Что такое робот-советник в ВТБ Инвестиции — как работает и как отключить?

Как заработать на инвестициях в ВТБ новичку, если начинать вкладывать с маленьких сумм

По всему миру держатели капитала сталкиваются с увеличением уровня инфляции и неспособностью банков сохранить капитал клиентов только через депозиты. Если человек не хочет по нескольку процентов в год терять свой капитал, ему так или иначе придется осваивать инвестирование, или же доверять кому-то свой капитал для этого.

Важно знать. По данным Росстата, предварительный расчет инфляции на 2021 год составил 8.39% годовых. Средняя ставка по депозитам для физических лиц в 2021 году составила всего 6.1% годовых.

Выходит, что пассивного дохода по депозитам и даже полного сохранения реальной стоимости капитала в ближайшее время нам точно не видать, поэтому однозначно стоит осваивать другие, более перспективные способы сохранения и преумножения капитала. Один из них – инвестиции на фондовой бирже.

Необходимость инвестирования понимают не только разумные владельцы капитала, но и финансовые организации. Все больше организаций предоставляют брокерские услуги на территории РФ. Более подробно об актуальных направлениях инвестирования в 2022 году можете прочитать в отдельной статье.

Интересно знать. Брокер — это компания, предоставляющая инвестору доступ к бирже.

Все крупные банки, опираясь на свою репутацию и на многочисленную аудиторию, доверяющую им свои финансы, создают отделения брокерских услуг и активно рекламируют их своим клиентам, привлекая на фондовый рынок множество людей. Одним из таких банков является банк ВТБ.

Из этой статьи вы узнаете:

• 1 Что вам нужно знать о ВТБ инвестициях
• 2 Как заработать на ВТБ инвестициях
  • 2.1 Брокерский счет в ВТБ
  • 2.2 Индивидуальный Инвестиционный Счет в ВТБ
  • 2.3 Доверительное управление ВТБ Капитал
  • 2.4 Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции
  • 2.5 Робот-советник по инвестициям от ВТБ

  Что вам нужно знать о ВТБ инвестициях

  ВТБ – один из крупнейших банков страны с государственным участием. Имеет репутацию надежного банка, а брокерской деятельностью занимается с 2003 года. По объему клиентских операций по результатам ноября 2021 года входит в топ-10 брокеров на Московской бирже:

  

  И в топ-5 на Санкт-Петербургской бирже.

  Ещё я недавно делал обзор о заработке на инвестировании в Сбербанке – советую посмотреть.

  Существует несколько способов, как зарабатывать на инвестициях в ВТБ:

  • брокерский счет с доступом к фондовой бирже;
  • индивидуальный инвестиционный счет (ИИС);
  • доверительное управление капиталом.

  

  Обратите внимание. Желающим освоить инвестирование через ВТБ или через любую другую организацию следует помнить, что брокер не может дать гарантий получения прибыли или сохранения капитала клиента в полном объеме.

  Это правило действует как на операции по брокерскому счету или ИИС, осуществляемые клиентом самостоятельно или на основании рекомендаций на официальных информационных ресурсах брокера или полученных от так называемого «роботизированного советчика» в приложении, так и на все инвестиционные продукты банка, предполагающие доверительное управление капиталом клиента. В отличие от банковских вкладов, защищенных Агентством по страхованию вкладов (АСВ), в инвестициях присутствует риск потери капитала.

  Как заработать на ВТБ инвестициях

  Допустим, вы уже изучили предварительную информацию об инвестициях, о фондовой бирже, о видах ценных бумаг, о предложениях различных брокеров. После этого вы выбрали именно ВТБ и желаете узнать, реально ли заработать, пользуясь услугами этого брокера. Ответ различается в зависимости от способа инвестирования через ВТБ и от того, как конкретно будут совершаться вложения и торги.

  Брокерский счет в ВТБ

  Клиент банка ВТБ может совершать торговые операции на фондовой бирже тремя способами:

  • через приложение ВТБ Мои инвестиции;
  • через терминал OnlineBroker, доступный в Личном кабинете банка;
  • через торгово-инвестиционный сервис QUIK.

  Для этого нужно сначала создать брокерский счет в банке ВТБ.

  Это делается в офисе банка, через Личный кабинет на сайте банка (вкладка Инвестиции), или через приложение Мои Инвестиции. Для открытия счета нужны документы, удостоверяющие личность: паспорт гражданина РФ, СНИЛС и ИНН. После регистрации клиент получает данные для входа (пароль), которые вводятся в приложение Мои Инвестиции. В приложении клиент может пополнить счет и начать торговать на фондовой бирже.

  Важно. Самое удобное пополнение счета (более быстрое и без лимитов) – с карты банка ВТБ, потом рекомендуется завести ее для работы с этим приложением.

  Основной принцип торговли на фондовом рынке – покупка ценных бумаг по одной цене, и продажа их после того, как цена поднимается. Существует несколько подходов к торговле:

  1. Долгосрочные вложения. Это покупка акций надежных компаний, которые прошли испытания временем, активно развиваются и не дают повода для опасений насчет своего закрытия. Акции таких компаний, как Microsoft, Apple, Mercedes, BMW или Газпром могут значительно вырасти через несколько лет. Также на долгосрочную перспективу выгодны вложения в облигации федерального займа для населения или облигации компаний – это ценные бумаги, которые страна или компания выпускает для получения средств на свое развитие. Вложения такого рода подойдут и для новичков, нужно только иметь представление о компании, активы которой предполагается приобрести.

  Важно. Долгосрочно вкладывать в акции выгоднее через ИИС, а не через брокерский счет. Через брокерский счет выгодно покупать облигации, так как через ИИС их покупать нельзя.

  2. Спекуляции на фондовом рынке. Это покупка ценных бумаг и быстрая их продажа в случае подъема их цены. Этот способ требует активного самостоятельного участия. Если проводить много удачных сделок каждый день, прибыль может оказаться очень значительной. Спекулировать на бирже рекомендуется, конечно же, только профессионалам, но с помощью приложения ВТБ Мои инвестиции, включающего в себя роботизированного помощника, который сам формирует инвестиционный портфель, и огромного объема доступной информации в помощь инвестору, начать быструю торговлю можно и с минимальными вложениями новичку.

  Видеообзор. Заработок с 1000 рублей в ВТБ Мои Инвестиции – практический опыт:

  3. Скальпинг. Это заработок на минимальных колебаниях цены на ценные бумаги. Прибыль в этом случае напрямую зависит от размера денежной суммы, вложенной в портфель. Изменение цены одной акции будет совсем незначительное, но объем перепроданных бумаг даст существенную прибыль. Способ рекомендуется исключительно профессиональным инвесторам, разбирающимся в работе рынка, так как при неверном прогнозе изменения цены можно потерять средства мгновенно.

  Индивидуальный Инвестиционный Счет в ВТБ

  ИИС – это вид брокерского счета с возможностью получения налогового вычета (до 52000 рублей). Из ИИС нельзя выводить вложенные деньги минимум 3 года, поэтому счет подходит для долгосрочных инвестиций. При этом есть ряд ограничений, например, нельзя пополнять ИИС более чем на 1 миллион рублей в год и проводить сделки с облигациями.

  Есть 2 типа налогового вычета по ИИС:

  • Тип А: вычет из суммы, вложенной в ИИС за год.
  • Тип Б: освобождение от НДФЛ на доход по инвестиционному счету.

  Таким образом, открытие ИИС более предпочтительно, если вы имеете какой-то официальный доход (например, зарплату), с которого платите налоги. Инвестируя в ИИС, можно вернуть часть средств от уплаченных налогов с официального дохода.

  Обратите внимание. На одно физическое лицо может быть открыт только 1 ИИС, а брокерских счетов – любое количество. Одновременно брокерский счет и ИИС открывать можно.

  Для более наглядного выбора счета для заработка на инвестициях они сравнены в таблице:

  Тарифы для брокерского счета и ИИС в ВТБ одинаковые. Действия с обоими счетами проводятся через приложение Мои Инвестиции.

  Доверительное управление ВТБ Капитал

  Банк ВТБ имеет в своей структуре специальное подразделение управления инвестициями для частных и корпоративных клиентов – ВТБ Капитал.

  Доверительное управление средствами через ВТБ капитал дает клиентам возможность заработка на своем капитале без активного участия в торговых операциях на фондовом рынке, отслеживания цен и проведения анализа. Вместо клиента этим займутся квалифицированные инвесторы. Инвестирование осуществляется на основе как разработанных специалистами стратегий с минимальными рисками, так и на основании предпочтений клиента (конкретная валюта, отрасли или география инвестирования).

  Стоит напомнить, что доверяя капитал под управление организации, клиент не имеет никаких гарантий прибыли и сохранения капитала. Однако репутация такого банка, как ВТБ, подтверждает его компетентность в распоряжении клиентскими деньгами.

  Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции

  Инвестирование приобретает массовый характер, а значит, необходимы удобные инструменты, доступные для освоения любому пользователю. Приложение для мобильного устройства отвечает этим требованиям:

  • доступность со смартфона;
  • простое управление интерфейсом;
  • бесплатное распространение и обслуживание.

  Брокеры конкурируют между собой в создании оптимальных мобильных приложений для инвестиций.

  

  Приложение ВТБ Мои Инвестиции имеет самую высокую положительную оценку среди конкурентов: 4.9 в Google Play Market и 4.8 в AppStore. Оценка показывает однозначное преобладание положительных отзывов над негативными.

  После подключения брокерского счета или ИИС в приложении по умолчанию выбирается тариф «Мой Онлайн». Есть еще 2 тарифа с отличающейся комиссией.

  Параметр тарифа	Мой Онлайн	Инвестор Стандарт	Профессиональный стандарт
  Ежемесячное обслуживание	Бесплатно	150 руб., если проводилась минимум 1 сделка в месяц	150 руб.
  Брокерская комиссия	0.05%	0.0413%	от 0,0472% до 0,015% в зависимости от дневного торгового оборота
  Комиссия бирже	0.01% за ценные бумаги и от 0.0015% за валюту
  Открытие счета	Бесплатно
  Пополнение	Без комиссии со счета/карты ВТБ
  Вывод до 300 тыс. руб.	Без комиссии
  Вывод более 300 тыс. руб.	Комиссия 0.2%
  Маржинальное кредитование в рамках 1 торгового дня	Без %
  Робот-помощник	Бесплатно
  Комиссия на внебиржевые сделки	0.15%

  Приложение имеет простой интерфейс, тем не менее, включающий в себя достаточный набор функций для работы с фондовым рынком. Количество финансовых инструментов, доступных для операций (акций, облигаций, валют и т.д.) достигает 10000.

  А вот подробный видео-обзор приложения, тарифов и комиссий:

  Для новых клиентов ВТБ часто проводит выгодные акции. За открытие счета, прохождение бесплатных уроков по инвестициям и за ответы на вопросы небольшого теста брокер дарит 1 акцию.

  Сроки проведения акции и максимальная стоимость подарочной акции постоянно меняется, за актуальностью информации лучше следить на официальном сайте. А вот ответы на вопросы теста можно легко отыскать в интернете, чтобы гарантированно ответить правильно и получить бонус.

  Но даже если по каким-то причинам бонус вам не достался – не беда, попробовать себя в инвестировании через приложение можно и с маленьких сумм, от 1000 рублей.

  Робот-советник по инвестициям от ВТБ

  Компания ВТБ первой в России официально зарегистрировала программу для дачи индивидуальных рекомендация по инвестициям. Эта программа, называемая «робоэдвайзер», убережет инвестора от ошибок, поможет подобрать инвестиционный портфель согласно выбранной стратегии, будет в реальном времени отслеживать состояние портфеля.

  Важно. Минимальная сумма на счете для работы робоэдвайзера– 50 тыс. рублей.

  При нажатии кнопки в приложении «Подтвердить инвестиционный портфель» система предложит ответить на несколько вопросов, чтобы сформировать предпочтительный для пользователя риск-профиль. Их всего 5:

  • ультраконсервативный;
  • консервативный;
  • умеренный;
  • агрессивный;
  • ультраагрессивный.

  Первый предусматривает в портфеле только низкодоходные, но стабильные облигации, последний – высокодоходные, но нестабильные в цене акции. После выбора типа портфеля робот предложит пользователю купить выбранные им активы. Пользователь соглашается с рекомендацией и получает сбалансированный портфель.

  В случае изменения ситуации на рынке робот проводит ребалансировку активов в портфеле и корректирует его.

  Реально ли заработать, используя робота-помощника? Новичкам и более опытным инвесторам он, определенно, поможет в формировании портфеля на первое время, ведь алгоритмы его разработаны и постоянно корректируются командой финансовых специалистов. Профессиональный инвестор, возможно, будет недоволен недостаточной реакцией машины на изменения рынка и чрезмерную осторожность. Все-таки интуиция играет немаловажную роль в игре на бирже, поэтому человек пока что всегда опережает машину.

  Согласно данным из открытого доступа, доходность портфелей пользователей, активно пользующихся роботом-советником, составила от 9.4 до 23% годовых, в зависимости от выбранного риск-профиля.

  Видеообзор. Заработок вместе с роботом-помощником от ВТБ:

  Сколько можно заработать на ВТБ инвестициях – мнение пользователей и экспертов

  Брокер дает возможность заработка на инвестиционных инструментах через приложение и онлайн-сервисы, дает доступ к обучающей информации и аналитике рынка от профессиональных инвесторов и аналитиков, предоставляет специальные программы для автоматического формирования портфелей, но не дает гарантий получения прибыли. Прибыль зависит от колебания цены на ценные бумаги, валюты на бирже. Она может быть высокой (до 23%), но это предполагает вложения в высокорисковые инструменты, и не рекомендуется это делать без специальных знаний, иначе можно «прогореть». За убыточные сделки, даже по рекомендациям робота-помощника, брокер ответственности не несет.

  К гарантированному доходу, который может получить любой человек от ВТБ, можно отнести подарочную акцию в приложении и налоговый вычет от государства при открытии ИИС. В первом случае все понятно: завести счет, ответить на вопросы, получить бонус.

  

  Для второго случая немного расчетов.

  К примеру, зарплата человека 35000 рублей в месяц без НДФЛ. В год это 420000 рублей. НДФЛ за год составит 420000*13%=54600, столько он отдаст государству. Но если открыть ИИС и вложить туда 400000 рублей, вычет по типу А составит 13% от вложенной суммы, то есть 52000 рублей. Это максимально возможный налоговый вычет. В итоге клиент уплатит лишь 2600 налога, остальные деньги вернутся на его банковский счет.

  Перед тем, как доверить свои средства брокеру, клиент обычно изучает отзывы. Это может помочь, а может и ввести будущего клиента в заблуждение. Отзывы, собираемые на популярных сервисах, не всегда объективны. Там может присутствовать ложная информация в результате конкурентной борьбы финансовых организаций между собой, а также отзывы, напрямую не относящиеся к теме инвестиций. Во время написания этой статьи были изучены отзывы на популярном сервисе, где собираются отзывы на банковские продукты.

  Негативных отзывов достаточно много, но большинство из них не относятся напрямую к доходности инвестиций, к аналитике, к работе робота-советчика. Клиенты недовольны (в основном):

  • агрессивным навязыванием услуг;
  • работой техподдержки и сотрудников в офисах;
  • очередями;
  • скоростью зачисления средств на инвестиционные счета (как правило, со счетов сторонних банков или через сторонние сервисы);
  • сбоями в работе приложения и условиями акций, не оправдавшими их ожидания.

  Все эти минусы присутствуют и у конкурентов, и со временем исправляются. Приложения регулярно обновляются, но их работа зависит от характеристик устройства и скорости интернета на стороне клиента.

  Авторы положительных отзывов про инвестиционные продукты ВТБ отмечают явные их плюсы:

  • низкую комиссию по сравнению с конкурентами
  • бесплатное обслуживание счета (на тарифе Мой Онлайн)
  • разнообразие финансовых инструментов и информативность приложения.

  О работе робота-советника тоже, в основном, хорошие отзывы.

  Из этого можно сделать вывод, что заинтересованные инвесторы, имеющие необходимые знания, комфортно пользуются инвестиционными продуктами ВТБ, а также приложением Мои Инвестиции, и имеют с этого дополнительный заработок. Новичкам банк предоставляет возможность начать зарабатывать с минимальными вложениями через приложение. Банк заинтересован в новых клиентах и буквально заваливает начинающих инвесторов информацией и аналитикой. Кроме того, существует демо-счет – там клиент может попробовать инвестировать в акции виртуальные деньги, без опаски изучая, как заработать на инвестициях в ВТБ.

  Если воспользоваться всем этим грамотно, пусть к заработкам профессиональных инвесторов будет открыт. Всем высоких заработков!

  Что такое робот-советник в ВТБ Инвестиции — как работает и как отключить?

  

  Робот-советник стал незаменимым финансовым инструментом для многих инвесторов. Данный робот является инновационной программой, которая дает клиентам банка рекомендации для наиболее эффективного инвестирования. Причем это первый подобный сервис в России. Если заполнить небольшую анкету в приложении «Втб инвестиции», советник будет в вашем распоряжении. Умная программа сможет самостоятельно подобрать для клиента инвестиционный портфель из ценных бумаг разных компаний. А распоряжаться им будет сам пользователь, опираясь на рекомендации робота.

  Можно ли заработать с помощью робота-советника?

  Получить больше прибыли, используя робота, действительно можно. Все потому, что он обладает рядом преимуществ, которые уберегают инвестора от ошибок и делают его действия более продуманными.

  • автоматизированный расчет риск-профиля пользователя;
  • регулярное отслеживание состояния портфель в реальном времени;
  • возможность осуществления ребалансировки активов в случае изменения ситуации на рынке;
  • удобство в пользовании как для новичков, так и для опытных клиентов;
  • сервис является бесплатным;
  • существенная экономия времени.

  Эффективность стратегий — это заслуга сопоставления прибыльности портфелей с бенчмарками.

  Бенчмарк — это биржевой индикатор, значения у которого помогают провести оценку общего положения дел на рынке или определенном его сегменте.

  Как робот подбирает стратегии?

  Стратегии создаются лучшими специалистами ВТБ, а после этого умный робот оптимизирует их под индивидуальные задачи каждого клиента.

  Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь

  Из 6 предлагаемых стратегий 5 создаются управляющими банка, 1 оставшаяся создается искусственным интеллектом. Алгоритм сервиса работает следующим образом.

  Робот исходит из основной задачи — отыскать стратегию и подобрать портфель с наибольшей доходностью, при этом учитывая выбранные ограничения. Такими ограничениями могут быть: изменения стоимости портфеля, доли ценных бумаг и некоторых других параметров. Ограничения задают управляющие ВТБ.

  Умный алгоритм рассматривает все возможные виды стратегий и портфелей в поисках золотой середины: лучшего соотношения потенциальной прибыли и минимальных рисков. С этой целью робот-советник пользуется специальными инструментами, такими как: линейные модели, нейронные сети и т.д.

  Для создания этого алгоритма специалисты ВТБ прибегли к услугам выдающихся современных физиков, математиков, а также — лучших управляющих портфелями. Но это только начало, ведь алгоритм находится в процессе оптимизации. Это значит, что ВТБ планирует постоянно улучшать умную программу, подстраиваясь под запросы динамичного рынка.

  Согласно данным за 2020 год, годовая доходность стратегий выглядит следующим образом:

  • ультраагрессивная составляет 22,94% годовых;
  • агрессивная — 19,04%;
  • умеренная — 16,24%;
  • консервативная — 13,44%;
  • ультраконсервативная — 9,40%.

  Какие есть портфели у робота-советника в ВТБ

  На сегодняшний день робот предлагает клиентам шесть видов портфелей. Диапазон широк: «ультраконсервативная» (в него входят только облигации), консервативная, сбалансированная, агрессивная и «ультраагрессивная» (в портфеле только акции) стратегии.

  Искусственный интеллект на данный момент умеет создавать портфель, состоящий только из акций. Сейчас это наиболее агрессивная стратегия с повышенным риском.

  В портфель робота-советника будут входить:

  • ликвидные акции больших российских организаций;
  • ликвидные государственные облигации;
  • биржевые фонды банка.

  Оформите дебетовую карту от ВТБ банка с бесплатным годовым обслуживанием и повышенным кэшбеком. Ваша выгодная карта находится здесь

  Как подключить и отключить робота советника

  Подключить робота-советника можно, воспользовавшись приложением «Мои Инвестиции ВТБ». Это нетрудно сделать, воспользовавшись приведенной ниже инструкцией.

  1. На главном экране открываем раздел «Подтвердить инвестиционный портфель».
  2. Приложение предложит вам пройти анкету, состоящую из 13 вопросов.
  3. На основании ответов клиента робот подберет тип портфеля. Если вы согласны, то нужно лишь нажать «подтвердить». Или придется заполнять анкету заново, если хочется получить другой портфель.
  4. Далее робот предложит собрать ваш портфель в зависимости от полученного вида. Также система определит потенциальный доход. В случае согласия с роботом нажимаем на «Подтвердить».
  5. Робот предложит счет для подключения 50 000 рублей (это минимально возможная сумма для функционирования робота). Нажимаем «Далее». После 5 пункта выйдет окно «Предупреждение». Это нормально и нужно для того, чтобы оповестить клиентов об условиях работы алгоритма.
  6. Далее робот-советник проанализирует подходящие для вас компании и предложит приобрести их акции. Нажимаем «Выполнить рекомендацию».

  Соглашаясь на все советы робота , можно без труда собрать свой первый качественный портфель суммой в 50 тысяч рублей.

  Отключить робота-советника не сложнее, чем подключить. Для этого стоит использовать то же приложении ВТБ, что и при подключении:

  1. Выбираем счет, находящийся под контролем робота;
  2. Спускаемся в самый низ страницы;
  3. Открываем «Настройка робота-советника»;
  4. Далее выбираем «Отключить портфель».

  Таким образом, ВТБ создал отличного помощника для своих клиентов. Робот-советник «ВТБ Инвестиции» выполняет целый ряд задач, консультирует, увеличивает прибыль инвесторов. Однако пока не все пользователи остались довольны от использования робота. Некоторые инвесторы называют его «деревянным» и «не гибким к изменениям на рынке». Сервис находится в разработке, поэтому пока имеет свои недочеты, над которыми работают специалисты.Тем не менее, это бесплатный сервис, который всегда можно отключить. Поэтому лучше попробовать его подключить и опробовать в деле, чтобы самостоятельно оценить все достоинства и недостатки.

  Видеообзор

  Какой робот-советник лучше подойдёт для выбора ценных бумаг на бирже

  Робот-советник помогает новичку найти на бирже инвестиционные инструменты для покупки. Он сочетает их в нужных пропорциях в зависимости от желания инвестора пойти на риск, а затем может подсказывать, как управлять портфелем: какие бумаги докупить, а какие продать.

  Автоматических советников разрабатывают банки и брокерские компании. Они подходят тем, кто не хочет разбираться в тонкостях при выборе ценных бумаг. Чтобы определить инвестиционный профиль, достаточно заполнить анкету, ответив на несколько вопросов.

  1. Робот Right

  

  • Минимальная сумма пополнения: 30 000 рублей.
  • Комиссия: 1% раз в три месяца от суммы активов плюс комиссия брокера за сделки.
  • Попробовать робота-советника Right .

  Right отбирает ценные бумаги на основе финансовых показателей компаний. Он изучает состояние их бизнеса с фундаментальной точки зрения, а потом прогнозирует, насколько сильно акции могут вырасти в цене. Такой подход используют многие известные инвесторы: Джордж Сорос, Уоррен Баффет, Питер Линч.

  Робот берёт данные из аналитического сервиса Conomy, которым пользуются около 6 тысяч опытных инвесторов, а все биржевые операции проходят через брокера Финам. Он занимает седьмое место по количеству зарегистрированных клиентов среди российских брокерских компаний.

  Right собирает инвестиционный портфель из акций и облигаций. Для этого нужно указать в анкете сумму первой инвестиции, уровень риска и рассказать про инвестиционный опыт. На основе ответов робот предложит сбалансированный портфель. Далее он будет следить за прогнозами по ценным бумагам и давать рекомендации.

  2. Робот-советник от Тинькофф Инвестиции

  

  • Минимальная сумма пополнения: 1000 рублей или 50$.
  • Комиссия: только комиссия брокера за сделки.
  • Попробовать робота от Тинькофф Инвестиции .

  Бесплатный робот для всех клиентов Тинькофф. Доступен тем, кто открыл в Тинькофф Инвестиции брокерский счёт. Сервис помогает правильно распределить вложения по нескольким компаниям из разных отраслей.

  Вначале нужно определить риск-профиль, который поможет советнику узнать тип вашего риска: консервативный, умеренный или агрессивный. Эти данные он будет учитывать при подборе активов, то есть не предложит осторожному инвестору акции с высокой изменчивостью цены, такие, как Tesla .

  Затем необходимо выбрать валюту портфеля, указать, какую сумму вы готовы инвестировать, и другие опции, на которые будет ориентироваться робот. Например, компании с постоянными дивидендами или акции с высоким потенциалом. Опции можно сочетать друг с другом, то есть выбирать несколько вариантов.

  3. Робот-советник от ВТБ

  

  • Минимальная сумма пополнения: 50 000 рублей или 1000$.
  • Комиссия: только комиссия брокера за сделки.
  • Попробовать робота от ВТБ .

  Этот автоматический советник подберёт активы под ваши цели, а потом будет присылать рекомендации по управлению. ВТБ сообщает, что средняя потенциальная прибыль портфеля под управлением робота составляет 14% в год.

  В алгоритме советника заложено 17 инвестиционных стратегий, на основе которых он отбирает активы для каждого клиента. Сами стратегии и пропорции активов изначально составляли лучшие управляющие ВТБ.

  Вначале робот определяет инвестиционный профиль, чтобы понять готовность к риску. Для этого заполните анкету из 13 вопросов. Расскажите, есть ли у вас накопления, был ли опыт на фондовом рынке, будете ли выводить деньги раньше срока. Затем укажите свою инвестиционную цель: крупная покупка, прибавка к пенсии, финансовая подушка безопасности. После советник предложит от 4 до 6 стратегий, которые лучше подойдут под ваши задачи.

  4. Yammi от Яндекса

  

  • Минимальная сумма пополнения: 5000 рублей на старте. Далее 2000 рублей в месяц.
  • Комиссия: 1,5% в год от стоимости активов, но не менее 3,25 рубля в день. Включая все сделки за год, хранение и продажу бумаг при закрытии.
  • Попробовать Yammi .

  Yammi помогает собрать инвестиционный портфель, а затем управляет им на основе математической модели, которую разработали два экономиста – Гарри Марковиц и Уильям Шарп. Модель принесла авторам Нобелевские премии. Она одновременно увеличивает доходность и снижает риски, но при этом учитывает особенности инвестора.

  Вначале сервис предлагает пройти тест из 12 вопросов на отношение к риску. После определить сумму стартовых вложений, сумму ежемесячного пополнения портфеля и срок, на которые хотите инвестировать.

  Инвестиционный робот Yammi формирует портфели не из акций и облигаций, а из ETF фондов, которые находятся под управлением компании FinEx.

  ETF – специальные наборы ценных бумаг, повторяющие динамику рынка какой-либо страны или отдельной экономической отрасли. Внутри ETF есть много разных компаний. Например, в ETF акций российских компаний есть бумаги Лукойла , Газпрома , Сбербанка , ВТБ , Северстали и др.

  5. Финансовый автопилот от FinEx

  

  • Минимальная сумма пополнения: 100 000 рублей на старте. Далее 2000 рублей в месяц.
  • Комиссия: 0,89% в год от суммы активов.
  • Попробовать Финансовый автопилот .

  Ещё один сервис, который предлагает портфели из ETF от компании FinEx. В основе та же модель, что и у Yammi. Перед стартом нужно пройти риск-тестирование, а потом определить свою финансовую цель, инвестиционный срок и сумму первоначальных вложений.

  Всего у Финансового автопилота 14 ETF, которые покрывают до 80% всего глобального рынка акций. Кроме этого, сервис использует фонды облигаций и золота. Сочетая эти три класса активов между собой, он подбирает нужные пропорции для инвесторов с разной терпимостью к риску.

  Раз в квартал автопилот предлагает ребалансировать портфель, чтобы сохранять нужное соотношение акций и облигаций или долю золота.

  6. SmartInvest от Росбанка

  

  • Минимальная сумма пополнения: 100 000 рублей. Далее 2000 рублей в месяц.
  • Комиссия: 1,9% от стоимости активов при сроке портфеля от 1 года до 3 лет. Свыше 3 лет – 1,3% в год от стоимости активов.
  • Попробовать SmartInvest .

  Росбанк так же воспользовался технологией от FinEx и собирает инвесторам ETF-портфели благодаря модели от нобелевских лауреатов Марковица и Шарпа.

  По сути, все три сервиса – Yammi, Финансовый автопилот и SmartInvest используют одинаковый подход. Отличия – в комиссии и размере минимального депозита.

  7. Финансовый помощник от Альфа-Капитал

  

  • Минимальная сумма пополнения: 5000 рублей.
  • Комиссия: 2,4% в год от суммы активов.
  • Попробовать Финансового помощника .

  Альфа-Капитал – управляющая компания, которая входит в состав Альфа-Групп. Она составляет и управляет ПИФами – паевыми инвестиционными фондами.

  ПИФ – инвестиционный инструмент, где объединяются деньги инвесторов, а профессиональные аналитики распределяют их по разным активам и следят за состоянием выбранных ценных бумаг.

  Примеры ПИФов от Альфа-Капитал:

  • ПИФ «Ресурсы»: в составе акции российских нефтегазовых и металлургических компаний.
  • ПИФ «Технологии»: состоит из зарубежных акций телекоммуникационных, биофармацевтических и IT-компаний.
  • ПИФ «Баланс»: сюда входят акции крупнейших российских компаний, облигации и денежные средства.

  По своему принципу ПИФ похож на ETF, но он не торгуется на бирже и не дублирует динамику экономики. Управляющая компания всегда стремится показать доходность выше рынка, а поэтому активно управляет ПИФом. ETF же просто повторяет доходность рынка.

  ПИФы тоже можно комбинировать между собой в разных пропорциях. Именно этим занимается робот-советник от Альфа-Капитал. После ответов инвестора на шесть вопросов про финансовые цели, робот предложит сбалансированный портфель из нескольких ПИФов.

  Какого робота-советника выбрать

  Лучшие предложения – Right и робот от ВТБ. Они не только подбирают финансовые инструменты, но и помогают следить за ними и правильно управлять пропорциями.

  Right отличается фундаментальным подходом при выборе бумаг, потому что анализирует финансовые результаты компаний. А если портфель начнёт сильно падать в цене, то вмешаются специалисты Right и вручную проведут оценку активов.

  Робот от Тинькофф только выбирает бумаги, но не присылает подсказки по управлению. При этом у Тинькофф самый низкий порог входа, в отличие от других сервисов, что может быть плюсом для многих новичков, которые хотят попробовать инвестировать на фондовом рынке.

  Остальные сервисы подойдут тем, кто готов вкладывать в ETF. Если не планируете инвестировать в акции и облигации по отдельности, то выбирайте между Yammi, Финансовым автопилотом и SmartInvest.

  Альтернативный вариант – робот от Альфа-Капитал. Он использует только ПИФы своей управляющей компании и не присылает рекомендаций.

  Источник https://whiteprofit.biz/investirovanie/kak-zarabotat-na-vtb-investiciyax.htm

  Источник https://ecofinans.ru/investment/chto-takoe-robot-sovetnik-v-vtb-investiczii-kak-rabotaet-i-kak-otklyuchit/

  Источник https://invlab.ru/investicii/kakoy-robot-sovetnik-luchshe/

  Похожие записи:

  1. Что такое инвестиции и как стать инвестором: обзор
  2. Получить деньги и не потерять бизнес: как подписать договор с инвестором
  3. Как инвестировать в недвижимость
  4. Инвестиции в основной капитал
  Читать статью  Тинькофф инвестиции