Долгосрочные инвестиции — куда вложить средства на долгий срок и заработать

Содержание

Долгосрочные инвестиции — куда вложить средства на долгий срок и заработать

Одним из самых успешных инвесторов, показавших эффективность долгосрочных вложений денежных средств, является Уоррен Баффет. Покупая активы, он исходит из их долгосрочных перспектив и не продаёт свои вложения исходя из рыночной конъюнктуры, как это делают спекулянты. Это также называется пассивным инвестированием и может предполагать долгосрочные инвестиции в акции, объекты недвижимости, паи инвестиционных фондов или покупку ценных долговых бумаг, драгоценных металлов или вложения в длительные проекты. Как правило, помимо роста стоимости, такие инвестиции также приносят доход.

Что такое долгосрочное инвестирование?

Долгосрочными инвестициями могут называться лишь те активы, которые владелец не собирается продавать больше года. Часто понятие долгосрочных инвестиций характеризуется покупкой финансовых инструментов или иных видов активов на длительную перспективу, т. е. на многие годы. В некоторых случаях активы не продаются никогда. Разумеется, что инвестиции в долгосрок предполагают не только большие преимущества, но и определённые риски.

Вкладывая средства в долгосрочные активы, инвестор иногда рискует капиталом, рассчитывая на более высокое вознаграждение.

Что относится к долгосрочным инвестициям?

К долгосрочным финансовым вложениям относят инвестиции в ценные бумаги и фонды, банковские вклады, покупку недвижимости и драгметаллов, а также фин. вложения в рынки частного капитала.

Инвестиции в ценные бумаги и фонды

К долгосрочным инвестициям можно отнести любые ценные бумаги, если инвестор не собирается их продавать в ближайшее время. Для этой цели хорошо подойдёт вложение в индексный или биржевой фонд. Для инвестиционных портфелей можно купить акции и облигации разных компаний, из разных секторов экономики. Но это требует определённых навыков, а инвестору необходимо прибегать к оценке долгосрочных рисков. Что касается биржевых фондов, то несмотря на рецессии, а также упадок в отдельных сферах экономики, в течение многих лет биржевые фонды показывают стабильный рост.

Банковские вклады

Банковские вклады – популярный и консервативный способ защитить свои сбережения от инфляции. Он прост для понимания и надёжен, поскольку в России предусмотрена программа страхования депозитов. Депозиты до 1 млн 400 тыс. рублей подпадают под действие программы. Поэтому в случае банкротства банка или других чрезвычайных обстоятельств вкладчик получит 100% от суммы своего депозита, если он не превышает 1 млн 400 тыс. рублей.

Покупка недвижимости

Недвижимость также входит в долгосрочные финансовые вложения. Недвижимость можно отнести не только к способам долгосрочного вложения средств, но также и к наиболее надёжным активам. Как правило, помимо роста стоимости объекта недвижимости, инвестор ориентируется и на возможность получения пассивного дохода. Это особенно актуально для городских квартир, так как их часто сдают в аренду. По надёжности объекты недвижимости уступают разве что банковскому золоту. Оба эти вида инвестиций предполагают низкую волатильность и осязаемость, т. е. данные активы не обанкротятся вне зависимости от состояния экономики.

Приобретение драгметаллов

Существует два вида инвестиций в золото и серебро: приобретение физических драгметаллов в форме слитков и монет и в виде ETF, биржевых фондов, а также бумажного золота (XAU) и бумажного серебра (XAG). Рост стоимости этого вида инвестиций покрывает, а иногда и опережает реальную инфляцию.

Вложения в рынки частного капитала

К альтернативным или редким инвестициям можно отнести вложения в частные рынки долга и акции стартапов, т. е. недавно созданных компаний, не торгующихся на бирже. Интересной альтернативой можно назвать и произведения искусства.

Сколько можно заработать – разбираемся на примерах

Ниже представлены разные способы инвестирования средств. Мы также разбираемся, сколько на них можно заработать.

Инвесторы получают приличную прибыль, вкладывая средства в индекс Мосбиржи. Биржевые фонды – привлекательный вид активов, особенно по сравнению с банковскими депозитами.

Если учитывать, что с конца девяностых годов инвестор не продавал свою долю в привязанном к индексу Мосбиржи фонде и регулярно инвестировал полученные дивиденды, рост его благосостояния составил бы 18,4% в год.

Рост индекса S&P 500 и привязанных к нему биржевых фондов за последние 30 лет составил почти 1000% без учёта инвестированных дивидендов. То есть $10 000 превратились бы в $100 000. Таким образом, ежегодная доходность индекса составила бы 33% ежегодно.

За последние 3 года рост индекса российских государственных облигаций Мосбиржи составлял 6,67% ежегодно, что едва покрывало инфляцию последних нескольких лет.

Большой рост за последние 22 года показала московская недвижимость. Средняя стоимость квадратного метра увеличилась с 20 000 руб. до 250 000 руб. Рост ее стоимости составил почти 57% в год.

Что потребуется от инвестора при долгосрочной стратегии?

Долгосрочное инвестирование предполагает принцип «купить и держать». Это значит, что в идеале инвестор должен один раз приобрести актив и никогда не продавать его.

Это требует от инвестора понимания, что фондовый рынок всегда растёт. Это значит, что при долгосрочной стратегии инвестор не отвлекается на краткосрочные снижения фондовых индексов и информационный шум, а видит долгосрочные реальные перспективы своих активов.

При наличии этой пассивной стратегии необходимо выбирать лучшие долгосрочные вложения. Например, если инвестор выбирает акции российских компаний для инвестирования, ему необходимо убедиться, что у компаний, в которые он готов вложить средства, относительно низкий уровень долга и высокая маржа прибыли.

Иначе говоря, рынок долгосрочных инвестиций нужно проанализировать на предмет выгодных вариантов. Если мы говорим об акциях или облигациях индивидуальных компаний, то стоит начинать с анализа финансовой отчётности. Но даже если у компании низкая долговая нагрузка, наблюдался высокий рост прибыли и выручки в течение многих лет, не стоит пренебрегать и показателями стоимости акций. Стоит отказаться от приобретения слишком дорогих ценных бумаг.

Наилучший способ долгосрочного инвестирования – это диверсификация – вложения в разные надёжные активы. Например, можно вложить в биржевой фонд или самостоятельно сформировать портфель из ценных бумаг, выпускаемых крупными компаниями из разных секторов экономики. Эти ценные бумаги должны приносить регулярный доход. В случае с акциями это будут дивиденды, а с облигациями – купоны.

Есть ли риски инвестиций на долгий срок?

Любое инвестирование сопряжено с риском потерь. Поэтому даже если мы говорим о долгосрочных вложениях денежных средств, мы предполагаем определённые риски. В финансовой среде часто говорят, что чем выше доходность, тем выше риск.

Среди возможных рисков – большая сложность спрогнозировать состояние экономики на несколько лет вперёд. Поэтому дать объективную оценку эффективности инвестиций на длительный период сложно.

Итак, если мы говорим о долгосрочных инвестициях и их недостатках, к ним можно отнести:

  • Длительную окупаемость некоторых инвестиционных проектов – иногда получается, что вложенные средства приносят прибыль нескоро. Некоторые вложения предполагают дополнительные расходы на поддержание проекта.
  • Отсутствие гарантии получения дохода по завершении предполагаемого срока инвестиции. Составить точный финансовый прогноз на несколько лет вперед затруднительно, поэтому результат может быть не таким, как ожидалось.
  • Высокому риску потери капитала подвергается инвестор, когда у него наблюдается недостаток навыков в оценке долгосрочных рисков, непонимание данного класса активов, а также отсутствие опыта в управлении активами.
  • Инфляция является одним из основных экономических рисков при долгосрочных инвестициях. При стремительных темпах ее роста некоторые виды долгосрочных инвестиций могут показать увеличение стоимости меньше, чем было запланировано ранее. Поэтому изначально вложенный инвестором капитал на долгосрочную перспективу может даже уменьшиться в реальном выражении. Это прежде всего относится к банковскому вкладу или вложениям в долговые бумаги.
Читать статью  Кто снимается в рекламе Тинькофф?

Плюсы и минусы вложений на долгосрок

Долгосрочные капитальные вложения имеют преимущества:

  • Они не зависят от краткосрочных спадов и волатильности рынка, так как инвестор в отличие от спекулянта рассчитывает на получение прибыли только по истечении длительного срока инвестирования.
  • Как правило, инвестор не только зарабатывает на увеличении стоимости актива, который впоследствии стоит выше цены покупки, но ещё и получает доход на постоянной основе через определённое время после вложения денежных средств.
  • Долгосрочные инвесторы экономят время на управлении, анализе и денежной оценке активов, а также на самом процессе покупки, в данном случае действует принцип «купить и забыть».
  • Обычно процесс инвестирования осуществляется через брокера. Поэтому с долгосрочными инвестициями можно сэкономить и на комиссионных брокеру.

У вложений на долгий срок есть и минусы:

  • Инвестор должен забыть о своих вложениях на продолжительное время. Он не может рассчитывать на эти денежные средства в течение всего горизонта инвестирования.
  • Чем дольше горизонт инвестирования, тем выше риск финансового кризиса. Если инвестор покупает активы, которые зависят от состояния экономики, например, акции нефтяных компаний или банков, он может потерять существенную часть инвестированной им суммы.

Таким образом, окупаемость инвестиций в долгосрочной перспективе в несколько раз может превысить изначальные вложения, но не стоит забывать о рисках.

Популярные вопросы

Среднесрочные инвестиции – это покупка активов на срок до года. Краткосрочное инвестирование или спекуляция предполагает покупку активов исключительно ради возможного увеличения цены.

Учимся у Хатико: долгосрочные инвестиции для тех, кто умеет быть терпеливым

Долгосрочное инвестирование

Популярная стратегия на фондовом рынке — долгосрочное инвестирование. Раскрываем, что понимают под долгосрочными инвестициями, чем рискует вкладчик и делимся проверенными портфелями.

Главное Hide

Многие уверены, что «быстрые деньги» — мечта любого вкладчика, но это далеко не всегда так: некоторые предпочитают долгосрочные инвестиции. Рассказываем об особенностях и рисках такого подхода, а также приводим примеры пяти самых известных портфелей для вдохновения.

Что относится к долгосрочным инвестициям

Долгосрочное инвестирование — популярная стратегия для тех, кто готов ждать три, пять, а то и все десять лет. Основной принцип — «купил и держи». На первый взгляд кажется, что это идеальный вариант финансовой подушки безопасности, но это не так: в качестве источников долгосрочных инвестиций нужно выбирать средства, которые точно не понадобятся в ближайшие годы (об этом мы уже писали здесь).

Стратегия подходит тем, кто не хочет вникать в тонкости работы фондового рынка и постоянно отслеживать изменения. Это такое себе ленивое инвестирование, когда вкладчик совершает минимум действий и большую часть времени просто пассивно наблюдает. То, что понимают под долгосрочными инвестициями, часто себя оправдывает — в горизонте нескольких лет большинство рынков растет.

Особенности долгосрочного инвестирования

Долгосрочные вложения и инвестиции — не всегда синонимы, да и различие кроется не только в сроках ожидания доходности. Какие еще особенности этой стратегии:

  • Вкладчику не нужно постоянно отслеживать состояние рынков, выискивать акции молодых и перспективных компаний, «форматировать» свой портфель ценных бумаг, предпринимать какие-то действия в кризисные периоды.
  • Уровень стресса минимальный — инвестор помнит, что акции надежных компаний способны преодолеть любые кризисы, а риск банкротства «голубых фишек» (самые надежные и высоколиквидные компании в отрасли) стремится к нулю.
  • Можно рассчитывать на стабильный доход в будущем, когда вырастут в цене акции, выплаты по дивидендам и сами активы.

Активами в долгосрочном инвестировании чаще всего выступают акции, облигации, фонды ETF. Также можно инвестировать в недвижимость, драгметаллы. В любом случае, для этой стратегии необходимо иметь довольно крупный капитал: чем он больше, тем быстрее вкладчик получит отдачу (например, не через 10, а через 3-5 лет). Если говорить о средствах финансирования долгосрочных инвестиций, то для частного лица идеальным вариантом всегда будут свободные (не заемные) деньги. Для компании возможны альтернативные варианты — например, заемные или спонсорские деньги.

Принципы долгосрочного инвестирования

  • Не покупать акции стартапов и молодых компаний. Лучше обратите внимание на активы надежных компаний — например, упомянутые выше «голубые фишки».
  • Не ждать обвала акций. Подход «купить на минимуме, продать на максимуме» здесь не работает. Инвестору не нужно ориентироваться на временные колебания рынка. В большом горизонте планирования краткосрочные падения и взлеты стоимости активов не имеют значения.
  • Диверсифицировать риски. Это универсальный принцип для большинства стратегий инвестирования. Чем больше компаний в портфеле инвестора, тем меньше на итоговую доходность влияют глобальные кризисы.
  • Покупать акции постепенно. Не путайте долгосрочные инвестиции с прямым инвестированием — в первом случае можно периодически покупать акции новых компаний, которые подходят под ваши требования.
  • Не делать резких движений и быть терпеливыми. Если выбрали для себя долгосрочное инвестирование, абстрагируйтесь от мыслей о кризисах и резких падениях стоимости акций. Внезапная продажа активов на спаде стоимости редко оправдана.

Риски долгосрочных инвестиций

  • Высокая инфляция: усиливает риски долгосрочных инвестиций, однако акции крупных компаний часто к ней устойчивы. Полученная в долгосрочной перспективе прибыль имеет все шансы не только догнать, но перегнать инфляцию, для которой характерен постоянный рост стоимости товаров и услуг.
  • Долгое ожидание: в первое время цена акций может расти незначительно, не расти вообще и даже падать. Самых нетерпеливых это может подтолкнуть к решительным действиям — они продают активы на спаде, так и не дождавшись высокой доходности.
  • Ограниченный доход: инвестиции на долгосрочный период всегда приносят меньше дохода, чем спекулятивные операции на фондовой бирже. Инвестору стоит быть готовым к получению среднерыночной доходности и не рассчитывать на то, что он сможет быстро приумножить вложения.
  • Табу на продажу активов: долгосрочные финансовые инвестиции — это когда вы по-настоящему долго ничего не предпринимаете, а лишь спокойно наблюдаете за изменением котировок. Не рассчитывайте на то, что часть активов можно будет продать в любое время. Во-первых, это уже не будет долгосрочным инвестированием, а во-вторых, на непредвиденный случай лучше иметь отдельную подушку безопасности.

Пять портфелей для долгосрочного инвестирования

Мы собрали примеры долгосрочных инвестиций, которые рекомендуют известные всему миру финансисты. Заметьте, многие из них уже заработали колоссальные суммы. Абсолютный рекордсмен — Уоррен Баффет, состояние которого оценивается более чем в 110 миллиардов долларов США.

Предприниматель, успевший побывать четвертым самым богатым человеком в мире, предлагает распределить активы между акциями и облигациями в соотношении девять к одному (или 90%/10%). В оригинале Уоррен Баффет составлял портфель для американских инвесторов, которым доступны краткосрочные казначейские облигации США и акции компаний из фондового индекса S&P 500. На десятилетнем горизонте такой портфель способен принести среднегодовой доход в размере 14,84%.

В портфеле Гарри Брауна под акции, золото, краткосрочные и долгосрочные облигации выделены одинаковые доли — по 25%. Если использовать этот портфель как инструмент долгосрочного финансирования инвестиций, в десятилетней перспективе можно ожидать среднегодовую доходность на уровне 5,74%.

Следующий портфель инвесторы называют эталонным: в нем 60% акций и 40% облигаций. Придерживаясь такой стратегии разделения активов, в ближайшие десять лет можно выйти на среднюю доходность в 8,59%.

Иного подхода рекомендует придерживаться Билл Бернстайн. Его личный топ возглавляет портфель, в котором равными долями (по 25%) представлены акции крупных компаний США, акции малых компаний США, акции европейских компаний и краткосрочные облигации США.

Читать статью  Что такое волатильность?

Эти пять инструментов долгосрочного финансирования инвестиций проверены годами и многими вкладчиками. Даже если не собираетесь копировать, то постарайтесь понять логику их создания — так вы сможете избежать грубых ошибок, выбирая инвестиции на долгий срок.

Что такое долгосрочные инвестиции — полный обзор понятия и отличия от краткосрочных инвестиций

Долгосрочные инвестиции

Стабильная прибыль после вложения не обязательно должна прийти завтра. Как правило, длительные проекты менее рискованные, поскольку слабо привязаны к конъектуре рынка, и всегда есть запас во времени «выровнять» показатели.

Долгосрочные инвестиции: когда ждать прибыли и что сделать, чтобы только приумножать капитал — вопросы, требующие детального изучения. Чем и предлагаю вам заняться в ближайшие минут 20.

Оглавление:

Что такое долгосрочные инвестиции

Название говорит за себя — это определенный вид вложений, который может принести прибыль не через месяц или два, а только спустя более продолжительное время. Как правило, «минимальный» порог обозначен 1 годом, но есть и определенные сегменты рынка, которым для «работы» надо минимум 3–5 лет.

Долгосрочные инвестиции Youtube

Достаточно открыть любую финансовую энциклопедию и можно увидеть главные характеристики вложений: стабильность и слабая привязка к рыночной ситуации, ведь есть солидный запас времени. В Европе часто говорят об объединяющей роли таких проектов. Ех-глава Еврокомиссии Жан-Клод Юнкер уже успел анонсировать миру создание нового фонда: «EFSI, который будет работать с 315 млрд. евро, из которых более 240 пойдут на долгосрочные проекты для всех стран-участниц». Удивительно, но стратегия, принятая в 2015, уже через год получила официальную «прибавку» в размере – 105 млрд. евро, чем не могут похвастаться краткосрочные варианты.

Разумеется, колебания финансового рынка влияют на все, начиная от цен на молоко в супермаркете и заканчивая ликвидностью строительного или производственного проекта, но опытные инвесторы, в том числе благодаря советам экспертов, остановились на долгосрочной перспективе получения прибыли, сделав ее приоритетной, нежели короткие проекты. Благо, есть с чего выбрать…

Виды долгосрочных инвестиций

Размышляя, куда вложить деньги, лучше ставку делать на несколько корзин одновременно. Помним, что длительные во времени проекты менее рискованные, но все же хочется не только «отбить» свой капитал, но еще и заработать на нем. Высокая доходность капиталовложений может изменяться на разных этапах работы проекта, поэтому, изначально тщательно оцениваем сегменты рынка и выбираем для себя несколько подходящих форм инвестирования.

Виды долгосрочных инвестиций

Финансовые вложения окупают себя не исключительно у «грамотных» людей, а у тех, кто сумел просчитать риски и побороть элементарную человеческую жадность. Плюс, что вашими партнёрами могут быть различные организации – частные лица, государственные и коммерческие компании, у которых, например, можно купить часть акций.

Криптовалюта

А можно купить криптовалюту в обменнике “Матби” или через мобильное приложение Matbea. Благо, выбора там достаточно: Биткоин (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), DASH, ZCash (Zec), Monero (XMR), Binance Coin (BNB), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Link, OmiseGO (OMG), TRON (TRX), WAVES, DAI, Ethereum Classic (ETC) и другие монеты.

Инвестиции с Matbi

Для покупки потребуется регистрация по номеру телефона или email, а также, скорее всего, верификация личности. Это все стоит сделать. Во-первых, потому что “Матби” чрезвычайно надежная платформа, работающая с 2014 года. Что весьма важно, учитывая огромное количество “на коленке” сделанных криптовалютных ресурсов, да и просто откровенных мошенников.

Во-вторых, зарегистрировавшись в “Матби”, вы получаете кошельки для криптовалют. Это онлайн-кошельки, не такие надежные, как аппаратные. Однако, “Матби” их оберегает тем, что требует трехфакторную аутентификацию для подтверждения вывода средств. Нужен пин-код, пароль из электронного письма и из смс.

Какую криптовалюту приобрести? Каждый решает сам. Кто-то отдает предпочтение лидерам рынка, другие предпочитают “темных лошадок”. Думаю, целесообразным будет и тут использовать тактику, зарекомендовавшую себя для любых инвестиций в целом: не класть все яйца в одну корзину. Или, как говорят экономисты, произвести диверсификацию инвестиционного портфеля. Это значит вложить средства в несколько криптовалют, уделив большую часть денег наиболее стабильным и известным из них. При этом, какую-то небольшую часть средств потратить на более рискованные цифровые активы, которые в перспективе могут значительно вырасти.

В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда “Матби” подготовила подробную видеоинструкцию.

Ценные бумаги

Пожалуй, самый популярный и достаточно известный способ вложений. Все, что надо от потенциального инвестора, это найти свободные ниши, изучить репутацию компании и купить определенное количество ее акций. И здесь крайне важна адекватная оценка долгосрочных инвестиций с учетом личного мнения и финансовой интуиции. Я бы обязательно еще спросила мнение финансового эксперта.

Если же у вас огромное желание купить ценные бумаги какой-то фирмы, но денег попросту не хватает, можно обратить внимание на:

  • ПИФы;
  • Паевые инвестфонды.

И первые, и вторые готовы, разумеется, за определенный процент одолжить недостающую сумму, а также заниматься управлением инвестициями от вашего имени. Но, если вы счастливчик с солидной суммой денег, а амбиции и желание стать лидером движем вами – рассмотрите покупку «контрольного пакета акций».

Стратегические инвестиции

Этот способ позволяет купить акции компании и стать ее реальным собственником, управляя всеми финансовыми процессами. Перспектива – отличная, только вот точный срок реализации столь грамотной и на первый взгляд успешной стратегии вам никто не назовет. Обладая «контрольным пакетом» акций, вы становитесь Вig Boss и просто обязаны контролировать деятельность фирмы. И можете далее вкладывать свои кровные и активы компании в новый финансовый проект, постепенно увеличивая количество источников прибыли.

Стратегические инвестиции

Как правило, экс-инвесторы, а сегодня реально директора компаний выбирают такие стратегии управления:

  • Жесткий финансовый план;
  • «Свободный полет». Будем откровенны, не во всех странах это реально работает, а до Сингапурского финансового чуда нам еще жить и жить…

Нужно понимать: мы привыкли вкладываться в что-то материальное, то, что можно пощупать и увидеть.

Строительство и недвижимость

Одним из таких материальных благ являются объекты строительства. Любой отечественный мегаполис – огромная стройка с изобилием объявлений о продаже желанных «квадратов». Но изобилие встречается не только в этом сегменте объявлений: потенциальный инвестор может найти себе подходящую компанию для вложения средств.

Финансовый рынок таких частных инвестиций на длительный срок выделяется среди других двумя позициями:

  • Отечественная стройка перестала быть интересной;
  • Количественный и качественный рост предложений за границей сделал свое дело и привлек нашего человека.

Можно выбрать проект «с нуля» или вложиться в рабочий, либо вовсе купить готовую недвижимость и заниматься ее последующей сдачей в аренду. Привлекает то, что некоторые страны разрешают по такой схеме открывать второе гражданство (минимальная сумма покупки всегда учитывается), а самые востребованные государства для вложений выбираются с учетом доступности логистических путей, в разработке который, кстати, также можно поучаствовать с целью получения прибыли.

Транспорт

Сегодня менее популярный метод, хотя лет 200 назад именно он помог начинающим американским бизнесменам стать богатыми настолько, что капитал тратят их сегодняшние потомки. Поскольку континент был слабо заселен, то развитие сети «железки», трамвайных рельсов и даже подвесных канатных дорог требовали вложения тех, кто мог дать живые деньги быстро, но при этом долго ждал прибыли. Примерно по такому сценарию развивалось и строительство ж/д путей в Индии британскими компаниями. Если же вы хотите сегодня вложиться в транспорт или компанию, которая разрабатывает и прокладывает маршруты, стоит учитывать ряд факторов:

  • Конкуренция на рынке;
  • Насколько необходим региону тот или иной новый транспорт;
  • Время окупаемости. Как правило, транспортная среда одна из наиболее «затянутых».

А вот нам ближе государственные инвестиции второго типа – люди со своих карманов поддерживают идею страны. Вряд ли сегодня это популярное занятие, но, если обернуться лет 50 назад, можно вспомнить, что практически каждый третий «вкладывался» в автоконцерны: вот откуда секрет продукции ЗАЗ («Ушастый Запорожец») и ВАЗ, ставшей со временем Ладой. Первый тип такого вложения – поддержка со стороны госорганов, но это совсем другая история…

Читать статью  Как начать инвестировать с нуля с малой суммой денег

Инвестиции в транспорт

Немало важный момент — «вливание» капитала в стартапы, связанных с транспортом. Популярные сигвеи различной комплектации вышли на рынок только благодаря инвестициям и постепенно увеличили конкуренцию. Рынок портативного цифрового транспорта сегодня развивается и пока не достиг апогея. А вот на чем еще можно заработать: отдельные полосы на дороге, безопасные спуски в подземку, охраняемые парковки и места зарядки. Хотя сложно поспорить с тем, что привычней вкладывать деньги в какое-либо производство, начиная от металлопроката и заканчивая выпечкой свежих пончиков.

Производство

Подскажут вам, что это один из самых доступных методов вложений. Каждый потенциальный инвестор выбирает подходящую компанию «для вливания капитала» учитывая:

  1. Что именно производит фирма (кому-то важно вложиться в производство кирпича, а кому-то — в производство одежды для собак);
  2. Срок работы на рынке;
  3. Репутация (только ленивый не изучит имидж-портфель потенциального компаньона);
  4. Уникальность идеи на рынке (порой «работает» ходовое предложение, иногда — новинка);
  5. Месторасположение базы производства (природные катастрофы и особенности климата никто не отменял);
  6. Что будет производиться: абсолютно новый товар или его модернизация.

Но если сложно оценить ситуацию, включая все 6 пунктов, можно обратить внимание на классику жанра — банковское золото.

Ценные монеты

Инвестиции в золото не теряют популярности из-за высокой релевантности и минимальных рисков. Скупка банковских слитков постоянно конкурирует с монетами. Разумеется, что их ценность не в указанном номинале, а форме, году выпуска, общем весе и объеме эмиссии. Инвестор сам контролирует, когда избавиться от монеты, следя за кривыми рынка или занимаясь поиском реального покупателя.

Порой можно увеличить в несколько раз затраченный капитал на покупку монеты. Для того чтобы реально заработать, покупайте несколько и параллельно ищите покупателя на каждую. Не получится со специальными площадками, всегда есть нумизматы. Замечательно, что время не ограничено для перепродажи, и вы сами следите за потенциальным ростом прибыли.

Финансирование долгосрочных инвестиций

Хотите начать получать прибыль, нужно сначала вложить что-то в проект. На пустом месте капитала не сколотишь, разве что можно выиграть его в лотерею. Но пока кто-то ожидает прилета Птицы Удачи, кто-то упорно работает, откладывает средства и в дальнейшем их инвестирует в стартап и классическое производство. Бизнес-ангелы могут помочь венчурными вложениями на старте работы, оказав финансовую, а главное экспертную поддержку.

Финансирование долгосрочных инвестиций

Чаще всего люди апеллируют своими деньгами: сам заработал — сам распорядился. Иногда для инвестиций используются кредитные средства от друзей или банков, а иногда потенциальные равноправные партнёры находятся среди знакомых. Что из этого хорошо, а что еще лучше — разбираемся дальше.

Собственные средства

Хозяин — барин, тем более, если речь идет о крупных суммах. Плюс такого метода в том, что спустя время только вы (если хотите, всегда можете поделиться, благотворительность всегда в моде) будете наслаждаться полученной прибылью. Во-вторых, сами выбираете сумму вложений и порядок перечислений. В-третьих, география вложений — на вашей личной финансовой карте.

Вместе с этим надо понимать: риск на лицо: не с кем разделить возможный крах, но чтобы его избежать, стоит детально еще на стартовом этапе анализировать все тонкости сотрудничества и принимать трезвое сбалансированное решение с разных вопросов, в том числе: воспользоваться ли услугами кредитования?

Кредиты

Беря взаймы, надо отдавать. Спустя год, два или даже через несколько месяцев придется платить по счетам. Долгосрочные менее рискованные, нежели краткосрочные инвестиции, но вероятность ухода в минус есть всегда. Но при этом привлекает возможность прямо сейчас на выгодных условиях получить ту недостающую сумму для вложения в строительство дома в Ницце или прокладки новой ветки метро.

Сегодня доступно банковское кредитование:

  • Для частных и юридических лиц;
  • Разная процентная ставка;
  • Залоговое и беззалоговое (будем честны: на срок 3-5 лет без залога получить деньги взаймы можно только у друзей).

Часто кредитуются инвесторы у своих более состоятельных партнеров по бизнесу, или же можно дождаться ассигнований из бюджета.

Бюджетные средства

Номинально государство должно выходить на рынок с целью инвестирования, но de facto все по-другому, а если и имеет место, то обычным смертным до этой доли бюджета просто не добраться. Чаще всего подобный тип используется, если вы нашли объект для инвестирования, оценили преимущества и риски, составили детальный план и стратегию, а затем пришли в какую-либо организацию, и она со своего бюджета выделила вам сумму для вложения. Разумеется, свой шкурный интерес у фирмы остается. Но не все так плохо: порой встречаются спонсоры, которые «безвозмездно, то есть даром» (как у Винни Пуха) готовы дать вам недостающие деньги. А все потому, что они хотят, чтобы люди верили в чудеса или просто вы умеете привлекать средства.

Бюджетные средства

Привлечение средств

Беря на себя поиск партнёров, стоит понимать важную роль: без этих людей просто никакого вливания не произойдет и такая близкая, на первый взгляд, прибыль, уйдет вдаль, так и не приблизившись. Как правило, эффективное привлечение базируется на нескольких методах:

  • Личные связи;
  • Специальные интернет-площадки или открытые пространства, где владельцы идеи или компании выставляют свои проекты и ждут не хвалебных отзывов, а реальных финансовых предложений;
  • Конкурсные проекты, организованные частными меценатами или государством;
  • Привлечение целевых субсидий.

Ваша идея может быть положительно воспринята инвестором при грамотном описании, рекламе и предложении проведения учета.

Учет долгосрочный инвестиций

Прозрачная схема ведения растрат и прибыли позволит оценить реальные перспективы вашим партнёрам. Как правило, эту работу отдают в руки независимых экспертов для получения объективных результатов. Учет инвестиции в основной капитал или даже привлечение неденежных средств (советы, обучение, имущественные права) требуют фиксации в документах или программах. Балансовый счет для такого 08.

Как правило, выбирается одна из 2-х популярных стратегий:

  1. На старте указываются долевые участия, постоянно методично фиксируется любая операция растрат (ремонт, модернизация, выплата зарплаты и т.п.), во время расчета прибыли происходит расчет по процентному (долевому) соотношению.
  2. Считаются пакетом все растраты и весь плюс за определенный период, а во время деления прибыли учитывается также доля инвестиций.

И та, и другая стратегия объединяется способом расчета прибыли, но, чтобы ее получить, стоит все же придерживаться ряда простых правил.

Как заработать на долгосрочных инвестициях

Изучите все, что связано с проектом для инвестиций. Больше знаете – крепче спите и не переживаете за место вложения своих денег.

Диверсификация актуальна всегда. Долгосрочные инвестиции в производство и транспорт, заграничную недвижимость и стартапы — чем больше вариантов вложения, тем выше процент прибыли. Не инвестируйте последние, стратегично думайте наперед — хорошие идеи могут появиться спонтанно.

Заработать на долгосрочных инвестициях

Следите за конъюнктурой рынка: за 3–5 лет она меняется, появляются новые тенденции, которые возможно будут для вас более привлекательные, нежели те проекты, где вы стали инвестором вчера.

Актуальность идей для вложения постепенно меняется, но традиционным остаются аналитические источники энергии и различные стартапы, которые финансируются через средства венчурных фондов. А о том, как заработать в таком сегменте — я уже делилась с вами в своем блоге.

Долгосрочный период — это больше возможностей и больше соблазнов. Адекватно принимайте решения и старайтесь перед каждым потенциальным проектом честно ответить себе на вопрос: «Будет ли это нужно обществу через 5 лет и мне лично?». Если ответили утвердительно – вы на правильном пути.

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/dolgosrochnye-investicii-kuda-vlozhit-sredstva-na-dolgij-srok/

Источник https://beststocks.ru/journal/long-term-investment/

Источник https://www.gq-blog.com/investicii/invest/dolgosrochnye-investicii.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: