Финансовые инвестиции: виды, рынки и основные инструменты

Содержание

Финансовые инвестиции: виды, рынки и основные инструменты

Все инвестиции, в принципе, можно подразделить на две основных составляющих:

  1. Реальные инвестиции;
  2. Финансовые инвестиции (о которых и пойдёт речь ниже).

Реальные инвестиции предполагают непосредственное вложение средств в ту или иную сферу деятельности (в производство, в бизнес, в инфраструктуру и т. п.). Средства вкладываются напрямую, без использования разного рода финансовых инструментов.

Финансовые инвестиции представляют собой вложение денежных средств в разного рода финансовые инструменты, такие, например, как: акции, облигации, банковские депозиты, драгоценные металлы и т. п. Основной целью финансовых инвестиций является, как правило, получение определённого дохода. Но в ряде случаев, такие инвестиции осуществляются с целью приобретения определённого влияния на объект инвестирования (см. Стратегический инвестор).

Финансовые инвестиции

Классификация финансовых инвестиций

Давайте, для начала, рассмотрим небольшую классификацию. Итак, по целям, все финансовые инвестиции можно подразделить на:

  • Портфельные;
  • Стратегические.

Портфельные инвестиции предполагают вложение денежных средств исключительно для получения дохода (в виде процентов, дивидендов и пр.). Стратегические инвестиции ставят своей целью захват определённого влияния на объект инвестирования. Осуществляются они посредством скупки большой доли акций компании (блокирующего или, в идеале, контрольного пакета акций).

По срокам вложения денежных средств, все инвестиции условно подразделяются на:

  • Краткосрочные;
  • Среднесрочные;
  • Долгосрочные.

Краткосрочные инвестиции предполагают вложение денежных средств на сроки не превышающие одного года. Как правило, такого рода инвестирование рассчитано на получение дохода от разницы в курсовой стоимости приобретаемого финансового инструмента. Инвестор рассчитывает купить подешевле, а затем продать подороже (длинная позиция) или наоборот, сначала продать подороже, а затем выкупить подешевле (короткая позиция).

Среднесрочные инвестиции осуществляются сроком от одного до пяти лет и имеют своей целью сочетание дохода полученного, как от владения финансовыми инструментами (дивиденды, проценты), так и дохода полученного в результате реализации разницы в их курсовой стоимости.

Долгосрочные инвестиции могут вообще не иметь какого либо ограниченного срока, либо рассчитаны на достаточно длительные временные интервалы (от 5 лет и более). В данном случае акцент делается на получение дохода от владения финансовым инструментом. Долгосрочный инвестор не планирует спекуляций на разнице курсов купленных им ценных бумаг, хотя, конечно, он заинтересован в росте их стоимости.

По виду приобретаемых финансовых инструментов, все инвестиции делятся на:

Долевые инвестиции предполагают покупку финансовых инструментов предоставляющих право собственности (определённую долю в бизнесе компании-эмитента). Такие инструменты имеют неограниченный срок обращения и позволяют получать регулярный доход от текущей деятельности компании-эмитента (в виде дивидендов).

Долговые инвестиции — это вложение денег в финансовые инструменты не предоставляющие права собственности на объект инвестирования. Они имеют ограниченный срок действия, в течение которого по ним платится установленный процентный доход, и в конце которого происходит возврат основной суммы долга (той суммы денег, за которую долговой финансовый инструмент был изначально приобретён).

Кроме этого, можно выделить такие виды финансовых инвестиций как:

  • Индивидуальные;
  • Коллективные.

Индивидуальные инвестиции предполагают непосредственное вложение денежных средств в разного рода инструменты финансового рынка (ценные бумаги, валюту, криптовалюту, драгоценные металлы, сырьё и т. д.). А коллективные инвестиции осуществляются посредством вложения денег в разного рода инвестиционные фонды, которые, в свою очередь, уже осуществляют непосредственное управление всей совокупностью полученных от пайщиков средств.

Рынки финансовых инвестиций

К основным рынкам, на которых осуществляются финансовые инвестиции, можно отнести такие как:

  • Фондовый рынок;
  • Валютный рынок;
  • Рынок драгоценных металлов и сплавов;
  • Рынок криптовалют.

На фондовом рынке торгуются такие финансовые инструменты, как акции и облигации. Кроме этого здесь можно инвестировать в разного рода деривативы, такие как фьючерсы и опционы. Фондовый рынок включает в себя биржевую и внебиржевую составляющие. На биржевом рынке торгуются бумаги крупнейших предприятий и государственные бумаги. Внебиржевой рынок поддерживает оборот тех ценных бумаг, которые, по различным причинам, не были включены в листинг официальных биржевых площадок.

Валютный рынок представляет собой всю совокупность валютообменных операций происходящих в мире. Его основу составляет межбанковский рынок FOREX, который не имеет какой либо конкретной торговой площадки (как фондовая биржа, например), а представляет собой всю ту совокупность коммуникаций, которая обеспечивает связь между основными его участниками (банками, крупными транснациональными компаниями, инвестиционными фондами, брокерскими компаниями, дилинговыми центрами и т. д.).

Рынок драгоценных металлов и сплавов включает в себя, как операции непосредственно с самими драгоценными металлами, так и с ценными бумагами на них завязанными. Основными металлами (по которым проводится львиная доля всех операций) на этом рынке являются: золото, серебро, платина и палладий.

Рынок криптовалют это сравнительно новое образование в среде финансовых рынков. Появился он в момент создания первой в мире криптовалюты — биткоина, и произошло это знаменательное событие в 2008 году. Отчасти по причине своей относительной молодости, данный рынок ещё до конца не сформирован. Многие страны не имеют определённой законодательной базы для его регулирования, а кое где, он вообще находится вне закона.

В состав рынка криптовалют входит вся та инфраструктура, которая обеспечивает их существование и обращение. К этой инфраструктуре можно отнести: биржи криптовалют, обменные пункты позволяющие производить обмен криптовалют на фиатные деньги, вычислительные мощности предназначенные для генерации и хранения криптовалют.

Основные финансовые инструменты — объекты финансовых инвестиций

Давайте рассмотрим те основные инструменты, в которые можно инвестировать деньги на рассмотренных выше финансовых рынках. Начнём мы с таких популярных ценных бумаг как акции и облигации, далее перейдём к драгоценным металлам и производным финансовым инструментам (фьючерсам и опционам), а закончим валютами и криптовалютами.

Инвестирование в акции

Акция представляет собой ценную бумагу, удостоверяющую право её владельца на определённую долю в бизнесе той компании, которая её выпустила (эмитировала). Размер этой доли равен отношению количества акций находящихся на руках у инвестора, к суммарному количеству всех акций компании-эмитента. То есть, например, если компания выпустила в обращение 100.000 акций, а у инвестора на руках находится 10 из них, то он владеет долей в 10/100.000=1/10.000=0.0001 от всего бизнеса компании.

Инвестирование в акции

Владение долей в бизнесе подразумевает под собой права, как на участие его управлении, так и на часть прибыли от него. Участие в управлении подразумевает, для миноритарных акционеров (владеющих небольшими долями) право участия в общем собрании акционеров, а для мажоритарных акционеров (владеющих относительно большими пакетами акций компании), помимо этого ещё и возможность выдвигать кандидатуру в совет директоров, проводить внеочередные проверки и собрания и т. п. (в зависимости от той доли которую они имеют).

Следует иметь ввиду, что не все акции могут давать право на управление компанией, равно как и не по всем акциям можно получать гарантированные дивиденды. Но можно выбрать для себя именно тот тип акций, который даст инвестору именно то, что ему от них необходимо.

Существует два основных типа акций:

  1. Обыкновенные;
  2. Привилегированные.

Обыкновенные акции дают своему владельцу право голоса в управлении бизнесом, но не гарантируют ему стабильную выплату дивидендов. Ведь решение о выплате дивидендов по обыкновенным акциям принимается на общем собрании, которое зачастую предпочитает направлять всю полученную прибыль (за вычетом всех необходимых издержек, в том числе и на выплату дивидендов по привилегированным акциям) на дальнейшее развитие компании.

Читать статью  Как в Telegram добавить свои стикеры — инструкция

Привилегированные акции, напротив, дают своему владельцу гарантированное право на получение дивидендов, но лишают его возможности принимать участие в управлении (не дают права голоса). В общем случае, такие акции наиболее подходят миноритарным акционерам, которые в любом случае не смогут принять полноценного участия в управлении, но зато будут получать гарантированные дивиденды.

Прибыль по акциям может быть сформирована либо за счёт простого владения ими (дивидендные выплаты), либо за счёт реализации курсовой разницы (купить дешевле и, через некоторое время, продать дороже), либо сочетанием этих двух способов (сначала некоторое время получать дивиденды, а затем продать по более выгодной цене).

Инвестирование в облигации

Облигация — это долговой финансовый инструмент. Инвестируя в них, вы, по сути, даёте свои деньги в долг их эмитенту. А эмитент облигаций, в свою очередь, обязуется платить по этому долгу оговоренные проценты (купонный доход) и вернуть его (погасить облигацию) в оговоренный срок.

Инвестирование в облигации

Облигации традиционно относят к одним из самых консервативных инструментов фондового рынка. Это обусловлено, в первую очередь, той надёжностью которой обладают эти ценные бумаги. Самыми надёжными, по праву, считаются государственные облигации, затем идут облигации крупных компаний относящихся к категории «голубых фишек».

Облигации компаний не входящих в листинг официальных биржевых площадок и обращающиеся на внебиржевом рынке имеют, конечно, меньшую степень надёжности. Но они, тем не менее, всё равно надёжнее акций, выпущенных той же самой компанией-эмитентом.

На самом последнем месте в плане надёжности, но зато на первом месте по потенциальной прибыльности стоят, так называемые, мусорные облигации. Этим термином принято называть долговые бумаги выпущенные либо очень молодыми компаниями ещё не имеющими должной деловой репутации (Rising stars – восходящие звёзды), либо компаниями утратившими свой прежний инвестиционный рейтинг (Fallen angels — падшие ангелы).

Инвестирование в драгоценные металлы

Драгоценные металлы являются ещё одним традиционным объектом для инвестирования денежных средств. Издревле драгоценные металлы ценились за их высокую химическую стойкость (устойчивость к окислению и коррозии) и презентабельность изделий из них изготовленных.

Инвестировать в драгоценные металлы можно как покупая их прямо в слитках, так и вкладывая деньги на, так называемые, металлические банковские счета. Первый из этих способов надёжнее, так как банки иногда лишают лицензии. А второй способ гораздо удобнее, так как не требует физической купли/продажи металла, сопряжённой, к тому же, обязательной процедурой проверки его подлинности.

Такие инвестиции часто используют для диверсификации инвестиционного портфеля. Ведь металл, как ни крути, это вечный актив. Он существовал вчера, существует сегодня и никуда не денется завтра. Его стоимость хотя и подвержена колебаниям, но упасть в ноль (подобно акциям обанкротившейся компании) она не может.

К тому же, зачастую, драгоценные металлы показывают довольно хороший рост своей курсовой стоимости. Взгляните, например, на этот график отражающий динамику цен на золото:

График цены на золото

Динамика цен на золото

Или на аналогичный график цен на палладий:

График цены на палладий

Динамика цен на палладий

Хотя, конечно, не все металлы показывают одинаковую эффективность в качестве инструмента для инвестиций. Вот, например, график цен на платину (за период с 2008 по 2018 года):

График цены на платину

Динамика цен на платину

Инвестирование в производные финансовые инструменты

Производными называют такие финансовые инструменты, которые сами по себе не имеют никакой физической основы, а опираются на какой либо базовый финансовый инструмент. Например, на акцию, облигацию или валютную пару. Иначе их ещё называют деривативами.

Наиболее распространёнными являются такие деривативы, как фьючерсы и опционы.

Фьючерс представляет собой контракт между продавцом и покупателем, по которому один обязывается купить у другого, оговоренную партию товара по определённой цене и в указанный срок. При торговле на бирже продавец и покупатель оговаривают только цену и срок поставки, поскольку остальные параметры фьючерсного контракта являются стандартными практически для каждой биржевой площадки. К этим параметрам относятся такие, как:

  • Количество (объём сделки);
  • Качество, упаковка, маркировка (если в качестве базового актива по фьючерсу выступает товар).

Всё это оговорено в спецификации стандартного биржевого контракта на тот или иной базовый актив.

В силу своей специфики, производные финансовые инструменты больше всего подходят не для непосредственного инвестирования в них, а для хеджирования рисков при инвестировании в базовые активы. Действительно, какой смысл инвестировать деньги, например, во фьючерс на акцию, если гораздо логичнее приобрести саму эту акцию?

Другое дело, когда для диверсификации портфеля требуется хеджировать риски по некоторым активам входящим в него. В этом случае, как нельзя лучше, подойдёт фьючерсный контракт, в котором в качестве базового, используется тот актив, риски по которому хеджируются.

Что касается опционов, то они во многом схожи с фьючерсами. Опцион также предполагает покупку или продажу определённого актива по заранее оговоренной цене и в заранее установленный срок. Но, в отличие от фьючерса, опцион дает покупателю лишь право (а не обязанность) приобрести (или продать) заданный в нём базовый актив, от которого, при желании, он может и отказаться.

Инвестирование в валютный рынок

Способы инвестирования в валютный рынок:

  • Непосредственная покупка валюты;
  • Самостоятельная торговля на валютной секции фондового рынка (фьючерсами на валютные пары);
  • Самостоятельная торговля на валютном рынке FOREX;
  • Инвестирование в ПАММ-счета на FOREX.

Простая покупка долларов США или Евро, как показывает вся новейшая история отечественной экономики (с её многочисленными кризисами и прочими черными вторниками), есть весьма эффективный способ инвестирования российских рублей. Просто взгляните на график ниже.

График USDRUR

Динамика изменения курса доллара по отношению к российскому рублю

И это ещё не вся ценовая история, а лишь с 2009 года. До этого, как вы наверное помните, доллар стоил ещё дешевле.

Кроме этого, есть возможность инвестировать в, так называемые, валютные пары. Это можно делать, как на валютной секции фондового рынка (посредством валютных фьючерсов), так и непосредственно на рынке FOREX. Через биржу это делать безопаснее по определению. Ведь биржевая торговля это хорошо отлаженный и законодательно регулируемый механизм, в отличие от торговли на FOREX, ведущуюся через посредничество дилинговых центров (многие из которых вообще осуществляют свою деятельность по лицензии тотализатора).

Вообще следует отметить, что валютные пары есть инструмент скорее для спекуляций, чем для инвестиций. Их также можно использовать для хеджирования рисков.

Помимо прочего, есть ещё возможность инвестирования в ПАММ-счета управляющих трейдеров, торгующих на валютном рынке. Однако, в силу того, что ПАММ-инвестирование осуществляется через те же самые дилинговые центры, этот инструмент также нельзя назвать надёжным.

Инвестирование в рынок криптовалют

Это пожалуй одно из самых рискованных направлений в инвестировании. Причём риски здесь связаны не только с непредсказуемостью поведения курса той или иной криптовалюты, но и с тем, что эта сфера деятельности не имеет под собой практически никакой юридической базы и, соответственно, вообще никак не регулируется государством. Это означает, что в случае возникновения любой спорной ситуации, вы не сможете апеллировать к закону и добиваться правды в суде.

В настоящее время, практически все сделки с криптовалютами осуществляются на полулегальной основе, а потому, априори, являются высокорискованными. Но риск этот может быть оправдан той огромной доходностью, которую может дать подобного рода инвестирование. Просто взгляните на рисунок ниже.

График курса биткоина к доллару

Динамика курса биткоина к доллару США

Очень многие люди стали долларовыми миллионерами просто благодаря тому, что на самой заре существования криптовалютного рынка намайнили себе немного биткоинов. В 2008-2009 годах это было сделать относительно легко, и за пару недель можно было обзавестись несколькими сотнями таких монет. А в конце 2017 года один биткоин стоил в районе 14.000 долларов США, соответственно, сотня этих монет превращалась в 1.400.000$.

В настоящее время подобный фокус вряд ли удастся, хотя многие до сих пор пытаются инвестировать во вновь создаваемые криптовалюты в надежде на то, что они со временем «выстрелят» подобно биткоину. Да и сам биткоин сегодня во многом уже сдал свои позиции, подтверждая тем самым версию о том, что его колоссальный взлёт был всего лишь раздутием очередного мыльного пузыря.

Читать статью  Форма w-8ben: кому и зачем нужна

Основные виды финансовых инвестиций и их сущность

Здравствуйте, дорогие друзья, читатели проекта «Тюлягин»! Сегодня в этой статье мы продолжим развивать и изучать тему инвестирования. Я уже писал в предыдущей статье про то что такое инвестиции, рассказывал про ликвидность, риски и другие термины и характеристики инвестиций. В прошлой статье были вкратце рассмотрены также основные виды и объекты инвестирования, однако сегодня мы углубимся в эту тему и я подробнее расскажу вам про основные виды финансового инвестирования и вложений финансовых средств. Постараюсь рассмотреть все понятия и объяснить сущность каждого вида доступным и простым языком.

Основные виды финансовых инвестиций и вложений

Содержание статьи:

Что такое финансовые инвестиции

Мы уже определяли с вами ранее что такое инвестиции, однако для тех кто забыл или не запомнил, я напишу еще раз. Инвестиции — это долгосрочное вложение средств, финансов и других капиталов в разнообразные инструменты с целью получения дохода в будущем. Также мы говорили, что относительно объектов инвестирования выделяют два вида инвестирования. Первый вид это инвестиции в реальный сектор (реальные инвестиции). Однако тема сегодняшней статьи связана со вторым видом инвестирования — с финансовыми инвестициями, а не с инвестициями в реальный сектор. Давайте расставим все точки над i и определимся с вами что мы понимаем под финансовыми инвестициями.

Финансовые инвестиции — долгосрочное вложение финансов в ценные бумаги, акции, облигации, ПИФы, драгоценные металлы и другие производные инструменты от ценных бумаг.

Финансовые инвестиции также называют портфельными. Портфельное инвестирование означает, что инвестор может инвестировать сразу в несколько финансовых инструментов, формируя таким образом определенный «портфель инвестиций«. Портфель помогает инвестору диверсифицировать свои риски, то есть даже если есть полностью провальная инвестиция, инвестор в состоянии нивелировать свои потери за счет более успешных инструментов из своего портфеля.

Структура рынка финансовых инвестиций

Прежде чем рассматривать инструменты и виды финансовых инвестиций необходимо понимать как устроен данный рынок. Структуру финансового рынка можно разделить на три основных сегмента:

На фондовом рынке происходит торговля акциями различных эмитентов и другими производными, дающими право собственности. Долговой рынок, который также называет кредитным, характеризуется вложениями в долговые обязательства, такие как например государственные и корпоративные облигации. Принято считать что долговой рынок является самым безрискованным и консервативным, но низкодоходным способом инвестиций, доходности по которым будут незначительно превышать, а нередко совпадать по доходности с банковским депозитом. Здесь многое зависит от того в чьи облигации вы инвестируете и в какой момент. Третьим и крайним сегментом в этой классификации является валютный рынок, где возможно приобрести контракты (как опционные так и фьючерсные) на покупку валюты на рынке «Forex».

Помимо в последние годы начинает формироваться новый рынок — это рынок криптовалют. Благодаря популярности и росту стоимости Биткоина этот рынок значительно расширился в 2016-2017 году и на рынок приходят все новые и новые виды криптовалют. Многие крупные корпорации такие как Microsoft, Facebook разрабатывают собственные валюты и инвестируют туда значительные средства. Так что возможно уже вскоре окончательно сформируется новый рынок — Рынок криптовалют.

Основные виды финансовых инвестиций

Из самого определения финансовых инвестиций, которое мы дали выше, можно выделить основные виды (инструменты):

Список финансовых инвестиций на этом не заканчивается, так как список производных инструментов от ценных бумаг достаточно широк. Важно понимать что к финансовым инвестициям не относятся: акции, которые выкупаются владельцами либо собственниками предприятия у акционеров; векселя, которые выданы предприятием продавцу как расчет за товар или услугу; инвестиции в недвижимость и другое имущество, с целью сдачи в аренду.

В статье про инвестиции мы уже рассматривали наиболее распространенные классификации инвестиций. Данные классификации также применимы и конкретно к финансовым инвестициям. Поэтому прежде чем приступить к обсуждению основных видов финансовых инвестиций давайте вкратце вспомним какие это классификации:

  • Срок инвестирования (долгосрочные, среднесрочные, краткосрочные)
  • Степень риска (высокорискованные, среднерискованные и низкорискованные)
  • Уровень доходности (высокодоходные, среднедоходные, низкодоходные и бездоходные инвестиции)
  • В зависимости от формы собственности: (частные, государственные, иностранные, совместные или смешанные) (Совместные инвестиции — когда в инвестициях принимает и та и другая форма собственности, частным примером является практика государственно-частного партнерства).
  • В зависимости от ликвидности или от скорости обращения актива в денежную форму (высоколиквидные, среднеликвидные, низколиквидные и неликвидные)

Далее я предлагаю рассмотреть каждый из основных видов финансового инвестирования и определить его особенности. Ниже мною рассмотрены понятия и сущность ключевых финансовых инструментов: акций, облигаций, ПИФов, опционов, фьючерсов и драгметаллов. Начнем с акций.

Инвестирование в Акции

Акция представляет собой ценную бумагу удостоверяющую право владельца на владение частью бизнеса, той компании, которая выпустила акцию. То есть более простым языком инвестор купив акцию компании становится ее совладельцем. Размер части бизнеса или доли зависит от количества приобретенных акций компании и общего количества акций выпущенных на рынок. Участники крупных долей акций, так называемые мажоритарные акционеры вправе выдвигать свои кандидатуры в совет директоров компании, тем самым получая доступ к непосредственному управлению компанией. Участники более мелких долей и небольшого количества акций, иными словами миноритарные акционеры имеют право участия в общем собрании акционеров компании. Тем самым инвестор владея акции, получает доступ к управлению компанией в том или ином виде. Приобретя акцию инвестор также приобретает право получать прибыль в виде дивидендов.

Важно понимать, что не все акции дают право инвестору получать дивиденды или право на управление компанией. В зависимости от этого существует два вида акций:

Первый вид, привилегированные акции, дают право на получение гарантированных дивидендов, однако не дают право на участие в бизнес. Привилегированные акции более подходят миноритарным акционерам, так как их возможности в управлении компанией и так ограничены.

Второй вид это обыкновенные акции, которые как вы уже наверняка догадались, не гарантируют стабильную выплату дивидендов, однако дают инвестору право голоса в управлении бизнесом компании. Выплата дивидендов зависит от собраний на которых решается, куда будет направлять прибыль компания — на дальнейшие развитие или на выплату дивидендов.

Для инвестора существует несколько способов получения прибыли от акций:

    (раз в год или квартал)
  1. Получение прибыли от изменения курса акции на рынке (как на повышении так и на понижении курса акции можно заработать)

Более подробно о том что такое акции я писал в этой статье.

Инвестирование в Облигации

Облигации не похожи на акции и в отличии от них имеет не долевую а долговую природу и характер. Облигации — это долговой инструмент с конкретным сроком погашения. Покупая облигации инвестор по сути предоставляет свои денежные средства в долг эмитенты этих бумаг с гарантированным процентом доходности по окончанию срока бумаги. Прибыль от облигации называется купонным доходом.

Как я уже писал ранее облигации принято считать самым консервативным видом инвестиции, то есть наименее рискованным и с небольшой доходностью. Однако не стоит экстраполировать это утверждение на каждую ситуацию, потому что нередко случается, когда инвестирование в облигации гораздо рискованне чем инвестирование в акции компаний. Да, облигации государств с развитой экономикой и небольшим долгим действительно являются практически безрисковым активом. Также как и облигации крупных компаний — «голубых фишек». Инвестирование в облигации компаний, которые не входят в листинг официальных бирж являются более рискованными.

И самым рискованным инвестированием является инвестированив в «мусорные облигации», то есть в облигации тех компаний, которые либо только выходят на рынок либо являются падшими ангелами, идут верным курсом к банкротству.

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

ПИФ является смешанным инструментов, который включает в себя некий симбиоз других видов финансовых инвестиций. ПИФ представляет из себя взаимный инвестиционный фонд, работающий на доверии. Управляющая компания ведет свою инвестиционную деятельность представляя интересы своих инвесторов и приобретая на рынке те или иные ценные бумаги с целью увеличения паевого инвестиционного фонда. Все покупки и продажи ценных управляются компанией.

Читать статью  Чистые инвестиции: понятие, формула, цели

Как правило подобные фонды выбирают самые надежные инструменты, так что инвесторам данных фондов не приходится беспокоится за сохранность своих сбережений. Инвестор при инвестировании в ПИФы приобретает пай — то есть долю в данном фонде.

Инвестирование в драгоценные металлы

Инвестирование в драгоценные металлы популярно у инвесторов практически всегда. Это связано с тем что данный вид металлов всегда существовал и будет существовать завтра и послезавтра. Кроме того драгоценные металлы всегда пользуются спросом. Часто данный актив называют вечным. Данная особенность этого вида актива используется в качестве диверсификации рисков. Принято считать что стоимость драгоценных металлов не может упасть до нуля как стоимость акций, в связи с этим инвесторы часто приобретают данные металлы чтобы нивелировать (снизить) свои риски.

Инвестировать в драгоценные металлы можно как материальном виде (слитки) так и с помощью покупки металла через банки , открывая металлические счета. К драгоценным металлам принято относить — золото, серебро, палладий, платину. Этот инструмент активно применяется в долгосрочных стратегиях инвестирования.

Инвестирование в фьючерсы и опционы

Фьючерс подразумевает под собой контракт между продавцом и покупателем, согласно которому покупатель обязывается купить у продавца, оговоренное количество товара по конкретной цене и в назначенный срок.

Опционы очень похожи на фьючерсные контракты, однако опцион в отличие от фьючерса дает право приобрести или продать определенную партию товара по обговоренной цене в конкретный срок, от которого инвестор может отказаться. То есть в случае фьючерса — это обязательство, а для опциона — есть возможность отказа.

Более подробно мы поговори о фьючерсах и опционах в отдельных статьях. Также как и о других производных финансовых инструментах, например об инвестировании в валютный рынок (ПАММ и Форекс). А также о таких новых инструментах как криптовалюты.

А на этом сегодня все про виды финансовых инвестиций. Добавляйте сайт проекта «Тюлягин» в закладки и конкретно данную статью про инвестиции. Увидимся с вами в новых статьях, до скорых встреч!

Что подразумевают собой реальные и финансовые инвестиции

Что на самом деле являются реальные и финансовые инвестиции?

Опытный криптоинвестор, сибарит и социопат. В прогнозах опирается на огромный пласт надежной информации.

Инвестиции, согласно общепринятому определению, — это целевое использование средств для получения дохода, выраженного в денежном эквиваленте или в процентной части выделенного капитала.

Каждый соучредитель, инвестирующий в компанию, становится инвестором — таким образом он рассчитывает обезопасить собственное существование за счет поступающих отчислений в виде инвестиционной прибыли.

Для раскрытия вопроса, рассмотрим и дадим описание таким понятиям, как «реальные инвестиции» и «финансовые инвестиции» (вложения): в чем разница, где сходства и какие преимущества каждого.

Реальные инвестиции — что подразумевается под этим термином

Реальные инвестиции — это вложение денег в материальные и нематериальные активы, которые тесно связаны с производством и функционированием бизнеса.

Как правило, к объектам материального и нематериального характера относятся:

  • накопление основного капитала;
  • исследования и работа;
  • профессиональное развитие персонала;
  • инновационная деятельность;
  • создание новых образцов продукции.

Реальные инвестиции требуют немалого стартового капитала, поэтому востребованность таких вложений минимальна, в том числе среди частных лиц. Для ощутимых результатов, реальные инвестиции подразумевают под собой вложения свыше одного миллиона рублей.

При этом реальные инвестиции могут осуществляться на добровольной основе и в обязательном порядке. Другими словами, это инвестиции в объекты, без которых компания не будет функционировать.

Например, инвестиции, связанные с соблюдением экологических требований, безопасностью, соблюдением норм и стандартов.

Финансовые инвестиции — что это такое и в чем особенности

Отметим, что финансовые инвестиции — это вложения денежных ресурсов для получения краткосрочной или долгосрочной прибыли.

Как правило, основными объектами финансовых инвестиций являются:

  • фондовая биржа. Порог вхождения минимален, но необходимы специальные знания и понимание принципов работы;
  • кредитный (депозитный) рынок. Здесь капитал тратится на покупку государственных облигаций, корпоративных долговых расписок, а также на открытие депозитов в банках;
  • рынок электронных денег (Форекс). Объектом инвестирования здесь выступает валюта, которой можно торговать на специальных электронных площадках, играя котировками и курсами обмена.

Главная особенность финансовых инвестиций — доступность каждому желающему. Причем делать это могут даже люди с небольшим капиталом, не обладающие специальными знаниями и опытом.

Для большинства инвесторов финансовые инвестиции — единственный доступный вид вложения, а для новичков — наиболее выгодный.

Характеристика реальных и финансовых инвестиций — сравнение различий и сходств

Реальные и финансовые инвестиции — это два непохожих друг на друга подхода в распоряжении денежным потоком. Соответственно, у них выделяют как связующие стороны, так и противоположности.

Основная взаимосвязь между реальными инвестициями и финансовыми вложениями

Взаимосвязь финансовых и реальных инвестиций непросто проследить. На практике это можно сделать только в процессе самой инвестиционной деятельности.

Не каждый инвестор имеет финансовые возможности напрямую вкладывать средства в расширение или модернизацию производства. В основном это доступно только для крупных компаний и предприятий.

Физические лица часто могут вкладывать свои средства только в такие финансовые инструменты, как: акции, облигации и депозиты.

Реальные и финансовые вложения — их основные отличия

В чем финансовое инвестирование отличается от реального ? Здесь, наверное, проще спросить: чем они похожи друг на друга? Оба вида изначально имеют денежную форму. В процессе инвестиционной деятельности они могут разниться и пребывать в другой форме.

Подытожим — в чем выражаются различия? А вот в чем:

  • реальные вложения — это вложения собственных средств непосредственно в производственный процесс и в деятельность компаний. А финансовые вложения — это вложения в различные экономические инструменты;
  • фактические вложения не амортизируются. А девальвация национальной валюты может привести к значительному снижению доходности финансовых вложений;
  • реальные вложения несут гораздо меньший риск, чем финансовые;
  • при реальных инвестициях, в конце концов, прибыль намного больше, чем при финансовых;
  • при реальных инвестициях у компании есть возможность развиваться более эффективно, качественно и быстрее. При финансовых вложениях такого эффекта не наблюдается;
  • реальные вложения обладают очень низкой ликвидностью, в отличие от финансовых, объекты которых можно продать в любой момент и уйти с рынка.

Источники реальных и финансовых вложений

Как реальные, так и финансовые вложения требуют определенного начального капитала. Где-то больше, а где-то меньше. Все зависит от цели, в которую планируется вложить средства. На практике существует три основных источника средств для инвестиций:

  1. Личный финансовый капитал.

Реальные и финансовые вложения можно профинансировать из собственного кармана. В реальных инвестициях этот «карман» — наличные деньги компании. А в финансовом отношении — это «карман» самого инвестора.

  1. Заемные средства.

Часто инвесторы привлекают заемные средства, не имея собственных средств. Как правило, кредиты берутся в банке. При реальных инвестициях получение кредита окупается.

  1. Собранные денежные средства за счет привлеченных инвестиций

В этом случае средства выводятся государством или третьей стороной: акционерами, акционерами, совладельцами.

Средства привлекаются, как правило, при реальных инвестициях. При финансовых вложениях такое не рекомендуется.

Исходя из вышесказанного, становится понятно, что все перечисленные методы используются только для реальных инвестиций. При финансовом инвестировании желательно использовать собственные денежные средства.

Подведем итоги

В данной статье мы рассмотрели дефиницию двух терминов — финансовых и реальных инвестиций — и разобрали основные особенности, различия и взаимосвязи между ними.

Для лучшего понимания и более глубокого раскрытия темы, рекомендую ознакомиться с предыдущей статьей, в которой подробно описываются виды и типы этих инвестиций — ссылка ТУТ.

Источник https://www.azbukatreydera.ru/vidy-finansovyh-investicij.html

Источник https://tyulyagin.ru/investicii/osnovnye-vidy-finansovyx-investicij-i-ix-sushhnost.html

Источник https://wikidengi.ru/invest/chto-podrazumevayut-soboj-realnye-i-finansovye-investitsii.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: