая будет актуальной для пользователя, и сравнивать ее с актуальной рыночной стоимостью.

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиций

Вопрос-ответ

Где скачать приложение?

Скачать приложение можно через официальный магазин App Store или Play Market. Программа бесплатная.

Как вывести деньги?

Нужно зайти в приложение и нажать на иконку с двумя стрелками, затем нажать кнопку «Вывести». В сутки можно сделать вывод до 1 млн рублей.

Как открыть Тинькофф Инвестиции на компьютере?

Нужно перейти на официальный сайт ТКС, осуществить вход в личный кабинет по логину и паролю. Перейти во вкладку «Инвестиции» и кликнуть на опцию «Открыть счет». Процедура занимает 5 минут.

Какие биржи доступны?

Доступ открыт к Московской и Санкт-Петербургской бирже.

Как открыть демо-счет?

В Тинькофф Инвестициях отсутствует демо-счет, но можно воспользоваться специальным предложением от банка, который дарит 1 месяц бесплатного пользования счетом.

Тинькофф Инвестиции — в чем подвох?

Кроме нестабильной работы бонусной программы и робота-советника, подвох кроется в налогообложении. Налог с доходности придется оплачивать самостоятельно. Нужно будет самостоятельно просчитывать НДФЛ и подавать сведения в налоговую инспекцию.

Окончила «Российский университет дружбы народов» (РУДН) по специальности «Журналистика», защитив дипломную работу на «отлично». Обладает обширными знаниями в области фондовых рынков и финансов.

Источник https://brobank.ru/tinkoff-investicii/

Источник https://beststocks.ru/journal/broker-tinkoff-investments/

Источник https://unicom24.ru/articles/info/48-tinkoff/tinkoff-investicii